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Depuis que le gestionnaire d’actifs BlackRock a lanc\u00e9 en Europe les ETF iBonds sous sa marque iShares, les investisseurs disposent d’un nouvel instrument du march\u00e9 des capitaux. Il existe certaines diff\u00e9rences par rapport aux fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire traditionnels. Ces avantages et inconv\u00e9nients existent pour les deux produits d\u2019investissement.<\/p>\n
\u2022 BlackRock lance les ETF iBonds en Europe
\u2022 La maturit\u00e9 fixe distingue les nouveaux fonds obligataires des fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire
\u2022 Opportunit\u00e9 d’investissement avec un risque moindre<\/p>\n
Le gestionnaire d’actifs BlackRock a r\u00e9cemment lanc\u00e9 les premiers ETF iBonds en Europe. Aux \u00c9tats-Unis, les iBonds occupent depuis 2010 une place permanente parmi les diff\u00e9rentes mesures corporate accessibles aux investisseurs. Aujourd’hui, les fonds obligataires sp\u00e9ciaux ont \u00e9galement trouv\u00e9 leur chemin vers l’Europe.
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Les ETF iBonds sont un produit d’investissement \u00e0 dur\u00e9e fixe et investit exclusivement dans diff\u00e9rentes obligations. \u00c0 l\u2019\u00e9ch\u00e9ance de la date fix\u00e9e, les investisseurs r\u00e9cup\u00e8rent leur investissement. En attendant, des int\u00e9r\u00eats sont pay\u00e9s sur la participation, ce qui fait des ETF iBonds une option d’investissement int\u00e9ressante avec un risque comparativement plus faible. Comme les autres ETF, les iBonds peuvent \u00eatre achet\u00e9s et vendus pendant leur dur\u00e9e.\n<\/p>\n
Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, BlackRock propose diff\u00e9rentes versions de ses ETF iBonds. Il existe des produits avec des obligations en euros et en dollars. Sinon, les diff\u00e9rents mod\u00e8les diff\u00e8rent au niveau de leur dur\u00e9e. En Allemagne, par exemple, des ETF iBonds valables jusqu’en d\u00e9cembre 2026 ou d\u00e9cembre 2028 sont propos\u00e9s. En outre, la composition des fonds obligataires varie et il existe \u00e9galement des variantes de r\u00e9partition ou d’accumulation en ce qui concerne l’utilisation de la participation.
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Les fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire, souvent \u00e9galement appel\u00e9s fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire, sont \u00e9galement des fonds d’investissement. Les investissements sont effectu\u00e9s uniquement dans des positions du march\u00e9 mon\u00e9taire dont la dur\u00e9e r\u00e9siduelle est courte ou ne d\u00e9passe pas douze mois. Il peut s’agir notamment d’obligations, d’actions d’autres fonds mon\u00e9taires, de certificats de d\u00e9p\u00f4t ou encore Obligations provenir d\u2019entreprises ou de banques. Ici aussi, les investisseurs per\u00e7oivent des int\u00e9r\u00eats sur leur investissement. Comme pour les ETF iBonds, les taux d\u2019int\u00e9r\u00eat sont \u00e9troitement li\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9volution des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat directeurs des banques centrales. La plus grande diff\u00e9rence par rapport au nouveau produit d’investissement de BlackRock r\u00e9side toutefois dans le fait que les fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire classiques ne sont pas chronom\u00e9tr\u00e9s. Il n\u2019y a donc pas de date fixe \u00e0 laquelle le fonds fermera et tous les investisseurs r\u00e9cup\u00e9reront leur investissement major\u00e9 des int\u00e9r\u00eats \u00e9ventuels.\n<\/p>\n
Malgr\u00e9 l\u2019accent mis sur les titres \u00e0 revenu fixe, les deux produits de placement ne sont pas totalement sans risque. D’une part, les obligations incluses sont sujettes \u00e0 des fluctuations, mais la valeur des fonds eux-m\u00eames peut \u00e9galement varier car ils sont n\u00e9goci\u00e9s en bourse. De plus, il est possible que les \u00e9metteurs d’obligations inclus dans les fonds fassent d\u00e9faut, ce qui affecterait les rendements. Afin de r\u00e9duire ce risque, les fonds obligataires s’appuient d’une part sur une large diversification et, d’autre part, des \u00e9metteurs obligataires b\u00e9n\u00e9ficiant de bonnes notations sont inclus dans le portefeuille afin de cr\u00e9er une protection suppl\u00e9mentaire contre le d\u00e9faut.
