Le 22 juillet 2023, la Guardia Civil espagnole a annonc\u00e9 la d\u00e9sarticulation d’une organisation criminelle sp\u00e9cialis\u00e9e dans les fraudes bancaires. Cette op\u00e9ration, baptis\u00e9e “Fragmenta”, a vu l’arrestation de 13 individus et la saisie d’une base de donn\u00e9es contenant des informations personnelles et bancaires de pr\u00e8s de 500 000 citoyens.<\/p>\n
Selon un communiqu\u00e9 de la Direction G\u00e9n\u00e9rale de la Guardia Civil, les op\u00e9rations d’arrestation et de perquisition ont eu lieu dans plusieurs villes, notamment Madrid, Palma de Mallorca, Valencia et Toledo. L’enqu\u00eate a \u00e9t\u00e9 initi\u00e9e en 2024 apr\u00e8s qu’une victime ait signal\u00e9 avoir perdu environ 30 000 euros suite \u00e0 une communication bancaire frauduleuse.<\/p>\n
Les enqu\u00eateurs ont r\u00e9ussi \u00e0 identifier 18 membres de l’organisation, dont 10 hommes et 8 femmes \u00e2g\u00e9s de 23 \u00e0 43 ans. Sur ces 18 suspects, 13 ont \u00e9t\u00e9 arr\u00eat\u00e9s et 5 font l’objet d’une enqu\u00eate approfondie. L’organisation \u00e9tait parfaitement structur\u00e9e, et chaque membre avait un r\u00f4le sp\u00e9cifique.<\/p>\n
Les fraudeurs se sont principalement servis de messages SMS envoy\u00e9s en masse, se faisant passer pour des banques afin d’inciter les victimes \u00e0 visiter des sites web frauduleux. Ces pages demandaient aux victimes de saisir leurs identifiants de banque en ligne, les rendant ainsi vuln\u00e9rables.<\/p>\n
Une fois que les fraudeurs avaient acc\u00e8s aux comptes, ils prenaient contact t\u00e9l\u00e9phoniquement avec les victimes, se pr\u00e9sentant comme des employ\u00e9s de la banque pour obtenir les codes de v\u00e9rification n\u00e9cessaires. Avec ces informations, ils pouvaient r\u00e9aliser des transferts de fonds et m\u00eame demander des pr\u00eats ou d’autres produits financiers au nom des victimes.<\/p>\n
L’enqu\u00eate a \u00e9t\u00e9 rendue complexe par l’utilisation d’identit\u00e9s fictives et de comptes ouverts par des tiers. De plus, les fraudeurs ont utilis\u00e9 des transferts imm\u00e9diats entre diff\u00e9rentes banques et une infrastructure technologique \u00e9tendue, r\u00e9partie dans plusieurs pays.<\/p>\n
Lors des perquisitions finales, la Guardia Civil a saisi divers \u00e9quipements \u00e9lectroniques, documents, et surtout, une base de donn\u00e9es contenant les informations de 500 000 personnes. L’analyse de ces donn\u00e9es a d\u00e9j\u00e0 permis d’identifier pr\u00e8s de 2 000 victimes potentielles, mais l’enqu\u00eate se poursuit.<\/p>\n
La Guardia Civil met en garde : les institutions bancaires ne demandent jamais d’informations sensibles par t\u00e9l\u00e9phone, SMS ou email. En cas de communication suspecte, il est recommand\u00e9 de ne fournir aucune donn\u00e9e personnelle et d’acc\u00e9der \u00e0 ses comptes bancaires uniquement via les canaux officiels.<\/p>\n
Cette affaire souligne l’importance d’\u00eatre vigilant face aux tentatives de fraude en ligne et de prot\u00e9ger ses informations personnelles contre d’\u00e9ventuels escrocs.<\/p>\n