{"id":386623,"date":"2022-09-28T04:43:36","date_gmt":"2022-09-28T06:43:36","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/avertissement-sur-les-prix-des-maisons-alors-que-les-analystes-predisent-que-la-valeur-des-maisons-pourrait-chuter-de-15\/"},"modified":"2022-09-28T04:43:39","modified_gmt":"2022-09-28T06:43:39","slug":"avertissement-sur-les-prix-des-maisons-alors-que-les-analystes-predisent-que-la-valeur-des-maisons-pourrait-chuter-de-15","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/avertissement-sur-les-prix-des-maisons-alors-que-les-analystes-predisent-que-la-valeur-des-maisons-pourrait-chuter-de-15\/","title":{"rendered":"Avertissement sur les prix des maisons alors que les analystes pr\u00e9disent que la valeur des maisons pourrait chuter de 15%"},"content":{"rendered":"


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Le prix de la MAISON pourrait \u00ab\u00a0facilement\u00a0\u00bb chuter de 15\u00a0% si les taux d’int\u00e9r\u00eat continuent d’augmenter et de nuire \u00e0 la demande.<\/strong><\/p>\n

La nouvelle intervient apr\u00e8s que la Banque d’Angleterre a averti qu’elle pourrait relever les taux d’int\u00e9r\u00eat \u00e0 6% l’ann\u00e9e prochaine.<\/p>\n

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Le chancelier Kwasi Kwarteng \u2013 photographi\u00e9 avec Liz Truss \u00e0 Berkeley Modular dans le Kent \u2013 \u200b\u200ba tent\u00e9 hier soir de rassurer les d\u00e9put\u00e9s conservateurs et les chefs de la ville<\/span>Cr\u00e9dit\u00a0: Reuters<\/span><\/figcaption><\/figure>\n
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Les propri\u00e9taires doivent trouver des milliers de livres suppl\u00e9mentaires par an pour payer leur hypoth\u00e8que<\/span><\/figcaption><\/figure>\n
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Les taux d’int\u00e9r\u00eat se dirigent vers 6 % l’an prochain<\/span><\/figcaption><\/figure>\n
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Environ 365 produits ont \u00e9t\u00e9 retir\u00e9s du march\u00e9 par les pr\u00eateurs<\/span><\/figcaption><\/figure>\n

Cette d\u00e9cision sera d\u00e9clench\u00e9e par la forte baisse de la valeur de la livre apr\u00e8s avoir atteint lundi son plus bas niveau face au dollar depuis 1971.<\/p>\n

La Banque d’Angleterre met d\u00e9j\u00e0 en garde contre une hausse de 1,5 % des taux d’int\u00e9r\u00eat d’ici novembre.<\/p>\n

Cette d\u00e9cision exercera une pression sur les pr\u00eateurs hypoth\u00e9caires pour qu’ils augmentent les taux d’int\u00e9r\u00eat \u00e0 des niveaux jamais vus depuis la crise financi\u00e8re de 2008.<\/p>\n

Et les prix de l’immobilier pourraient “facilement s’effondrer de dix \u00e0 15%% si les co\u00fbts d’emprunt continuent d’augmenter”, selon le Credit Suisse.<\/p>\n

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“Si le taux d’escompte passait de 2,25\u00a0% maintenant \u00e0 6,1\u00a0% en juin 2023, comme il est actuellement pr\u00e9vu, les taux hypoth\u00e9caires cot\u00e9s pourraient passer de 3,6\u00a0% le mois dernier \u00e0 environ 6,6\u00a0%, un niveau atteint pour la derni\u00e8re fois en 2008”, Andrew Wishart de Capital Economics a dit.<\/p>\n

Les propri\u00e9taires devront d\u00e9bourser des milliers de livres suppl\u00e9mentaires par an pour payer leur hypoth\u00e8que \u2013 et beaucoup auront du mal \u00e0 trouver une nouvelle offre.<\/p>\n

