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Anonymat : La blockchain est propice au blanchiment d’argent <\/h2>\n
“Les groupes criminels organis\u00e9s mexicains et colombiens utilisent de plus en plus les monnaies virtuelles car les transactions sont rapides et anonymes”, indique le rapport ICNB 2021. L’ICNB d\u00e9finit le blanchiment d’argent comme la dissimulation de la possession d’argent ill\u00e9gal. L’argent devient ill\u00e9gal, par exemple, s’il provient d’activit\u00e9s ill\u00e9gales telles que le trafic de drogue et d’\u00eatres humains ou le braconnage. <\/p>\n
Le blanchiment d’argent se d\u00e9roule toujours en trois \u00e9tapes\u00a0: d’abord, l’argent acquis ill\u00e9galement est plac\u00e9 sur le march\u00e9 financier, puis s\u00e9par\u00e9 de la source ill\u00e9gale et enfin restitu\u00e9 \u00e0 son propri\u00e9taire ill\u00e9galement actif de mani\u00e8re introuvable (par exemple par le biais d’un transfert). Selon le rapport de l’ICNB, les cartels de la drogue mexicains et colombiens le font en r\u00e9partissant l’argent ill\u00e9gal sur plusieurs comptes – \u00e9galement connu sous le nom de “schtroumpf” – puis en l’envoyant dans de nombreuses petites transactions en dessous du seuil de d\u00e9claration via la blockchain sous forme de bitcoins, par exemple. \u00e0 leurs employ\u00e9s. Au Mexique, les cartels peuvent blanchir de l’argent d’une valeur \u00e9quivalente \u00e0 2 829 dollars am\u00e9ricains \u00e0 la fois, selon la situation juridique actuelle : les plates-formes cryptographiques doivent d\u00e9clarer aux autorit\u00e9s les transactions d’une valeur de 2 830 dollars am\u00e9ricains ou plus.
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ICNB conseille aux gouvernements de lutter contre l’exploitation des fournisseurs de services financiers <\/h2>\n
Selon l’ICNB, les cartels de la drogue au Mexique blanchissent en moyenne environ 25 milliards de dollars am\u00e9ricains par an via une grande vari\u00e9t\u00e9 de canaux : \u00ab Le trafic de drogue est l’une des activit\u00e9s les plus lucratives du crime organis\u00e9. Selon le Rapport mondial sur les drogues 2021 de l’ONUDC, environ 275 millions de personnes ont consomm\u00e9 de la drogue dans le monde en 2019, le cannabis \u00e9tant la drogue la plus populaire. <\/p>\n
Pour r\u00e9duire la possibilit\u00e9 d’achat de drogue et de criminalit\u00e9 organis\u00e9e li\u00e9e aux stup\u00e9fiants, l’ICNB recommande \u00e0 tous les gouvernements de “prendre des mesures pour emp\u00eacher l’exploitation \u00e9ventuelle de nouveaux services et produits financiers tels que les portefeuilles \u00e9lectroniques et les crypto-monnaies pour le trafic de substances dangereuses”. En Asie du Sud, par exemple, outre le blanchiment d’argent via la blockchain, l’achat de m\u00e9dicaments avec des crypto-monnaies a \u00e9galement augment\u00e9 en 2021. <\/p>\n
Selon le Chainalysis Crypto Crime Report 2022, les criminels de la blockchain ont vol\u00e9 environ 14 milliards de dollars am\u00e9ricains et blanchi 8,6 milliards de dollars am\u00e9ricains en 2021. Cela signifie que 30 % de blanchiment d’argent en plus a \u00e9t\u00e9 effectu\u00e9 via la blockchain par rapport \u00e0 l’ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente. Chainalysis souligne que le nombre de cas non signal\u00e9s doit \u00eatre nettement plus \u00e9lev\u00e9 : les 8,6 milliards de dollars blanchis concernent uniquement de l’argent acquis gr\u00e2ce \u00e0 la cybercriminalit\u00e9 tra\u00e7able.
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Les forces de l’ordre ont du mal \u00e0 retracer le blanchiment d’argent crypto <\/h2>\n
En raison de l’anonymat des transactions cryptographiques, les forces de l’ordre ont du mal \u00e0 d\u00e9tecter le blanchiment d’argent via la blockchain, comme l’a \u00e9galement admis l’Agence de coop\u00e9ration en mati\u00e8re p\u00e9nale de l’Union europ\u00e9enne. L’ICNB \u00e9crit : \u00ab Eurojust a confirm\u00e9 que les forces de l’ordre sont confront\u00e9es \u00e0 des d\u00e9fis op\u00e9rationnels pour d\u00e9tecter les activit\u00e9s criminelles alors que les trafiquants deviennent de plus en plus […] payer en crypto-monnaies []” <\/p>\n
Outre l’anonymat, ce qui rend la t\u00e2che encore plus difficile, c’est que “les grandes institutions financi\u00e8res sont impliqu\u00e9es dans la circulation et le blanchiment des flux financiers ill\u00e9gaux”. Par exemple, HSBC a sciemment travaill\u00e9 avec des fonds ill\u00e9gaux en 2012 et a d\u00fb payer des milliards d’amendes. <\/p>\n
\u00c0 l’\u00e9t\u00e9 2021, un projet de nouvelle version d’un r\u00e8glement concernant l’abolition de l’anonymat dans les transactions cryptographiques a \u00e9t\u00e9 pr\u00e9sent\u00e9 dans l’UE. Cela pourrait limiter le blanchiment d’argent via la blockchain, du moins au sein de l’UE.
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Olga Rogler \/ R\u00e9dactrice finanzen.net\n<\/p>\n
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Sources des images : Westend61 \/ Getty Images, dencg \/ Shutterstock.com<\/p>\n<\/div>\n
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