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UBS a dévoilé sa première perte trimestrielle depuis près de six ans alors qu’elle supporte les coûts du rachat de son ancien rival Credit Suisse.
La perte nette de 785 millions de dollars est supérieure aux 444 millions de dollars attendus par les analystes, UBS ayant supporté 2,2 milliards de dollars de coûts liés à la transaction. En excluant les coûts liés au rachat, le prêteur a généré un bénéfice avant impôts de 844 millions de dollars.
UBS a réussi à injecter 22 milliards de dollars de nouveaux capitaux nets dans ses activités de gestion de fortune, en proposant des taux d’intérêt attractifs, tout en luttant pour reconquérir les clients qui avaient retiré leur argent immédiatement après le rachat.
« Nous sommes optimistes quant à notre avenir alors que nous construisons une version encore plus solide et plus sûre de l’UBS qui a été sollicitée en mars pour stabiliser le système financier et dont toutes nos principales parties prenantes peuvent être fières », a déclaré le directeur général Sergio Ermotti.
Ermotti, qui est revenu à la barre quelques jours après qu’UBS ait accepté de prendre le relais Crédit Suissedevrait dévoiler une nouvelle stratégie pour les activités combinées l’année prochaine.
Le Crédit Suisse, qui opère actuellement en tant que filiale d’UBS et qui fusionnera légalement avec le groupe au sens large l’année prochaine, a indiqué qu’il s’attend à une perte d’au moins 2,2 milliards de dollars au troisième trimestre en raison de la cessation de prêts et de la liquidation d’un contrat de gestion d’investissement qu’il a signé. avec le gestionnaire d’investissement alternatif américain Apollo l’année dernière.
Dans l’ensemble du groupe, UBS a attiré 33 milliards de dollars de nouveaux dépôts nets, dont les deux tiers provenaient des clients du Crédit Suisse.
Les responsables de la gestion de fortune d’UBS sont sous pression pour conserver les gros clients des deux banques après la fusion, en particulier au Moyen-Orient, où plusieurs gestionnaires de relations clés ont fait défection chez des concurrents.
La banque suisse a récemment accordé une facilité de crédit de 9 milliards de dollars à l’ancien premier ministre qatari, Cheikh Hamad bin Jassim bin Jaber al-Thani, client de l’UBS et du Crédit Suisse. Il a également supervisé l’investissement de la Qatar Investment Authority dans le Crédit Suisse pendant la crise financière de 2008.
La banque d’investissement d’UBS a subi une perte de 230 millions de dollars au troisième trimestre, en grande partie due à une baisse des revenus sur les marchés mondiaux et à une augmentation de 50 pour cent des coûts d’exploitation, principalement liée à l’intégration.
Dans ses résultats semestriels publiés fin août, UBS a annoncé son plus gros bénéfice trimestriel jamais enregistré, presque entièrement tiré par un gain comptable de 29 milliards de dollars lié au rachat du Crédit Suisse.
L’action UBS a grimpé de 26 pour cent à 21,85 francs suisses (24 dollars) depuis qu’elle a accepté de sauver le Crédit Suisse en mars, après avoir atteint en septembre un sommet d’après la crise financière de 2008.
Les actions ont été stimulées au cours de l’été lorsqu’UBS a déclaré qu’elle ne compterait pas sur l’argent des contribuables pour finaliser la transaction. Il a mis fin à une bouée de sauvetage de 100 milliards de francs de liquidités offerte par la Banque nationale suisse au plus fort de la tourmente qui a balayé le secteur bancaire au printemps et qui a abouti au rachat du Crédit Suisse.
Depuis la finalisation de l’acquisition, UBS a tenté de régler une série de litiges juridiques de longue date, dont un avec le gouvernement du Mozambique le mois dernier au sujet d’une fraude présumée de 2 milliards de livres sterling sur les « obligations de thon » qui a détruit les finances du pays.
UBS a annoncé lundi avoir conclu un accord avec le constructeur naval libanais Privinvest pour régler une affaire connexe devant la Haute Cour de Londres.
Le rachat lui-même a déclenché au moins 9 milliards de dollars de poursuites judiciaires de la part d’investisseurs qui ont perdu de l’argent lors de la transaction.