Andrew a d\u00e9clar\u00e9: “Au niveau actuel des prix de l’immobilier, une augmentation des taux hypoth\u00e9caires \u00e0 6,6% entra\u00eenerait une augmentation du co\u00fbt des remboursements d’un nouveau pr\u00eat hypoth\u00e9caire \u00e0 son plus haut niveau depuis 1990.”<\/p>\n

Andrew Garthwaite du Credit Suisse a d\u00e9clar\u00e9: “La baisse de 8% de la livre sterling depuis le 1er ao\u00fbt devrait ajouter 1,3% suppl\u00e9mentaire \u00e0 l’inflation \u00e0 court terme.<\/p>\n

“Sur les taux de swap actuels, l’hypoth\u00e8que moyenne sera de 6,3%. Les prix des maisons pourraient facilement chuter de 10% \u00e0 15%.”<\/p>\n

L’effet pr\u00e9vu de la hausse des taux d’int\u00e9r\u00eat sur les prix de l’immobilier a contraint la Banque d’Angleterre \u00e0 revenir \u00e0 son test de r\u00e9sistance pr\u00e9-Covid sur les pr\u00eateurs.<\/p>\n

La Banque mettra \u00e0 l’\u00e9preuve les banques britanniques pour voir comment elles r\u00e9agiront si les prix de l’immobilier devaient chuter de 31 % en 2023.<\/p>\n

Huit banques et soci\u00e9t\u00e9s de construction participantes seront \u00e9valu\u00e9es, dont Barclays, HSBC, Lloyds Banking Group, Nationwide, NatWest Group, Santander UK, Standard Chartered et Virgin Money UK.<\/p>\n

Ensemble, ils repr\u00e9sentent environ 75 % des pr\u00eats \u00e0 l’\u00e9conomie r\u00e9elle du Royaume-Uni.<\/p>\n

Dans le m\u00eame temps, le nombre d’offres hypoth\u00e9caires disponibles est r\u00e9duit par les pr\u00eateurs.<\/p>\n

Environ 365 produits ont \u00e9t\u00e9 retir\u00e9s du march\u00e9 au cours des deux derniers jours par les grandes banques, notamment HSBC, Santander, Skipton, Halifax et Virgin Money.<\/p>\n

Le chaos fait suite au mini-budget de la semaine derni\u00e8re, dans lequel le chancelier Kwasi Kwarteng a r\u00e9duit les imp\u00f4ts de 45 milliards de livres sterling, financ\u00e9s par des emprunts publics.<\/p>\n

Cela a effray\u00e9 les march\u00e9s et conduit \u00e0 une r\u00e9action en cha\u00eene qui semble d\u00e9sormais certaine de faire fortement monter les taux d’int\u00e9r\u00eat. La Banque d’Angleterre a relev\u00e9 ses taux d’int\u00e9r\u00eat de 0,50 % par semaine \u00e0 2,25 %.<\/p>\n

Mais on s’attend maintenant \u00e0 ce que le gouverneur Andrew Bailey soit oblig\u00e9 d’aller beaucoup plus loin.<\/p>\n

Alors que plus des trois quarts des pr\u00eats immobiliers sont assortis de tarifs fixes, environ 1,8 million de ces pr\u00eats doivent expirer au cours de l’ann\u00e9e prochaine, selon UK Finance.<\/p>\n

Pour un propri\u00e9taire avec une hypoth\u00e8que fixe de 200 000 \u00a3 sur deux ans, son paiement d’int\u00e9r\u00eats mensuel de 800 \u00a3 montera en fl\u00e8che \u00e0 1 103 \u00a3 si les taux d’int\u00e9r\u00eat augmentent \u00e0 3,25% \u2013 comme pr\u00e9vu d’ici la fin de cette ann\u00e9e \u2013 soit 3 156 \u00a3 suppl\u00e9mentaires par an, selon AJ Bell.<\/p>\n

La r\u00e9silience financi\u00e8re du pays menac\u00e9e<\/h2>\n

Mais si les taux d’int\u00e9r\u00eat montent \u00e0 6%, comme la Banque d’Angleterre a demand\u00e9 aux grandes banques de mod\u00e9liser, cela passera \u00e0 1 408 \u00a3 par mois, soit 7 296 \u00a3 suppl\u00e9mentaires par an.<\/p>\n

