Plus t\u00f4t cette ann\u00e9e, le service d’insolvabilit\u00e9 britannique a interdit \u00e0 un homme d’affaires de devenir directeur d’entreprise apr\u00e8s avoir surestim\u00e9 les revenus d’une entreprise de r\u00e9cup\u00e9ration de voitures afin de recevoir un pr\u00eat de 50 000 \u00a3 du programme de pr\u00eats \u00abrebondir\u00bb Covid du gouvernement. Il a d\u00e9pens\u00e9 la moiti\u00e9 du pr\u00eat pour un camion et le reste pour des m\u00e9dicaments de classe A. <\/p>\n
Il n’\u00e9tait pas le seul \u00e0 trouver facile d’exploiter le programme phare de pr\u00eats Covid du gouvernement. D’autres comprenaient un \u00e9tudiant de Scunthorpe qui a demand\u00e9 un pr\u00eat de 50 000 \u00a3 pour un concessionnaire de voitures d’occasion qui n’existait pas, et un restaurateur de Bolton qui a obtenu un pr\u00eat de 50 000 \u00a3 m\u00eame si son entreprise avait cess\u00e9 ses activit\u00e9s plusieurs mois plus t\u00f4t, n’avait pas de locaux et devait d\u00e9j\u00e0 des cr\u00e9anciers 96 000 \u00a3. <\/p>\n
Le programme de rebond a \u00e9t\u00e9 mis en place pour aider les entreprises \u00e0 survivre \u00e0 la pand\u00e9mie, le gouvernement garantissant des pr\u00eats allant jusqu’\u00e0 50 000 \u00a3. Mais pas moins de 4,9 milliards de livres sterling sur les 47 milliards de livres sterling pr\u00eat\u00e9s par les banques \u00e0 1,1 million d’entreprises entre mai 2020 et mars 2021 ont \u00e9t\u00e9 perdus par des fraudeurs, selon les estimations du gouvernement. <\/p>\n
Le programme a \u00e9t\u00e9 mis en place par la British Business Bank, qui rel\u00e8ve du d\u00e9partement des affaires, avec seulement des contr\u00f4les minimes sur les emprunteurs, car les fonctionnaires \u00e9taient sous pression pour aider les entreprises le plus rapidement possible. <\/p>\n
“Pr\u00eatez en h\u00e2te, repentez-vous \u00e0 loisir”, a d\u00e9clar\u00e9 un responsable du gouvernement \u00e0 la suite d’audiences successives au cours desquelles des d\u00e9put\u00e9s ont demand\u00e9 des r\u00e9ponses \u00e0 des responsables, des banquiers et des r\u00e9gulateurs sur la fa\u00e7on dont tant de choses auraient pu \u00eatre perdues si facilement. <\/p>\n
Plus t\u00f4t cette ann\u00e9e, le chancelier Rishi Sunak a promis que le gouvernement \u00ab ferait tout ce qui est en son pouvoir pour r\u00e9cup\u00e9rer cet argent et poursuivre ceux qui ont profit\u00e9 de la pand\u00e9mie \u00bb.<\/p>\n
Mais les experts pr\u00e9viennent que l’ampleur de la fraude rend cela difficile. “Le volume de crimes est si \u00e9lev\u00e9 que les autorit\u00e9s n’ont pas la capacit\u00e9 d’enqu\u00eater dessus”, a d\u00e9clar\u00e9 David Clarke, ancien chef de la police de la police de la ville de Londres et expert en lutte contre la fraude. <\/p>\n
Des affaires tr\u00e8s m\u00e9diatis\u00e9es se sont concentr\u00e9es sur la r\u00e9cup\u00e9ration de l’argent des criminels organis\u00e9s qui ont des actifs qui peuvent \u00eatre saisis par les tribunaux. Mais bon nombre des fraudeurs sont soit des particuliers sans entreprise, soit des propri\u00e9taires qui ont consid\u00e9rablement gonfl\u00e9 les revenus de leur entreprise pour r\u00e9clamer le pr\u00eat maximum de 50 000 \u00a3 \u00e0 leurs banques. <\/p>\n
