Un jour de mai de cette ann\u00e9e, le si\u00e8ge social du groupe Tingo \u00e0 Lagos ne pr\u00e9sentait aucun des signes caract\u00e9ristiques d’une entreprise technologique mondiale multimillionnaire.<\/p>\n
Occupant deux \u00e9tages d’un immeuble de grande hauteur situ\u00e9 dans l’ancien quartier commercial de la ville, il y avait des meubles cass\u00e9s, moins de 20 employ\u00e9s et rien de l’effervescence d’une entreprise comptant des millions de clients.<\/p>\n
Au lieu de cela, une enqu\u00eate de plusieurs mois men\u00e9e par la Securities and Exchange Commission a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 ce que l\u2019organisme de surveillance am\u00e9ricain a d\u00e9crit comme une \u00ab fraude massive \u00bb impliquant \u00ab des milliards de dollars de transactions fictives \u00bb \u2013 le tout sous la direction d\u2019un seul homme : Dozy Mmobuosi.<\/p>\n
L’entrepreneur nig\u00e9rian de 45 ans bas\u00e9 \u00e0 Londres, qui cherchait cette ann\u00e9e \u00e0 racheter le club de Premier League anglaise Sheffield United, a gonfl\u00e9 les b\u00e9n\u00e9fices de trois soci\u00e9t\u00e9s en falsifiant des documents pour escroquer les investisseurs, selon la plainte.<\/p>\n
En novembre, la SEC a interrompu la n\u00e9gociation des titres Tingo Group et Agri-Fintech cot\u00e9s au Nasdaq apr\u00e8s avoir d\u00e9couvert des inexactitudes dans leurs informations. Cette d\u00e9cision faisait suite \u00e0 un rapport publi\u00e9 en juin par le vendeur \u00e0 d\u00e9couvert am\u00e9ricain Hindenburg Research, qui qualifiait la soci\u00e9t\u00e9 d’\u00ab arnaque exceptionnellement \u00e9vidente \u00bb et avait fait chuter le cours de l’action de Tingo.<\/p>\n
“Tingo Mobile est une fiction”, a d\u00e9clar\u00e9 cette semaine la SEC dans une plainte de 72 pages. \u00ab Ses pr\u00e9tendus actifs, revenus, d\u00e9penses, clients et fournisseurs sont pratiquement enti\u00e8rement fabriqu\u00e9s \u00bb. L’ampleur de la fraude est \u00ab stup\u00e9fiante \u00bb, ajoute-t-il.<\/p>\n Les accusations port\u00e9es contre Tingo sont un nouveau coup port\u00e9 \u00e0 la r\u00e9putation des \u00ab superapps \u00bb fintech qui ont \u00e9merg\u00e9 au cours de la derni\u00e8re d\u00e9cennie et cherchaient \u00e0 perturber le secteur bancaire en proposant des paiements et d\u2019autres services tels que la messagerie instantan\u00e9e et le trading. Les investisseurs ont pari\u00e9 que les perspectives de croissance les plus prometteuses de ces nouveaux entrants se situent dans les march\u00e9s \u00e9mergents comme le Nigeria, o\u00f9 le besoin de services bancaires est le plus aigu.<\/p>\n “Il s’agit de la fraude la plus \u00e9vidente que nous ayons jamais vue et les gens ont simplement refus\u00e9 de la voir telle qu’elle \u00e9tait”, a d\u00e9clar\u00e9 Tunde Leye, associ\u00e9 de la soci\u00e9t\u00e9 de renseignement sur les risques SBM, bas\u00e9e \u00e0 Lagos. Les analystes de SBM ont visit\u00e9 la pr\u00e9tendue usine de t\u00e9l\u00e9phonie et l’usine de transformation alimentaire de Tingo et ont trouv\u00e9 le site vide, a d\u00e9clar\u00e9 Leye. <\/p>\n Mercredi, Mmobuosi a d\u00e9missionn\u00e9 de son poste de directeur g\u00e9n\u00e9ral et de membre du conseil d’administration de Tingo alors que la SEC cherche \u00e0 lui interdire d\u00e9finitivement d’exercer les fonctions de dirigeant ou d’administrateur d’une soci\u00e9t\u00e9 publique. <\/p>\n Dans un communiqu\u00e9 publi\u00e9 vendredi dans la presse nig\u00e9riane, Mmobuosi a qualifi\u00e9 les all\u00e9gations de la SEC de \u00ab sans fondement \u00bb et a d\u00e9clar\u00e9 qu’il \u00ab les contesterait avec une d\u00e9termination sans faille \u00bb. <\/p>\n “Il s’engage \u00e0 coop\u00e9rer avec la proc\u00e9dure judiciaire pour garantir un examen approfondi et \u00e9quitable des faits, qui, selon lui, m\u00e8nera finalement \u00e0 son exon\u00e9ration”, indique le communiqu\u00e9.<\/p>\n Deloitte et le Nasdaq lui conf\u00e8rent sa cr\u00e9dibilit\u00e9<\/p>\n<\/div>\n<\/blockquote>\n Tingo a d\u00e9clar\u00e9 dans un communiqu\u00e9 qu’il “avait l’intention de se d\u00e9fendre vigoureusement face \u00e0 la plainte de la SEC”.