UniCredit a l’intention de restituer 5,25 milliards d’euros aux actionnaires cette année après que des bénéfices records en 2022 aient accéléré les plans de paiement du directeur général Andrea Orcel.
La banque basée à Milan a déclaré mardi qu’elle augmenterait la distribution de capital cette année de 40% par rapport à l’année dernière, dans le cadre de son objectif de restituer 16 milliards d’euros d’ici 2024.
Les plans de paiement ambitieux d’Orcel sont au cœur de la stratégie du prêteur visant à augmenter le cours de l’action de la banque, qui a longtemps été à la traîne par rapport à ses pairs.
L’augmentation intervient après qu’UniCredit a enregistré des bénéfices nets de 2,46 milliards d’euros au cours des trois mois précédant décembre, soit plus du double des prévisions des analystes et deux fois ce que la banque a réalisé à la même période l’an dernier. Ce chiffre inclut des crédits d’impôts différés de 850 M€.
Les bénéfices annuels ont atteint 5,2 milliards d’euros en 2022, soit une augmentation de près de 48 % par rapport à l’année précédente.
« 2022 a été notre meilleure année », a déclaré Orcel lors d’une conférence téléphonique mardi.
Les actions d’UniCredit ont augmenté de 8,5% à 17,30 € dans les échanges du matin.
La Banque centrale européenne devra approuver le projet de rachat d’actions, qui représente 3,34 milliards d’euros du nouvel objectif de paiement.
Le Financial Times a rapporté en novembre que la BCE s’était opposée aux plans d’UniCredit, affirmant qu’ils allaient à l’encontre des directives officielles selon lesquelles « les banques ne devraient pas définir leurs politiques de dividendes en termes de montants absolus ».
Après le bénéfice trimestriel record, Orcel a déclaré mardi qu’il était convaincu que la BCE accorderait son autorisation pour les paiements.
UniCredit a déclaré que ses actions ordinaires de premier niveau, une mesure étroitement surveillée de la solidité du bilan, ont atteint 16% des actifs pondérés en fonction des risques, la hausse de la rentabilité et la baisse des coûts l’emportant sur les fortes pressions inflationnistes.
Les revenus trimestriels de la banque ont bondi de 20% à 5,4 milliards d’euros, le resserrement de la politique monétaire ayant entraîné une augmentation de 38% des revenus de son portefeuille de prêts au cours du trimestre. Ce chiffre s’élève à plus de 5,7 milliards d’euros lorsque les revenus des activités russes d’UniCredit sont inclus.
La banque estime que le bénéfice net de cette année est conforme à celui de 2022, malgré le fait que l’Italie et l’Allemagne – ses plus grands marchés – devraient être encore plus touchées par la crise de l’énergie et la hausse des taux d’intérêt.
Les prévisions pour 2023 incluent les activités russes d’UniCredit. L’impact de la Russie sur l’activité du groupe avait été exclu des objectifs de profit l’an dernier en raison de l’impact incertain de la guerre en Ukraine sur l’activité du prêteur.
« Nous ne voyons plus la Russie comme une source de volatilité substantielle », a déclaré Orcel.
Le prêteur a déclaré avoir réduit son exposition à la Russie de 4 milliards d’euros en 2022. Cependant, contrairement à la plupart de ses pairs européens, il a jusqu’à présent choisi de conserver sa propriété d’un prêteur local, ce qui suscite de nouvelles inquiétudes auprès du régulateur.
L’exposition est « bien gérée et fortement provisionnée », a déclaré UniCredit.