{"id":314377,"date":"2022-08-15T12:30:40","date_gmt":"2022-08-15T14:30:40","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/que-sont-les-etf-et-pour-qui-sont-ils-utiles\/"},"modified":"2022-08-15T12:30:41","modified_gmt":"2022-08-15T14:30:41","slug":"que-sont-les-etf-et-pour-qui-sont-ils-utiles","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/fr\/que-sont-les-etf-et-pour-qui-sont-ils-utiles\/","title":{"rendered":"Que sont les ETF et pour qui sont-ils utiles ?"},"content":{"rendered":"\n
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\n\t\t\t\t\tPar L\u00e9vin Hubert<\/span><\/span> | 15 ao\u00fbt 2022 \u00e0 16 h 08<\/span>\t\t\t\t<\/p>\n

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Comment investissez-vous concr\u00e8tement votre \u00e9pargne en temps de crise et d’inflation ? Et dans quoi faut-il investir ? Les fonds n\u00e9goci\u00e9s en bourse, appel\u00e9s ETF, ont longtemps \u00e9t\u00e9 salu\u00e9s comme une alternative pour les consommateurs ordinaires. TECHBOOK explique ce qui se cache derri\u00e8re la tendance ETF et montre les avantages et les risques.<\/strong><\/p>\n

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M\u00eame apr\u00e8s que la Banque centrale europ\u00e9enne a dit au revoir \u00e0 la politique de taux d’int\u00e9r\u00eat z\u00e9ro et augmente lentement les taux d’int\u00e9r\u00eat, il n’y a toujours aucun avantage pour l’\u00e9pargnant moyen. L’inflation et la hausse des prix rongent lentement mais s\u00fbrement l’argent qui a \u00e9t\u00e9 mis de c\u00f4t\u00e9. Investir vos \u00e9conomies et les laisser travailler pour vous est risqu\u00e9, mais il n’y a souvent aucun moyen d’\u00e9viter d’investir dans le march\u00e9 boursier et les titres s’il y a un manque d’int\u00e9r\u00eat sur le compte courant ou d’\u00e9pargne. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

La multitude d’opportunit\u00e9s d’investir sur le march\u00e9 financier en submerge plus d’un. Souvent, les connaissances n\u00e9cessaires ou le temps manquent pour g\u00e9rer en permanence des stocks valables et des prix fluctuants. L’investissement actif en bourse, c’est-\u00e0-dire la s\u00e9lection de titres de soci\u00e9t\u00e9s sp\u00e9cifiques, est parfois risqu\u00e9 et n\u00e9cessite de l’exp\u00e9rience. Trouver le bon moment pour acheter repr\u00e9sente \u00e9galement un d\u00e9fi majeur pour l’investisseur amateur. L’expertise des entreprises financi\u00e8res sur ce sujet co\u00fbte de l’argent et des frais peuvent affecter les b\u00e9n\u00e9fices r\u00e9alis\u00e9s. TECHBOOK propose donc un petit cours acc\u00e9l\u00e9r\u00e9 pour les d\u00e9butants.<\/p>\n

Qu’est-ce qu’un fonds indiciel cot\u00e9 (ETF)\u00a0?<\/h2>\n

L’investissement passif dans les Exchange Traded Funds, ou ETF en abr\u00e9g\u00e9, est une alternative \u00e0 l’investissement actif en bourse. Comme son nom l’indique, ce sont des fonds dans lesquels un grand nombre de personnes investissent dans une ressource financi\u00e8re afin d’augmenter leur \u00e9pargne sur le long terme. Contrairement aux fonds actifs, les ETF n’ont pas de gestionnaire de fonds principal. Cela signifie qu’il n’y a personne dans les fonds n\u00e9goci\u00e9s en bourse qui prend activement des d\u00e9cisions sur les actions \u00e0 acheter ou \u00e0 vendre. <\/p>\n

Au lieu de cela, un ETF cartographie un march\u00e9 boursier ou un secteur sp\u00e9cifique en d\u00e9tenant des actions de soci\u00e9t\u00e9s sp\u00e9cifiques. Pour ce faire, un ETF s’appuie sur des indices boursiers, qui synth\u00e9tisent les donn\u00e9es des actions d’un indice. Des exemples bien connus d’indice boursier sont le DAX allemand ou le S&P 500 am\u00e9ricain. <\/p>\n

