{"id":473718,"date":"2022-11-21T08:25:45","date_gmt":"2022-11-21T10:25:45","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/distributeurs-automatiques-de-billets-independants-en-italie-il-y-en-a-80-qui-distribuent-sans-aucune-restriction\/"},"modified":"2022-11-21T08:25:46","modified_gmt":"2022-11-21T10:25:46","slug":"distributeurs-automatiques-de-billets-independants-en-italie-il-y-en-a-80-qui-distribuent-sans-aucune-restriction","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/distributeurs-automatiques-de-billets-independants-en-italie-il-y-en-a-80-qui-distribuent-sans-aucune-restriction\/","title":{"rendered":"Distributeurs automatiques de billets ind\u00e9pendants, en Italie il y en a 80 qui distribuent sans aucune restriction"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p><button class=\"aembed-audio \" type=\"button\"><span class=\"icon icon-listen-small icon--status\"\/>\u00c9couter la version audio de l&#8217;article<\/button><\/p>\n<p class=\"atext\">A quelques pas du Campo de&#8217; Fiori, \u00e0 Rome, il est possible d&#8217;acheter des crypto-monnaies, de retirer et de d\u00e9poser du cash sans limite et, surtout, sans avoir \u00e0 justifier de quoi que ce soit au fisc.  La m\u00eame chose peut \u00eatre faite non loin de Porta Venezia, \u00e0 Milan, mais aussi \u00e0 Bologne, Brescia, Palerme, Naples, Reggio Calabria et dans 24 autres villes diss\u00e9min\u00e9es du nord au sud.C&#8217;est un trou dans la l\u00e9gislation anti-blanchiment. (D\u00e9cret l\u00e9gislatif 231\/2007 ) qui permet aux guichets automatiques ind\u00e9pendants, succursales de services de paiement mobile particuli\u00e8rement pr\u00e9sents dans certaines r\u00e9gions du pays, de fournir des services financiers de mani\u00e8re non transparente.  Elles sont g\u00e9r\u00e9es par des soci\u00e9t\u00e9s \u00e9trang\u00e8res sans lien avec le circuit bancaire, ne font l&#8217;objet d&#8217;aucun contr\u00f4le et ne sont astreintes \u00e0 aucune forme de <i>divulgation<\/i> avec la Banque d&#8217;Italie.  En outre, dans plusieurs cas, ces op\u00e9rateurs sont enregistr\u00e9s dans des pays <i>au large<\/i> ou dans les \u00c9tats de l&#8217;UE qui ont des cellules de renseignement financier (CRF) avec des pouvoirs d&#8217;\u00e9valuation limit\u00e9s ou, en tout cas, pas exactement comparables aux pouvoirs plus incisifs de la cellule de renseignement financier (UIF), l&#8217;organisme de lutte contre le blanchiment d&#8217;argent de la Banque d&#8217;Italie.<\/p>\n<p><h2 id=\"U401957674268TPD\">Op\u00e9ration suspecte<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">Les analystes ont d\u00e9j\u00e0 commenc\u00e9 des inspections il y a quelque temps pour enqu\u00eater sur les op\u00e9rations de ces guichets automatiques g\u00e9r\u00e9s par des op\u00e9rateurs non bancaires, constatant leur pr\u00e9sence de plus en plus r\u00e9pandue dans tout le pays.  Bien s\u00fbr, pour le moment, il n&#8217;y en a pas beaucoup, mais on estime qu&#8217;ils continueront d&#8217;augmenter dans les ann\u00e9es \u00e0 venir.  Pour faciliter le suivi, en effet, l&#8217;UIF a \u00e9tabli une collaboration avec l&#8217;agence des douanes pour identifier, \u00e0 travers des donn\u00e9es sur les importations de ces dispositifs ATM, les guichets automatiques situ\u00e9s dans tout le pays et g\u00e9r\u00e9s par ces op\u00e9rateurs non soumis \u00e0 une surveillance anti-blanchiment.<\/p>\n<p><h2 id=\"U401957674268V0G\">Les nombres<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">Actuellement, il y en a environ quatre-vingts, peu par rapport aux 262 en Espagne mais encore assez par rapport aux 96 en Allemagne, 43 en Irlande, 23 au Royaume-Uni et sept en France.  Il ne s&#8217;agit toutefois pas de la quantit\u00e9 de ces &#8220;machines&#8221; mais de leur efficacit\u00e9, qui se pr\u00eate bien &#8211; comme le confirment des sources de la Direction nationale antimafia &#8211; au blanchiment d&#8217;argent provenant de la fraude fiscale moyenne, du trafic de drogue ou de l&#8217;extorsion, plut\u00f4t que d&#8217;op\u00e9rations plus larges de &#8220;lavage&#8221; de capitaux illicites, pour lesquelles la fausse facture reste l&#8217;instrument privil\u00e9gi\u00e9.