UBS a révélé avoir 10 millions de dollars de prêts en cours auprès de clients touchés par les sanctions occidentales imposées en réponse à l’invasion russe de l’Ukraine.
Le prêteur suisse a également annoncé dans son rapport annuel lundi matin qu’il avait environ 200 millions de dollars d’exposition aux actifs russes utilisés comme garantie dans les prêts lombards, qui sont des prêts garantis par un portefeuille d’actifs liquides comme des actions et des obligations, et d’autres financements garantis.
Le plus grand gestionnaire de fortune au monde a déclaré que son exposition directe au risque vis-à-vis de la Russie était de 634 millions de dollars fin 2021, sur son exposition totale aux marchés émergents de 20,9 milliards de dollars.
En comparaison, l’autrichien Raiffeisen a déclaré une exposition directe à la Russie de 22,9 milliards d’euros (24,9 milliards de dollars), tandis que la Société Générale et le Crédit Agricole français ont déclaré respectivement 18,6 milliards d’euros et 4,9 milliards d’euros d’exposition, et ING des Pays-Bas a déclaré 6,7 milliards d’euros.
Les cours des actions des banques européennes ont chuté lundi matin alors que les alliés occidentaux envisageaient d’interdire l’importation de pétrole russe.
L’indice Stoxx Europe 600 Banks a chuté de 5%, tandis que Raiffeisen a baissé de 9%, tandis qu’UBS, SocGen et ING ont tous chuté de 8% en début de séance.
Les oligarques russes ont longtemps favorisé les gestionnaires de fortune suisses en raison des lois sur la stabilité et le secret du pays. La richesse russe représente environ 1% des investissements directs étrangers annuels en Suisse.
Mais la décision du gouvernement suisse le mois dernier de rompre sa tradition de neutralité politique et d’égaler les sanctions de l’UE a rendu les banques du pays beaucoup moins attrayantes pour les oligarques.
« Nous travaillons à la mise en œuvre des sanctions imposées par la Suisse, les États-Unis, l’UE, le Royaume-Uni et d’autres – qui ont tous annoncé des niveaux de sanctions sans précédent contre la Russie et certaines entités et ressortissants russes », a déclaré UBS.
Les banques occidentales ont régulièrement réduit leurs activités en Russie au cours des huit dernières années après l’annexion de la Crimée par le pays, mais celles qui ont maintenu des opérations importantes dans le pays ont été durement touchées ces dernières semaines.
Les sanctions occidentales ont étouffé l’économie russe, entraînant une chute de la valeur du rouble et une secousse des taux d’intérêt.
Les gels d’actifs imposés par les alliés occidentaux à plusieurs banques russes, dont sept doivent être coupées du système de messagerie de paiement mondial Swift cette semaine, ont également affecté les banques mondiales qui effectuent des transactions avec elles.
« UBS surveille également actuellement le risque de règlement sur certaines transactions ouvertes avec des banques russes et des contreparties non bancaires ou des sous-jacents russes, car les fermetures de marché, l’imposition de contrôles des changes, de sanctions ou d’autres mesures peuvent limiter notre capacité à régler les transactions existantes ou à réaliser sur garantie, ce qui peut entraîner des augmentations inattendues des expositions », a déclaré la banque.
UBS a ajouté qu’elle détenait 51 millions de dollars d’actifs dans sa filiale russe.
Par ailleurs, le groupe a révélé que les dirigeants avaient subi une baisse de 1% des bonus pour l’année en raison de la perte de 861 millions de dollars subie par la banque lors de l’effondrement du family office Archegos Capital, qui était un client de courtage de premier ordre.
Le pool global de bonus a augmenté de 10% après une année exceptionnelle dans la banque d’investissement et la gestion de patrimoine, mais il a également été réduit en raison de la perte d’Archegos.
« La compensation a été réduite d’un montant équivalent à plus de la moitié de la perte après impôts », a indiqué la banque. « Cette réduction a eu un impact direct sur la rémunération des fonctions commerciales et de contrôle, ainsi que sur celle de la direction du groupe. »