Comment fonctionnent les ETF ?<\/h2>\n
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Le monde financier utilise les indices mentionn\u00e9s ci-dessus pour cartographier les march\u00e9s boursiers ou une industrie. Ceux-ci incluent des sous-segments de march\u00e9s, des pays entiers, des continents ou m\u00eame le monde entier. Dans un indice, les actions de soci\u00e9t\u00e9s sont regroup\u00e9es selon certains crit\u00e8res. Ces informations group\u00e9es d’un indice comprennent, par exemple, des d\u00e9tails sur les cours des actions des 500 soci\u00e9t\u00e9s am\u00e9ricaines les plus fortes en bourse. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Le DAX comprend les 40 soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es les plus solides d’Allemagne. Mais il existe \u00e9galement des indices pour des secteurs sp\u00e9cifiques tels que l’\u00e9nergie \u00e9olienne ou d’autres technologies durables. Ainsi, un ETF prend ces informations et essaie de les utiliser pour reproduire le march\u00e9. Cela signifie, par exemple, qu’il ach\u00e8te automatiquement les actions des soci\u00e9t\u00e9s am\u00e9ricaines les plus solides avec l’argent de tous les membres du fonds. L’achat s’effectue strictement et automatiquement selon les donn\u00e9es de l’indice. <\/p>\n

Quels sont les avantages des ETF pour les investisseurs amateurs ?<\/h2>\n

Surtout pour les investisseurs aux ressources limit\u00e9es qui investissent davantage comme passe-temps, les ETF offrent la possibilit\u00e9 d’investir de l’argent en bourse sur le long terme. L’investissement passif pr\u00e9sente de nombreux avantages.<\/p>\n

R\u00e9duction des risques gr\u00e2ce \u00e0 de larges investissements<\/h3>\n

Dans le monde financier, les gens aiment parler de diversification pour \u00e9viter le risque de perdre compl\u00e8tement leur argent. Cela signifie que l’argent investi n’est pas concentr\u00e9 sur une seule id\u00e9e ou entreprise d’investissement, mais sur plusieurs projets d’investissement. Les ETF offrent une vari\u00e9t\u00e9 d’options pour assurer une large diversification des actifs investis. <\/p>\n

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D’une part, il y a des ETF tels que le MSCI World, qui contient environ 1 600 des entreprises les plus performantes au monde dans 23 pays. En cas de crises et de fluctuations du march\u00e9 boursier de certains pays, celles-ci peuvent \u00eatre compens\u00e9es par des actions stables dans le fonds. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

D’autre part, il existe \u00e9galement des ETF sp\u00e9ciaux qui contiennent moins d’entreprises et refl\u00e8tent des secteurs particuliers de l’\u00e9nergie solaire ou de la robotique. En cons\u00e9quence, ces zones plus petites contiennent moins d’entreprises et les fluctuations des cours des actions pendant les crises de l’industrie peuvent \u00eatre plus importantes. <\/p>\n

Pas cher et transparent<\/h3>\n

L’industrie financi\u00e8re offre une vari\u00e9t\u00e9 de produits d’investissements financiers et d’investissements qui ont \u00e9t\u00e9 \u00e0 plusieurs reprises critiqu\u00e9s pour leur complexit\u00e9 et leurs co\u00fbts cach\u00e9s. Surtout avec des investissements \u00e0 long terme, les frais et les co\u00fbts de fonctionnement sont un facteur qui ne doit pas \u00eatre sous-estim\u00e9, et ils r\u00e9duisent les b\u00e9n\u00e9fices \u00e0 long terme. <\/p>\n

Les informations sur la valeur ajout\u00e9e de l’investissement financier et la comparabilit\u00e9 des co\u00fbts contenus dans les produits financiers sont donc d’une grande valeur. En tant que fonds indiciels cot\u00e9s, les fonds indiciels cot\u00e9s sont soumis \u00e0 des r\u00e9glementations et sont donc largement transparents. Les informations sur les diff\u00e9rents ETF sont disponibles gratuitement sur Internet.<\/p>\n

Les ETF sont plus faciles \u00e0 n\u00e9gocier en bourse<\/h3>\n
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Avec un ETF, lorsque des actions d’un fonds sont achet\u00e9es ou vendues, cela peut se faire facilement en bourse. Contrairement aux fonds conventionnels, qui doivent \u00eatre retourn\u00e9s aux soci\u00e9t\u00e9s de fonds \u00e0 des moments pr\u00e9cis, un ETF est n\u00e9goci\u00e9 pendant les heures de bourse. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Les actifs investis de l’investisseur sont \u00e9galement des actifs sp\u00e9ciaux de la soci\u00e9t\u00e9 et sont g\u00e9r\u00e9s s\u00e9par\u00e9ment des actifs commerciaux du fournisseur d’ETF. Cela signifie que l’investisseur conserve ses actions m\u00eame si le fournisseur d’ETF fait faillite. <\/p>\n

