Bitcoin’in başlangıcından bu yana, hükümetler kripto para birimlerinde milyarlarca dolar ele geçirdi. Örneğin, Fransa’da Mart 2021’de devlet, yaklaşık 28 milyon euro değerinde 611 Bitcoin’e el koydu ve ardından ilk kez satışa çıkardı. Peki, yasa dışı aktörlerin kripto paralarına el koymak ve mağdurlarını tazmin etmek nasıl mümkün olabilir?
Bir kripto para birimi platformunda şüpheli etkinliği ele alma süreci, ilk olarak platformlar tarafından mı yoksa özel ve kamu sektörü müfettişleri tarafından mı tanımlandığına bağlı olarak farklılık gösterir.
Kripto para platformlarının rolü
Platformlar, işlemleri izlemek ve düzenlemelere uymak için kripto para birimi uyumluluk araçlarını kullanabilir. Şüpheli etkinlik, işlemlerin yapılandırılma şekli veya göndericinin veya alıcının yasa dışı yapısı ile tespit edilebilir. Ardından, kripto para borsaları birkaç işlem yapabilir. İlk olarak, Amerika Birleşik Devletleri’nde yerleşiklerse FinCEN’e Şüpheli Faaliyet Raporu veya değillerse eşdeğer belgeler sunabilirler. Ayrıca kullanıcıdan gerekçe talep edebilir, işlemlerini sınırlayabilir ve/veya fonlarını geçici olarak dondurabilirler. Geri dönüşü olmayan bir noktaya ulaşılırsa, platformlar kullanıcıyı yasaklayabilir.
Önlemlerin seçimi, işlemle ilişkili risk düzeyine, kullanıcının bilgi talebine verdiği yanıta, kullanıcının geçmiş faaliyetlerine ve platformun düzenleyici yükümlülüklerine bağlıdır.
Platformlar genellikle gelen fonları izleyemediğinden, işlemleri takip etmek ve şüpheli faaliyetleri bildirmek kripto para birimi endüstrisinde özellikle önemlidir. Bu işlemler blok zincirinde işlenir ve yalnızca platformun kontrolü altındaki bir adrese para yatırma işlemi yapıldıktan sonra doğrulanabilir.
Böylece, örneğin bir terör finansmanı kampanyasından kaynaklanan ödemeleri engelleyemezlerse, platformlar bu fonların geleneksel para olarak toplanmasını veya başka bir adrese aktarılmasını engelleyebilir. Ayrıca Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) prosedürlerini uygulayan platformlar hesap sahibini ihbar edebilir. Bir platformun itibarını korumak için şüpheli işlemleri tespit edebilmesi ve işleyebilmesi gerekir.
Özel Dedektiflerin Sağlayabileceği Çözümler
Kripto paralarını kurtarmak isteyen kullanıcılar, özel dedektiflere, avukatlara veya adli muhasebecilere başvurabilir.
Veri toplama, blok zinciri analizi ve bilgi talepleri ile ilgili olarak, soruşturma süreci, kripto para borsaları tarafından takip edilene benzer. Bununla birlikte, blok zincirinin merkezi olmayan ve takma adlı yapısını yansıtmak için tipik varlık koruma emirleri ve pragmatik yeni yaklaşımlar yayınlayan birçok dava hukuk mahkemelerine getirildi.
Varlıklar, deneme öncesinde belirlenebilir ve güvence altına alınabilir; ancak, özel sektör kripto para kurtarma davaları sadece 2018’den beri var. Ayrıca, birçok dava, ihtilaf olmadığında, özellikle de sanık anonim kalmak istediğinde hızlı bir şekilde çözülüyor.
Kamu sektörü müfettişleri tarafından alınan önlemler
Kamu sektörü müfettişleri, genellikle kurbanlardan veya kripto para platformlarından gelen raporlardan sonra yasa dışı faaliyetten şüphelendiğinde, genellikle üç adımda ilerler. İlk olarak, ilgili kripto para adreslerini, işlem ayrıntılarını ve karşı tarafları toplarlar. Ardından, belirlenen platformlarda yatırılıp yatırılmadığını, yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olup olmadığını ve nasıl harcandığını ve taşındığını bilmek için fonların niteliğini, kaynağını ve hedefini belirlemek için blok zinciri analiz araçlarını kullanırlar.
Son olarak, şüphelinin/şüphelilerin işlem yaptığı ve bir hesaplarının olabileceği tanımlanmış kripto para birimi şirketlerinden mahkeme celbi ve bilgi talep ederler.
Müfettişler böylece kripto para birimlerinin uyuşturucu satışı, fidye yazılımı, dolandırıcılık veya dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetlerden gelip gelmediğini belirleyebilir. Ayrıca, diğer meşru kripto para kaynaklarıyla karıştırılıp karıştırılmadıklarını veya kripto para birimi işlemlerinin meşru olup olmadığını ancak bunları satın almak için kullanılan fiat para biriminin suç faaliyetlerinden kaynaklanıp kaynaklanmadığını öğrenebilirler.
Varlık müsadere süreci nasıl işler?
Bir dava bir şüpheliyi suçlamak ve tutuklamak için yeterince tamamlandığında, müfettişler kripto para birimlerinin yerleştirildiği şirketle birlikte çalışarak onları dondurmak veya devlet kontrolündeki bir cüzdana aktarmak için çalışırlar. Bazı durumlarda, varlıklar şüphelinin kişisel cüzdanında kalır; daha sonra ceza indirimi karşılığında fonları teslim etmeyi kabul edebilir.
Ele geçirilen kripto paralar genellikle mahkeme kararına kadar bekletilir. Sanık beraat ederse malvarlığı kendisine iade edilir, suçlu bulunursa mal varlığına el konulur. Mahkûmiyet halinde, devletin el koymak istediği mallar üzerindeki üçüncü şahısların mülkiyet haklarının belirlenmesi için ayrı bir süreç başlatılır.
Tüm mülkiyet hakları belirlendikten sonra, kalan fonlar fiat para biriminde açık artırmaya çıkarılır ve davaya katılan kuruluşlara tahsis edilir. Bu varlıklar genellikle mağdurlara iade edilir veya kamu hazineleri tarafından el konur.
Kripto para birimlerinin artık yaygınlaşmasıyla, hem kamu hem de özel sektör araştırmacılarının, kripto para birimlerini güvenle belirlemek ve ele geçirmek için gerekli araçlara erişmesi gerekiyor. Bilgisayarlarda, cüzdanlarda, yazılım uygulamalarında ve hatta yazılı notlarda kripto para birimi kullanımının kanıtlarını bulabilmelidirler. Kripto para platformları ve müfettişler arasındaki işbirliği, müfettişleri bir soruşturmanın düzgün bir şekilde yürütülmesi için gerekli güvenlik standartlarında eğitmek için çok daha önemlidir.