<br \/>\u00c0 Milan, par exemple, il y en a 13, tandis que 12 sont \u00e0 Rome, huit \u00e0 Bologne et cinq \u00e0 Brescia.  En Sicile, il y en a trois \u00e0 Catane, deux \u00e0 Palerme et une \u00e0 Syracuse ;  en Campanie, quatre \u00e0 Naples et une \u00e0 Caserta.  Pour le reste, presque toutes les r\u00e9gions italiennes ont au moins un guichet automatique ind\u00e9pendant.  Les probl\u00e8mes de ces &#8220;machines&#8221; sont diff\u00e9rents.  Les rapports soulignent que \u00abl&#8217;absence de limites sur les montants totaux pouvant \u00eatre retir\u00e9s m\u00eame par le biais d&#8217;op\u00e9rations ult\u00e9rieures, le placement des &#8220;machines&#8221; aupr\u00e8s d&#8217;op\u00e9rateurs non financiers\u00bb et \u00abla possibilit\u00e9 d&#8217;offrir conjointement des services de d\u00e9p\u00f4t et de retrait\u00bb permettent \u00abdes formulaires de blanchiment d&#8217;argent \u00bb.<\/p>\n<p><h2 id=\"U401957674268kOD\">Conclusions judiciaires<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">Les hypoth\u00e8ses sont confirm\u00e9es dans les enqu\u00eates judiciaires.  Il a \u00e9t\u00e9 d\u00e9couvert qu&#8217;\u00e0 travers ce circuit de guichets automatiques ind\u00e9pendants, d&#8217;importants produits g\u00e9n\u00e9r\u00e9s par des crimes tels que la fraude informatique, la contrebande, l&#8217;exploitation de la prostitution, le trafic d&#8217;armes, de drogue et d&#8217;\u00eatres humains ont \u00e9t\u00e9 blanchis en Afrique.  Un r\u00e9seau de nomin\u00e9s li\u00e9s \u00e0 des organisations criminelles a aliment\u00e9 des cartes pr\u00e9pay\u00e9es avec cet argent via des distributeurs automatiques de billets.  Enfin, la &#8220;disposition&#8221; a \u00e9t\u00e9 reprise des pays d&#8217;Afrique de l&#8217;Ouest, principalement les Etats riverains du golfe de Guin\u00e9e &#8211; B\u00e9nin, Togo, C\u00f4te d&#8217;Ivoire, Ghana, Nigeria &#8211; et du Burkina Faso.<\/p>\n<div class=\"acor acor--mkt\">\n<div class=\"\"><a rel=\"nofollow noopener\" class=\"aprev aprev--acor aprev--isq\" href=\"https:\/\/consigli24.ilsole24ore.com\/2022\/11\/18\/offerte-black-friday-2022\/\" target=\"_blank\"><\/p>\n<figure class=\"aprev-img\"><\/figure>\n<p><\/a><\/div>\n<\/div>\n<p><h2 id=\"U401957674268ruC\">incertitudes r\u00e9glementaires<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">L&#8217;UIF rappelle que le probl\u00e8me de fond est que les op\u00e9rateurs de ces distributeurs ind\u00e9pendants \u00ab ne sont pas soumis aux obligations Aml\/Cft (lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme, ndlr) ni \u00e0 des formes de <i>divulgation<\/i> aux autorit\u00e9s comp\u00e9tentes \u00bb.  Une activit\u00e9 qui se d\u00e9roule \u00ab en l&#8217;absence de tout contr\u00f4le \u00bb.<br \/>C&#8217;est pourquoi il a demand\u00e9 \u00e0 plusieurs reprises (voir l&#8217;interview ci-contre) une &#8220;interpr\u00e9tation \u00e9volutive des dispositions actuelles du d\u00e9cret l\u00e9gislatif 231\/2007 selon lesquelles les op\u00e9rations dans un autre pays de l&#8217;UE disposant d&#8217;un vaste r\u00e9seau d&#8217;agences ATM devraient \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es comme une forme de &#8220;\u00e9tablissement sans succursale&#8221;, avec l&#8217;application cons\u00e9quente des obligations nationales aux interm\u00e9diaires europ\u00e9ens qui exercent cette activit\u00e9 en Italie en libre prestation de services&#8221;.  Cela serait conforme \u00e0 ce qui a d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 pr\u00e9vu par l&#8217;Autorit\u00e9 bancaire europ\u00e9enne.<\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ilsole24ore.com\/art\/bancomat-indipendenti-italia-ce-ne-sono-80-che-erogano-senza-nessun-vincolo-AEFKCEIC\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-fr-11<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00c9couter la version audio de l&#8217;article A quelques pas du Campo de&#8217; Fiori, \u00e0 Rome, il est possible d&#8217;acheter des crypto-monnaies, de retirer et de d\u00e9poser du cash sans limite et, surtout, sans avoir \u00e0 justifier de quoi que ce soit au fisc. 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