Sir Charlie Bean, l’ancien vice-gouverneur de la Banque d’Angleterre, a d\u00e9clar\u00e9 qu’il \u00e9tait temps d’agir rapidement, sinon le Royaume-Uni pourrait se transformer en un “cas d\u00e9sesp\u00e9r\u00e9” comme la Gr\u00e8ce ou l’Italie.<\/p>\n

Il a d\u00e9clar\u00e9 que la Banque pourrait devoir augmenter ses taux d’int\u00e9r\u00eat jusqu’\u00e0 1% avant sa r\u00e9union de novembre dans un “risque important” d’une nouvelle baisse de la livre.<\/p>\n

La livre sterling a chut\u00e9 \u00e0 un creux historique de 1,03 $ \u00e0 la suite des r\u00e9ductions d’imp\u00f4ts massives du chancelier et s’\u00e9changeait \u00e0 1,06 $ hier. Il a chut\u00e9 de 21 % depuis le d\u00e9but de l’ann\u00e9e.<\/p>\n

Samuel Tombs, de Pantheon Economics, a d\u00e9clar\u00e9 que la hausse des taux d’int\u00e9r\u00eat serait “tout simplement inabordable” pour beaucoup. Les analystes ont d\u00e9clar\u00e9 que la pression sur le revenu des m\u00e9nages due \u00e0 une hausse attendue des taux d’int\u00e9r\u00eat \u00e9tait simplement le gouvernement \u00ab \u00e9changeant une crise du co\u00fbt de la vie contre une autre \u00bb.<\/p>\n

Myron Jobson, d’Interactive Investor, a d\u00e9clar\u00e9 : \u00ab Il y a deux semaines, la hausse des factures \u00e9nerg\u00e9tiques faisait la une des journaux, maintenant c’est l’inqui\u00e9tude concernant les remboursements hypoth\u00e9caires. La r\u00e9silience financi\u00e8re \u00e0 long terme de la nation est menac\u00e9e.<\/p>\n

Karen Noye, experte en pr\u00eats hypoth\u00e9caires chez Quilter, a d\u00e9clar\u00e9: \u00abDes taux de 6% pourraient s’av\u00e9rer d\u00e9sastreux pour le march\u00e9 immobilier car les gens ne pourront pas payer les versements hypoth\u00e9caires s’ils se sont surmen\u00e9s.<\/p>\n

“Cela pourrait entra\u00eener l’arriv\u00e9e d’une vague de propri\u00e9t\u00e9s sur le march\u00e9 juste au moment o\u00f9 la demande se tarit.”<\/p>\n

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LYDIA AU JEU DE 12\u00a0000\u00a0\u00a3\u00a0: REMBOURSEMENT ANTICIP\u00c9<\/h2>\n

MUM Lydia Joseph \u00e9tait tellement inqui\u00e8te de savoir comment elle pourrait payer son hypoth\u00e8que avec des taux d’int\u00e9r\u00eat en spirale qu’elle a pay\u00e9 des frais de remboursement anticip\u00e9 de 12 400 \u00a3 pour le changer.<\/p>\n

Lydia, 34 ans, ci-dessous avec sa famille, de Faversham, Kent, avait un pr\u00eat hypoth\u00e9caire fixe de trois ans \u00e0 2,08 % qui devait se terminer en avril de l’ann\u00e9e prochaine. <\/p>\n

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Lydia Joseph – photographi\u00e9e avec sa famille – a compris qu’il serait pr\u00e9f\u00e9rable de passer \u00e0 un accord \u00e0 2,7% avec le m\u00eame pr\u00eateur<\/span>Cr\u00e9dit : Simon Hawkins Pictures<\/span><\/figcaption><\/figure>\n

Elle a calcul\u00e9 qu’il serait pr\u00e9f\u00e9rable de passer \u00e0 un accord \u00e0 2,7% avec le m\u00eame pr\u00eateur m\u00eame en payant des frais.<\/p>\n

