Deux des plus grands gestionnaires de patrimoine au monde expérimentent la transition des réunions avec les clients des salles de réunion lambrissées en chêne vers le métaverse, mais ont du mal à surmonter la sécurité des données et le mal des transports.
UBS et Julius Baer, des banques suisses spécialisées dans la fourniture de conseils financiers haut de gamme aux milliardaires, ont chacune testé l’utilisation de casques maladroits et d’avatars pixélisés pour interagir avec les clients, selon les personnes impliquées dans la recherche.
Mais aucune des banques n’est sur le point de déployer une offre de réalité virtuelle pour ses clients ultra-riches après que les expériences aient suscité des inquiétudes quant à la facilité d’utilisation de la technologie et à la capacité de partager des documents en toute sécurité.
« La technologie n’est pas encore là – franchement, cela ressemble aux graphiques Atari pour le moment et les gens qui l’ont essayé ont eu le mal des transports », a déclaré un dirigeant de banque impliqué dans les essais.
« Nous avons également beaucoup de problèmes avec la sécurité des données confidentielles et sensibles. »
Le métaverse est un monde virtuel immersif où les personnes portant des casques interagissent les unes avec les autres sous forme d’avatars en trois dimensions.
Il a été défendu par des gens comme Mark Zuckerberg, le fondateur de Facebook, qui a été rebaptisé Meta l’année dernière et a provoqué la colère des investisseurs pour ses lourdes dépenses en réalité virtuelle.
La gestion de fortune est l’un des derniers services professionnels à être bouleversé par la digitalisation car les ultra-riches valorisent l’interaction personnelle avec leurs conseillers lors des discussions sur leurs investissements.
Mais certains gestionnaires de patrimoine ont commencé à investir massivement dans la technologie ces dernières années pour s’assurer qu’ils sont préparés à l’évolution de la demande.
Depuis qu’il est devenu directeur général d’UBS, le plus grand gestionnaire de fortune au monde, il y a deux ans, Ralph Hamers a donné la priorité aux investissements dans la technologie numérique pour réduire les coûts et différencier l’offre du groupe de ses concurrents.
« Nous utiliserons la numérisation et toutes les opportunités qu’elle offre pour fournir des conseils personnalisés, et utiliserons la technologie numérique pour adapter ces conseils aux besoins des clients », a déclaré Hamers aux actionnaires lors de l’assemblée générale annuelle de la banque cette année. « Ce n’est pas une question de l’un ou l’autre : les clients décident ce qu’ils veulent, et notre travail consiste à fournir ce qu’ils veulent. »
Hamers avait poursuivi l’utilisation de l’intelligence artificielle dans la gestion de patrimoine grâce à une acquisition de 1,4 milliard de dollars de la société de conseil américaine Wealthfront, mais UBS a annulé cette prise de contrôle en septembre.
Une personne impliquée dans les essais de réalité virtuelle d’UBS a déclaré que la banque essayait de trouver des moyens d’améliorer les réunions numériques qu’elle a déjà de plus en plus avec ses clients.
« Nous avons fait quelques expériences », ont-ils déclaré. «Nous avons mis en place des bureaux virtuels dans le métaverse, nous avons testé comment interagir avec les clients, différentes façons de jouer avec, à quoi ça ressemble, à quoi ressemble votre avatar, est-ce que cela nous aide vraiment.
« Nous n’en sommes pas là – c’est encore beaucoup d’expérimentation. »
UBS a déjà testé l’utilisation de la technologie de réalité augmentée pour permettre au personnel de recréer un environnement de salle des marchés tout en travaillant à domicile pendant la pandémie.
La banque suisse Julius Baer s’est également engagée à investir massivement dans la technologie au cours des prochaines années et a expérimenté la réalité virtuelle.
La banque a mené un projet pilote de 12 semaines pour qu’un groupe d’employés tienne des réunions internes dans des espaces virtuels, tandis que 200 cadres ont récemment participé à une « expérience métaverse » lors d’une conférence de direction mondiale.
« Il n’y a pas d’utilisation tournée vers l’extérieur de ce type de technologie à ce stade, et il est vraiment destiné à acquérir une connaissance et une compréhension de l’espace afin d’être prêt une fois que la technologie est au bon endroit et, surtout, une fois les problèmes réglementaires en suspens. sont abordés », a déclaré une personne connaissant les procès.