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Le Credit Suisse a demand\u00e9 aux fonds sp\u00e9culatifs et \u00e0 d’autres investisseurs de d\u00e9truire les documents relatifs aux yachts et aux jets priv\u00e9s de ses clients les plus riches, dans le but d’emp\u00eacher la fuite d’informations sur une unit\u00e9 de la banque qui a accord\u00e9 des pr\u00eats \u00e0 des oligarques qui ont ensuite \u00e9t\u00e9 sanctionn\u00e9s.<\/p>\n
Des investisseurs ont re\u00e7u cette semaine des courriers de la banque suisse leur demandant de d\u00e9truire les documents relatifs \u00e0 une titrisation de pr\u00eats adoss\u00e9s \u00e0 des “jets, yachts, biens immobiliers et\/ou financiers”, selon trois personnes dont le cabinet a re\u00e7u la demande. <\/p>\n
Les lettres disent aux investisseurs de “d\u00e9truire et d’effacer d\u00e9finitivement” toute information confidentielle que le Credit Suisse a pr\u00e9c\u00e9demment fournie en relation avec la transaction, citant une “r\u00e9cente fuite de donn\u00e9es vers les m\u00e9dias” qui, selon lui, a \u00e9t\u00e9 “v\u00e9rifi\u00e9e par nos enqu\u00eateurs”.<\/p>\n
Le Credit Suisse a pris des mesures apr\u00e8s un rapport du Financial Times le mois dernier d\u00e9taillant comment il s’est d\u00e9charg\u00e9 des risques li\u00e9s \u00e0 2 milliards de dollars de pr\u00eats \u00e0 un groupe de fonds sp\u00e9culatifs. <\/p>\n
Le rapport du FT citait abondamment la pr\u00e9sentation aux investisseurs de la transaction, qui a lev\u00e9 le voile sur les secrets commerciaux \u00e9troitement gard\u00e9s de la franchise internationale de gestion de patrimoine de la banque.<\/p>\n
Une diapositive a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 qu’un tiers des d\u00e9fauts de paiement sur ses pr\u00eats de yachts et d’avions en 2017 et 2018 \u00e9taient “li\u00e9s aux sanctions am\u00e9ricaines contre les oligarques russes”. Les articles de presse de l’\u00e9poque indiquaient que Oleg Deripaska<\/a> et fr\u00e8res Arkadi et Boris Rotenberg<\/a> a d\u00fb r\u00e9silier les baux de jets priv\u00e9s avec la banque au cours de ces ann\u00e9es.<\/p>\n Les lettres du Credit Suisse ont \u00e9t\u00e9 envoy\u00e9es pendant une semaine lorsque les \u00c9tats-Unis, le Royaume-Uni et l’UE ont d\u00e9clench\u00e9 une nouvelle vague de sanctions contre la Russie en raison de son invasion de l’Ukraine.<\/p>\n \u00ab Je ne pense pas que nous ayons jamais re\u00e7u une demande comme celle-ci \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 un investisseur qui a re\u00e7u la lettre, notant que sa soci\u00e9t\u00e9 n’avait re\u00e7u des avis similaires que lorsqu’elle avait re\u00e7u accidentellement des documents confidentiels.<\/p>\n Le Credit Suisse s’est refus\u00e9 \u00e0 tout commentaire.<\/p>\n La tentative d’emp\u00eacher les clients de divulguer des informations confidentielles est intervenue apr\u00e8s que le Credit Suisse a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 touch\u00e9 par une fuite extraordinaire de documents d\u00e9taillant les comptes de 30 000 de ses clients. Les soi-disant journaux \u00abSuisse Secrets\u00bb ont lev\u00e9 le voile sur le secret bancaire suisse, r\u00e9v\u00e9lant les liens du pr\u00eateur avec des oligarques, des fonctionnaires corrompus et des trafiquants de drogue.<\/p>\n Le Credit Suisse a discr\u00e8tement conclu l’accord de titrisation des jets et des yachts \u00e0 la fin de 2021, offrant un taux d’int\u00e9r\u00eat annuel sup\u00e9rieur \u00e0 11% pour attirer une poign\u00e9e de fonds sp\u00e9culatifs dans la transaction.<\/p>\n La structure de l’accord prot\u00e8ge le Credit Suisse des 4 premiers pour cent des pertes du portefeuille, qui sont plut\u00f4t port\u00e9es par les fonds. Cela signifie que seul un petit nombre de d\u00e9faillances des clients de la banque pourrait an\u00e9antir leur investissement de 80 millions de dollars. <\/p>\n Plusieurs investisseurs qui ont transmis l’accord ont d\u00e9clar\u00e9 que leurs inqui\u00e9tudes concernant la transaction n’avaient fait que s’intensifier apr\u00e8s la s\u00e9rie de sanctions r\u00e9cemment impos\u00e9es aux oligarques russes. <\/p>\n La Suisse a annonc\u00e9 lundi son intention d’\u00e9galer les sanctions de l’UE contre la Russie, rompant avec sa longue tradition de neutralit\u00e9 politique. <\/p>\n La pr\u00e9sentation aux investisseurs sur l’op\u00e9ration de titrisation est oblique sur la r\u00e9partition g\u00e9ographique des clients ultra-riches du Credit Suisse. <\/p>\n Une diapositive note que son portefeuille de pr\u00eats \u00e0 r\u00e9action avait diminu\u00e9 depuis 2016 “en raison de principes de souscription plus stricts et d’incertitudes” dans des r\u00e9gions telles que “l’Asie du Nord”. Alors que le terme Asie du Nord fait g\u00e9n\u00e9ralement r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 des r\u00e9gions de la Russie, une personne proche de l’accord a d\u00e9clar\u00e9 que le Credit Suisse l’utilisait pour faire r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 la Chine et \u00e0 Hong Kong.<\/p>\n Les documents indiquent \u00e9galement que le portefeuille exclut tout emprunteur figurant sur la \u00abliste de surveillance\u00bb interne du Credit Suisse ou qui fait d\u00e9j\u00e0 l’objet d’une gestion par son \u00ab\u00e9quipe de recouvrement\u00bb.<\/p>\n<\/div>\n