R\u00e8gles claires et automatis\u00e9es<\/h3>\n

Les ETF suivent un indice et essaient de le cartographier automatiquement. Les actions des soci\u00e9t\u00e9s les plus solides sont donc achet\u00e9es \u00e0 plusieurs reprises ou les soci\u00e9t\u00e9s qui sortent de l’indice sont vendues. Selon l’industrie ou le march\u00e9 s\u00e9lectionn\u00e9, vous n’avez besoin d’aucune connaissance pr\u00e9alable pour comprendre les d\u00e9cisions d’achat de l’ETF. De plus, il n’y a pas de changement dans la strat\u00e9gie du fonds car l’indice pr\u00e9cise les soci\u00e9t\u00e9s dans lesquelles les investissements sont effectu\u00e9s.<\/p>\n

Les d\u00e9marches se simplifient de plus en plus<\/h3>\n

L’acc\u00e8s au march\u00e9 boursier a \u00e9t\u00e9 grandement simplifi\u00e9 pour les petits investisseurs normaux. Alors que par le pass\u00e9 vous ouvriez un compte-titres aupr\u00e8s de votre banque ou d’un n\u00e9gociant en bourse o\u00f9 vous faisiez ex\u00e9cuter des ordres, l’acc\u00e8s personnel s’est d\u00e9sormais am\u00e9lior\u00e9. Vous pouvez d\u00e9sormais n\u00e9gocier des actions, des ETF et d’autres actifs financiers en bourse avec votre smartphone et l’application correspondante. <\/p>\n

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Les co\u00fbts sont tr\u00e8s bas et ne repr\u00e9sentent souvent qu’une somme modique par achat ou vente. Les applications bien connues qui n\u00e9gocient \u00e9galement des ETF sont les courtiers R\u00e9publique commerciale <\/a>ou Capital \u00e9volutif<\/a>. Les banques ont embo\u00eet\u00e9 le pas et certains d\u00e9p\u00f4ts y sont \u00e9galement disponibles \u00e0 des conditions favorables, mais facturent parfois des frais sensiblement plus \u00e9lev\u00e9s que les n\u00e9o-courtiers.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

A lire aussi : Quelle est la meilleure application pour acheter des ETF ?<\/em><\/p>\n

Quels sont les inconv\u00e9nients des ETF ?<\/h2>\n

Outre les avantages mentionn\u00e9s, les investissements dans les ETF comportent \u00e9galement des risques et des inconv\u00e9nients. M\u00eame avec des informations d\u00e9taill\u00e9es, les investissements sur le march\u00e9 financier sont impr\u00e9visibles. Vous ne devriez donc investir que des actifs dont vous pourrez vous passer dans un avenir proche.<\/p>\n

pr\u00e9occupations \u00e9thiques<\/h3>\n

L’avantage d’une large diversification est \u00e9galement un inconv\u00e9nient des ETF. Parce que si vous investissez dans un march\u00e9 entier ou dans les soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es les plus solides au monde, vous avez avec vous un grand nombre de soci\u00e9t\u00e9s connues pour leurs scandales environnementaux, leur surexploitation et leurs industries aux conditions de travail abusives ou m\u00e9diocres. Par cons\u00e9quent, lorsque vous achetez des actions ETF individuelles dans votre portefeuille, vous pouvez avoir des entreprises qui tirent leur argent de l’\u00e9nergie nucl\u00e9aire, du p\u00e9trole, de l’alcool, des cigarettes ou des armes. <\/p>\n

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Tous les investisseurs ne souhaitent pas r\u00e9aliser leurs b\u00e9n\u00e9fices avec l’aide de telles soci\u00e9t\u00e9s. Il existe \u00e9galement une variante durable des ETF, comme le World SRI. Certaines entreprises ont \u00e9t\u00e9 jug\u00e9es durables et r\u00e9pondent aux crit\u00e8res environnementaux et sociaux de la norme ESG. Mais ces ETF contiennent \u00e9galement des entreprises telles que Coca Cola ou Tesla, qui, en tant que grandes entreprises, se heurtent \u00e0 plusieurs reprises aux groupes environnementaux et aux mouvements sociaux.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Risque de prix du march\u00e9 et d\u00e9cision d’investissement ferme<\/h3>\n

La valeur d’un ETF d\u00e9pend de l’\u00e9volution de l’indice respectif. Ceci, \u00e0 son tour, est influenc\u00e9 dans son int\u00e9gralit\u00e9 par les immobilisations r\u00e9sum\u00e9es qu’il repr\u00e9sente. Ainsi, lorsque des actions sont incluses dans un indice, elles peuvent \u00e9galement fluctuer lorsque les march\u00e9s boursiers chutent. <\/p>\n

