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Plus que les chars, les avions de guerre ou les missiles, les sanctions financi\u00e8res ont jusqu’\u00e0 pr\u00e9sent \u00e9t\u00e9 les principales armes du monde occidental contre la Russie. Mercredi, 14 autres oligarques et 146 s\u00e9nateurs ont \u00e9t\u00e9 mis sur la liste des sanctions par l’Union europ\u00e9enne. Les banques et les \u00e9tablissements de paiement doivent s’assurer que ces \u00ab armes \u00bb sont imm\u00e9diatement efficaces. Comment cela fonctionne-t-il en pratique ? <\/p>\n
<\/p>\n 1 <\/span>Que doivent faire les institutions financi\u00e8res ?<\/p>\n Comme pour la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, les banques agissent comme des \u00ab\u00a0gardiens\u00a0\u00bb du syst\u00e8me financier avec des sanctions. Ils doivent filtrer leurs clients et le volume consid\u00e9rable de transferts internationaux qu’ils traitent chaque jour pour voir si une partie sanctionn\u00e9e est impliqu\u00e9e.<\/p>\n Si c’est le cas, la transaction doit \u00eatre retenue et l’argent retenu. S’il s’agit d’un client inscrit sur la liste des sanctions, tous ses avoirs doivent \u00eatre gel\u00e9s. Les fonds ne seront d\u00e9bloqu\u00e9s qu’une fois les sanctions lev\u00e9es.<\/p>\n Jaap van der Molen, responsable des sanctions et de la lutte contre le blanchiment d’argent et responsable ultime de la l\u00e9gislation sur les sanctions chez ABN Amro : “Sur notre site, un syst\u00e8me automatique recherche les informations envoy\u00e9es avec la transaction.” Si une transaction potentiellement probl\u00e9matique est d\u00e9tect\u00e9e, une alarme retentira. \u00ab Une telle transaction est toujours v\u00e9rifi\u00e9e par un employ\u00e9. Ce n’est qu’alors que nous arr\u00eaterons la transaction. <\/p>\n Les banques doivent \u00e9galement filtrer leurs clients et clients potentiels\u00a0: les personnes ou les entreprises figurant sur la liste des sanctions sont-elles incluses\u00a0? “Le d\u00e9pistage sur les personnes est relativement facile”, explique Pierre Simon, conseiller conformit\u00e9 \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re<\/em>\u2020 “C’est beaucoup plus difficile pour les entreprises et les organisations.” <\/p>\n Par exemple, vous devez \u00e9galement rechercher les BV n\u00e9erlandais qui ne figurent pas eux-m\u00eames sur la liste des sanctions, mais dont le propri\u00e9taire l’est. “Les oligarques ont tous mis en place des constructions pour cela – souvent malheureusement via les Pays-Bas – ce qui rend le travail tr\u00e8s complexe.”<\/p>\n 2<\/span> Depuis quand utilise-t-on ce genre de sanctions ?<\/p>\n Depuis les ann\u00e9es 1970, la loi stipule comment les banques doivent se conformer aux sanctions, mais l’instrument a vraiment pris son envol apr\u00e8s le 11 septembre, explique Yvonne Willemsen, conseill\u00e8re en mati\u00e8re de s\u00e9curit\u00e9 \u00e0 l’Association bancaire n\u00e9erlandaise. \u00ab Apr\u00e8s les attentats, nous avons d’abord re\u00e7u des listes de centaines de personnes et d’entreprises associ\u00e9es au terrorisme. \u00c0 l’\u00e9poque, on vous donnait des listes sur CD-ROM que vous deviez mettre \u00e0 c\u00f4t\u00e9 de votre propre client\u00e8le. C’\u00e9tait un travail \u00e9norme, aussi parce que les longues listes \u00e9taient incompl\u00e8tes avec parfois seulement un nom et un alias.<\/p>\n Maintenant, les listes de sanctions sont dans divers formats<\/em> T\u00e9l\u00e9charger. Willemsen : \u201eIl ne se passe plus un jour sans un ajustement des sanctions. C’est vraiment une pratique courante pour les banques.<\/p>\n