<\/p>\n Les origines de l’arnaque pr\u00e9sum\u00e9e remontent \u00e0 2019, lorsque Mmobuosi a utilis\u00e9 de faux documents pour pr\u00e9senter Tingo Mobile comme une entreprise saine, selon la plainte. L’entit\u00e9 bas\u00e9e au Nigeria, qui pr\u00e9tend fournir aux agriculteurs des microcr\u00e9dits, des pr\u00e9visions m\u00e9t\u00e9orologiques et un march\u00e9 en ligne, n’avait qu’environ 15 dollars sur son compte cette ann\u00e9e-l\u00e0, selon la SEC. <\/p>\n Il aurait ensuite utilis\u00e9 ces faux documents pour transf\u00e9rer Tingo Mobile \u00e0 deux soci\u00e9t\u00e9s publiques \u00e0 des valorisations \u00ab consid\u00e9rablement gonfl\u00e9es \u00bb. <\/p>\n En 2021, Tingo Mobile a \u00e9t\u00e9 vendu par le biais d’une fusion invers\u00e9e de toutes les actions \u00e0 Agri-Fintech, n\u00e9goci\u00e9e de gr\u00e9 \u00e0 gr\u00e9, qui l’a \u00e0 son tour vendu au groupe Tingo, cot\u00e9 au Nasdaq, un an plus tard, \u00e9galement par le biais d’une fusion de toutes les actions. Les transactions valorisent Tingo \u00e0 plus d’un milliard de dollars et lui donnent acc\u00e8s aux march\u00e9s de capitaux am\u00e9ricains. Les conseillers comprenaient le cabinet d\u2019avocats international Dentons. <\/p>\n Dentons a refus\u00e9 de commenter.<\/p>\n Mmobuosi a envoy\u00e9 un jour des d\u00e9clarations pr\u00e9tendument audit\u00e9es de Tingo Mobile au pr\u00e9sident du groupe, alors qu’en r\u00e9alit\u00e9 aucun audit n’avait eu lieu, selon la SEC. La soci\u00e9t\u00e9 a indiqu\u00e9 qu’elle disposait d’un solde de tr\u00e9sorerie et d’\u00e9quivalents de tr\u00e9sorerie de 461,7 millions de dollars pour l’exercice 2022. En r\u00e9alit\u00e9, elle d\u00e9tenait moins de 50 dollars dans ses comptes.<\/p>\n L’entrepreneur avait pr\u00e9c\u00e9demment cherch\u00e9 \u00e0 coter Tingo Mobile via Tingo International Holdings, enregistr\u00e9e au Delaware, qu’il contr\u00f4lait. Mais la demande a \u00e9t\u00e9 rejet\u00e9e par le Nasdaq.<\/p>\n En avril dernier, Christophe Charlier, co-pr\u00e9sident de Tingo, a d\u00e9missionn\u00e9 en invoquant son refus de signer les \u00e9tats financiers du groupe et le \u00ab manque de communication et de travail d’\u00e9quipe dans la gestion de l’entreprise \u00bb.<\/p>\n La SEC all\u00e8gue que Mmobuosi \u2013 qui s’est d\u00e9crit un jour comme un \u00ab enfant sp\u00e9cial \u00bb en grandissant et a d\u00e9clar\u00e9 avoir gagn\u00e9 le surnom de \u00ab Le g\u00e9n\u00e9ral \u00bb \u00e0 l’\u00e9cole secondaire \u2013 a utilis\u00e9 cet argent pour mener une vie somptueuse en achetant des \u00ab voitures de luxe \u00bb et en voyageant sur \u00ab jets priv\u00e9s \u00bb.<\/p>\n A Lagos, certains disent avoir exprim\u00e9 des doutes sur la r\u00e9alit\u00e9 des affaires de Mmobuosi. L’entreprise affirme compter 9 millions d’utilisateurs, mais “presque personne dans l’industrie n’a jamais rencontr\u00e9 quelqu’un qui utilise le produit”, a d\u00e9clar\u00e9 Iyinoluwa Aboyeji, un entrepreneur technologique nig\u00e9rian.<\/p>\n “Beaucoup de gens m’ont appel\u00e9 pour me demander d’investir \u00e0 Tingo”, a d\u00e9clar\u00e9 Aboyeji. “Et malgr\u00e9 mes doutes bien \u00e9tablis, ils ont quand m\u00eame d\u00e9cid\u00e9 d’investir.”<\/p>\n Interrog\u00e9 en mai sur la client\u00e8le de l’entreprise, Auwal Maude, directeur de Tingo Mobile Nigeria, a d\u00e9clar\u00e9 au Financial Times que les agriculteurs utilisant l’application \u00e9taient tous bas\u00e9s dans le nord du pays, \u00e0 environ 900 km de Lagos. L’ex\u00e9cutif n’a pu produire aucun des t\u00e9l\u00e9phones portables Tingo qu’il pr\u00e9tendait distribuer aux agriculteurs.<\/p>\n Hindenburg a commenc\u00e9 \u00e0 enqu\u00eater apr\u00e8s avoir \u00e9t\u00e9 alert\u00e9 par les acteurs du march\u00e9. La mani\u00e8re dont une entreprise sans produit v\u00e9rifiable a pu attirer autant d\u2019investissements sur le march\u00e9 libre d\u00e9pendait de sa cotation au Nasdaq et de l\u2019audit sans faille qu\u2019elle avait re\u00e7u de Deloitte Isra\u00ebl, selon le fondateur de Hindenburg, Nathan Anderson.<\/p>\n![\"Dozy](\"https:\/\/teknomers.com\/fr\/wp-content\/uploads\/2023\/12\/Une-fiction-la-chute-dune-star-de-la-fintech.jpg\")
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