Lydia devrait payer 2 632 \u00a3 par mois si les taux atteignaient 6 %. Elle paie 1 853 \u00a3 sur son contrat, soit 779 \u00a3 de moins.<\/p>\n

MENACE POUR LE MAGASIN D’ALIMENTATION\u00a0: TAUX FIXE<\/h2>\n

La SECR\u00c9TAIRE Andreea Gherasium et son mari Sebastian s’inqui\u00e8tent de ce qui se passera lorsque leur contrat \u00e0 taux fixe de quatre ans \u00e0 quatre pour cent se terminera l’ann\u00e9e prochaine.<\/p>\n

Si les taux atteignent 6%, Andreea, 30 ans, et le chauffeur de camion Sebastian, 26 ans, de Rutland, verront leurs paiements mensuels de 336 \u00a3 monter en fl\u00e8che lorsqu’ils concluront un nouvel accord.<\/p>\n

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Andreea Gherasium et Sebastian \u2013 photographi\u00e9s avec des enfants \u2013 ont du mal \u00e0 s’en sortir et s’inqui\u00e8tent de ce qui pourrait arriver \u00e0 la fin de leur hypoth\u00e8que \u00e0 taux fixe de quatre ans<\/span><\/figcaption><\/figure>\n
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Le couple et les enfants Marcus, dix ans, et Lucas, neuf ans, ont du mal \u00e0 s’en sortir.<\/p>\n

Ils ont m\u00eame annul\u00e9 les cours de natation. Andreea a d\u00e9clar\u00e9: “Je crains vraiment que lorsque notre accord fixe se termine, cela signifie une r\u00e9duction de notre magasin d’alimentation.”<\/p>\n

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CRAINTES QUE NOUS N’ACCEPTERONS PAS\u00a0: INT\u00c9R\u00caT UNIQUEMENT<\/h3>\n<\/p>\n
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Nyree Clark, maman qui travaille dur, craint que son hypoth\u00e8que \u00e0 int\u00e9r\u00eat ne passe de 253 \u00a3 par mois \u00e0 380 \u00a3 si les taux atteignaient 6%.<\/strong><\/p>\n

La femme de 40 ans, de Chesterfield, Derbys, travaille toutes les heures qu’elle peut en tant que conseill\u00e8re en sant\u00e9 pour le NHS et dirige une entreprise de messagerie pour animaux de compagnie avec son mari Michael, 51 ans.<\/p>\n

Parce que l’hypoth\u00e8que ne porte que sur les int\u00e9r\u00eats, ils ont pour objectif de payer un suppl\u00e9ment chaque mois pour s’assurer qu’ils poss\u00e8dent la propri\u00e9t\u00e9 \u00e0 la fin pour la transmettre \u00e0 son fils Cody, 13 ans. <\/p>\n

Mais elle a dit: \u00abJe ne sais pas si je pourrai le faire si les taux augmentent \u00e0 ce point. Les gens vont perdre leur maison.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n


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Le prix de la MAISON pourrait \u00ab\u00a0facilement\u00a0\u00bb chuter de 15\u00a0% si les taux d’int\u00e9r\u00eat continuent d’augmenter et de nuire \u00e0 la demande. La nouvelle intervient apr\u00e8s que la Banque d’Angleterre a averti qu’elle pourrait relever les taux d’int\u00e9r\u00eat \u00e0 6% l’ann\u00e9e prochaine. 3 Le chancelier Kwasi Kwarteng \u2013 photographi\u00e9 avec Liz Truss \u00e0 Berkeley Modular […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":386624,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[10],"tags":[1646,17077,4958,10718,133,65,5782,2102,35457,646,60,1092],"class_list":["post-386623","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-magazine","tag-alors","tag-analystes","tag-avertissement","tag-chuter","tag-des","tag-les","tag-maisons","tag-pourrait","tag-predisent","tag-prix","tag-sur","tag-valeur"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/386623","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=386623"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/386623\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/386624"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=386623"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=386623"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=386623"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}