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Chaque classe d’actifs est repr\u00e9sent\u00e9e dans les portefeuilles par au moins un fonds. Ils sont s\u00e9lectionn\u00e9s selon un processus d’\u00e9valuation \u00e0 plusieurs niveaux avec divers crit\u00e8res de qualit\u00e9.<\/p>\n
Lors de la s\u00e9lection de fonds indiciels passifs (ETF), le crit\u00e8re le plus important est que les fonds aient une forte corr\u00e9lation avec l’indice s\u00e9lectionn\u00e9, qui refl\u00e8te la sous-classe d’actifs du portefeuille. D’autres crit\u00e8res tels que les co\u00fbts, les performances et l’erreur de suivi sont \u00e9galement pris en compte. La taille et la liquidit\u00e9 sont \u00e9galement des crit\u00e8res qui jouent un r\u00f4le dans la s\u00e9lection. VisualVest ne s\u00e9lectionne que les ETF qui ont d\u00e9montr\u00e9 au fil du temps qu’ils suivent leur indice aussi \u00e9troitement que possible et qu’ils sont susceptibles de le faire \u00e0 l’avenir. De plus, le robo advisor s’assure que les fonds indiciels passifs proviennent d’entreprises bien connues et bien connues.<\/p>\n
La particularit\u00e9 des investissements durables est qu’en plus des crit\u00e8res classiques tels que la s\u00e9curit\u00e9, la rentabilit\u00e9 et la liquidit\u00e9, il existe \u00e9galement des aspects \u00e9thiques, sociaux et \u00e9cologiques – les crit\u00e8res dits ESG (environnement, social, gouvernance). Les GreenFolios comprennent jusqu’\u00e0 huit fonds et ETF dans les classes d’actifs actions et obligations. Les fonds GreenFolio doivent r\u00e9pondre \u00e0 des crit\u00e8res stricts :<\/p>\n<\/p>\n
Orientation durable<\/b>: La durabilit\u00e9 doit faire partie int\u00e9grante de la strat\u00e9gie d’investissement et le fonds doit adh\u00e9rer aux principes d’investissement durable.<\/p>\n<\/p>\n
Note ESG<\/b>: Le fonds doit avoir au moins un point 6 sur 10 dans le score ESG. Le score d\u00e9termine dans quelle mesure le fonds respecte les crit\u00e8res \u00e9thiques, sociaux et environnementaux.<\/p>\n<\/p>\n
Emissions de CO2<\/b>: Les \u00e9missions de CO2 doivent \u00eatre significativement plus faibles qu’avec des fonds comparables non durables. Seuls les fonds les moins \u00e9metteurs de CO2 sont pr\u00e9s\u00e9lectionn\u00e9s. VisualVest affiche \u00e9galement l’empreinte CO2 des GreenFolios individuels sur le site Web.<\/p>\n<\/p>\n
Crit\u00e8res financiers<\/b>: Les fonds doivent \u00e9galement passer un test quantitatif. Entre autres choses, la performance, l’erreur de suivi, la soci\u00e9t\u00e9 de fonds, etc. sont v\u00e9rifi\u00e9es.<\/p>\n<\/p>\n
Comparaison avec l’investissement de l’Union<\/b>: VisualVest compare la mani\u00e8re dont la durabilit\u00e9 du fonds a \u00e9t\u00e9 not\u00e9e par la soci\u00e9t\u00e9 m\u00e8re Union Investment.<\/p>\n<\/p>\n
Au final, seuls sont s\u00e9lectionn\u00e9s les fonds qui, en plus des crit\u00e8res financiers, r\u00e9pondent le mieux \u00e0 l’ensemble des crit\u00e8res de durabilit\u00e9 \u00e9voqu\u00e9s.<\/p>\n