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Bien que les deux types de fonds obligataires soient soumis aux m\u00eames risques et fluctuations d\u00e9crits, les ETF iBonds offrent aux investisseurs une plus grande s\u00e9curit\u00e9 de planification gr\u00e2ce \u00e0 leur dur\u00e9e fixe. Cela permet \u00e9galement aux investisseurs de calculer plus facilement le rendement attendu. \u00c9tant donn\u00e9 que les fonds mon\u00e9taires peuvent th\u00e9oriquement \u00eatre d\u00e9tenus ind\u00e9finiment, les choses sont bien entendu diff\u00e9rentes ici. La meilleure s\u00e9curit\u00e9 de planification des ETF iBonds est \u00e9galement due au fait que les fonds ne sont plus modifi\u00e9s apr\u00e8s le lancement, du moins pas tant que les valeurs qu’ils contiennent conservent leur statut d’investissement.
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La situation est diff\u00e9rente avec les fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire. Ceux-ci sont g\u00e9r\u00e9s activement, ce qui peut s\u2019av\u00e9rer \u00eatre un avantage pour les investisseurs. En fin de compte, cela permet au gestionnaire de portefeuille de r\u00e9agir \u00e0 tout changement sur le march\u00e9. S’il appara\u00eet que la situation d’un \u00e9metteur d’obligations se d\u00e9t\u00e9riore, ses obligations peuvent \u00eatre retir\u00e9es du fonds. En raison de la dur\u00e9e illimit\u00e9e des fonds mon\u00e9taires classiques, de nouvelles valeurs sont continuellement ajout\u00e9es au portefeuille tandis que d’autres expirent. Cela rend d\u2019autant plus difficile la pr\u00e9vision du rendement attendu.
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Les ETF iBonds et les fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire traditionnels diff\u00e8rent \u00e9galement par leur liquidit\u00e9. Bien entendu, les deux peuvent \u00eatre achet\u00e9s et vendus \u00e0 tout moment. Cependant, m\u00eame si les fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire sont tr\u00e8s liquides, trouver un acheteur pour les ETF iBonds pourrait s\u2019av\u00e9rer difficile. Cela est d\u00fb \u00e0 la dur\u00e9e d\u00e9termin\u00e9e. Apr\u00e8s tout, l\u2019int\u00e9r\u00eat du produit est d\u2019\u00eatre conserv\u00e9 jusqu\u2019\u00e0 son \u00e9ch\u00e9ance apr\u00e8s l\u2019achat. Pour cette raison, les ETF iBonds ne sont pas vraiment adapt\u00e9s au trading.
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En conclusion, les deux produits, les fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire et les BlackRocks iBonds, conviennent aux investisseurs qui souhaitent investir leur argent \u00e0 plus long terme et gagner des int\u00e9r\u00eats. Les investisseurs disposant d\u2019un patrimoine de plus de 100 000 euros peuvent particuli\u00e8rement en b\u00e9n\u00e9ficier. En effet, seuls les d\u00e9p\u00f4ts jusqu’\u00e0 100 000 euros sont l\u00e9galement prot\u00e9g\u00e9s \u00e0 la banque en cas de faillite. Tout ce qui d\u00e9passe ce montant pourrait donc \u00eatre vers\u00e9 dans un fonds du march\u00e9 mon\u00e9taire nouveau ou classique si l’argent doit \u00eatre investi \u00e0 long terme et rapporter \u00e9galement des int\u00e9r\u00eats.
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Equipe \u00e9ditoriale finanzen.net<\/p>\n
Ce texte est uniquement \u00e0 titre informatif et ne constitue pas une recommandation d’investissement. finanzen.net GmbH exclut tout recours en justice.\n<\/p>\n<\/div>\n
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