Plut\u00f4t que d’\u00eatre poursuivis devant les tribunaux, ils sont simplement radi\u00e9s et interdits en tant que directeurs d’entreprise, le gouvernement s’appuyant sur le Service de l’insolvabilit\u00e9 pour les poursuivre. <\/p>\n
Les d\u00e9put\u00e9s du comit\u00e9 des comptes publics de la Chambre des communes ont averti en d\u00e9cembre que l’accent mis par le gouvernement sur la poursuite du grand crime organis\u00e9 risquait de laisser les petits fraudeurs impunis. <\/p>\n
Le National Audit Office a d\u00e9clar\u00e9 que l’ampleur de la fraude et la capacit\u00e9 limit\u00e9e du gouvernement signifiaient que les responsables avaient d\u00e9cid\u00e9 de ne pas concentrer les \u00abressources d’enqu\u00eate\u00bb sur les petits emprunteurs qui avaient surestim\u00e9 le chiffre d’affaires de moins de 25%. <\/p>\n
Le NAO a \u00e9galement constat\u00e9 que le National Investigation Service, une unit\u00e9 d’enqu\u00eate qui prot\u00e8ge le secteur public contre le crime organis\u00e9, n’avait la capacit\u00e9 de poursuivre que 50 affaires par an, et le d\u00e9partement des affaires lui avait donn\u00e9 pour objectif de r\u00e9cup\u00e9rer seulement 6 millions de livres sterling de pr\u00eats frauduleux. sur trois ans \u2014 une fraction des pertes estim\u00e9es. <\/p>\n
Michael Levi, expert en fraude et professeur de criminologie \u00e0 l’Universit\u00e9 de Cardiff, a averti que le manque de capacit\u00e9 signifie que de nombreux fraudeurs \u00e9chapperont aux poursuites. “Il suffit de penser \u00e0 l’augmentation du nombre d’enqu\u00eateurs et de procureurs en mati\u00e8re de fraude et de disponibilit\u00e9 des tribunaux qui serait n\u00e9cessaire pour produire un changement majeur dans ce domaine”, a-t-il d\u00e9clar\u00e9. <\/p>\n
Lord Theodore Agnew, qui a d\u00e9missionn\u00e9 de son poste de ministre anti-fraude en janvier pour protester contre les pertes du syst\u00e8me, a dirig\u00e9 les efforts pour encourager les banques, les responsables et la British Business Bank \u00e0 faire plus pour r\u00e9cup\u00e9rer de l’argent.<\/p>\n
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Les dirigeants de la banque ont d\u00e9clar\u00e9 aux d\u00e9put\u00e9s lors d’audiences r\u00e9centes que des centaines de personnes suppl\u00e9mentaires \u00e9taient en train d’\u00eatre recrut\u00e9es dans leurs \u00e9quipes de pr\u00e9vention de la fraude et de r\u00e9cup\u00e9ration, mais le NAO a d\u00e9clar\u00e9 que “les incitations commerciales \u00e0 [investigate] sont limit\u00e9s \u00bb pour la fraude \u00ab de niveau interm\u00e9diaire \u00bb et \u00ab de niveau inf\u00e9rieur \u00bb, car les banques peuvent r\u00e9clamer des pr\u00eats gr\u00e2ce \u00e0 la garantie gouvernementale.<\/p>\n
Lord Agnew a \u00e9galement mis en doute la motivation des banques \u00e0 d\u00e9couvrir la fraude en raison des paiements garantis. “Il n’y a absolument aucun alignement d’int\u00e9r\u00eats”, a-t-il d\u00e9clar\u00e9. \u00ab Une fois la garantie pay\u00e9e, on s’attend toujours \u00e0 ce qu’ils poursuivent la course pendant encore un an. Eh bien, pourquoi prendraient-ils la peine de faire \u00e7a\u00a0?\u00a0\u00bb<\/p>\n