Les ETF sont donc \u00e9galement un instrument d’investissement risqu\u00e9, quoique dans une mesure limit\u00e9e. Avec la strat\u00e9gie d’investissement passive, vous ne pouvez r\u00e9agir aux variations du march\u00e9 que si vous suspendez activement le plan d’\u00e9pargne. Lorsque le march\u00e9 change, l’ETF r\u00e9agit sans n\u00e9gocier activement. Il est strictement coll\u00e9 \u00e0 l’index. Cependant, c’est aussi un avantage des ETF. Vous n’avez pas \u00e0 surveiller activement le march\u00e9 et \u00e0 r\u00e9agir aux fluctuations du taux quotidien. L’ETF investit \u00e0 des moments fixes, de sorte qu’un recul de l’indice peut \u00e9galement signifier que vous achetez une part proportionnellement plus importante du fonds.<\/p>\n

Int\u00e9ressant aussi : Pr\u00e9parez d\u00e8s maintenant votre retraite avec votre smartphone<\/em><\/p>\n

Pas de droit de vote \u00e0 l’assembl\u00e9e des actionnaires<\/h3>\n
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Quiconque investit passivement dans des ETF c\u00e8de \u00e9galement ses droits de vote \u00e0 la soci\u00e9t\u00e9 de fonds du fournisseur d’ETF. Ainsi, en tant que “petit” investisseur, vous ne pouvez plus intervenir activement dans la strat\u00e9gie de l’entreprise. D’autre part, ceux qui d\u00e9tiennent activement des actions dans des entreprises individuelles soutiennent une entreprise sp\u00e9cifique et son mod\u00e8le commercial avec leur investissement. Cette d\u00e9cision consciente pour les entreprises individuelles est omise avec les ETF – et avec elle le droit de vote. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Les ETF th\u00e9matiques sont sp\u00e9culatifs et risqu\u00e9s<\/h3>\n

Si vous souhaitez tout de m\u00eame investir dans certains secteurs ou dans une id\u00e9e particuli\u00e8re, vous pouvez utiliser des ETF th\u00e9matiques ou de niche. Cependant, ils peuvent conna\u00eetre des goulots d’\u00e9tranglement de liquidit\u00e9 en cas de crise. Cela signifie que si vous vendez des actions des titres en bourse, vous ne recevrez plus d’argent car il n’y a plus de demande. <\/p>\n

Les ETF crypto, les indices avec des soci\u00e9t\u00e9s de mati\u00e8res premi\u00e8res ou les ETF de private equity en particulier sont \u00e0 manier avec prudence car ils attirent les sp\u00e9culateurs et peuvent donc \u00eatre soumis \u00e0 de fortes fluctuations. Le th\u00e8me du capital-investissement signifie investir dans des entreprises actives dans le domaine des acquisitions et des reprises d’entreprises.<\/p>\n

risque de contrepartie<\/h3>\n

Lorsqu’un ETF suit un indice, il est courant d’investir directement dans les actions de l’indice. Les ETF dits physiques r\u00e9pliquent l’indice en achetant des actions. Mais il existe aussi des ETF synth\u00e9tiques. Au lieu d’investir dans les valeurs des indices, les r\u00e9pliques peuvent \u00e9galement avoir lieu par le biais d’une op\u00e9ration d’\u00e9change entre les soci\u00e9t\u00e9s de fonds et les banques. <\/p>\n

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Ces fonds, \u00e9galement connus sous le nom d’ETF de swaps, comportent le risque qu’un partenaire dans la transaction de swap fasse faillite. Le risque ainsi augment\u00e9 est \u00e9galement appel\u00e9 risque de contrepartie. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Pour qui les ETF sont-ils utiles ?<\/h2>\n

Les ETF sont int\u00e9ressants pour ceux qui s’int\u00e9ressent \u00e0 la finance et qui souhaitent commencer \u00e0 investir leur argent sans s’appuyer sur des entreprises ou des mod\u00e8les commerciaux individuels. Contrairement au trading \u00e0 court terme, les ETF sont avant tout des opportunit\u00e9s d’investissement \u00e0 long terme et il n’est pas non plus n\u00e9cessaire de garder constamment un \u0153il sur le cours des actions. <\/p>\n

Bien que les ETF soient \u00e9galement des investissements \u00e0 haut risque, le grand nombre d’investissements dans diff\u00e9rentes actions de soci\u00e9t\u00e9s cr\u00e9e une large diversification. De cette mani\u00e8re, le risque est r\u00e9parti sur diff\u00e9rents march\u00e9s et secteurs, en fonction de l’ETF. Les ETF peuvent \u00e9galement faire partie d’un plan d’\u00e9pargne. Cela permet \u00e9galement \u00e0 un petit investisseur d’investir chaque mois un certain montant d’\u00e9pargne dans des ETF. <\/p>\n

Sources<\/h2>\n<\/p><\/div>\n


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