Warren Buffett est considéré comme l’un des investisseurs les plus célèbres de notre époque. Il connaît son métier et copie son style, mais il est peu probable que cela fonctionne pour très peu d’investisseurs. Mais tous ceux qui souhaitent prévoir leur vieillesse sur le marché financier devraient prendre à cœur un conseil du vieux maître, conseille un expert en retraite.
• Buffett souligne la contradiction entre leadership et compétence
• Tout le monde n’est pas expert en matière d’investissement
• Les ETF suffisent pour planifier la retraite
La lettre annuelle de l’investisseur vedette Warren Buffett aux actionnaires de son véhicule d’investissement Berkshire Hathaway a reçu peu d’attention en 2020 – en raison de la pandémie de corona. Le vieux maître avait un conseil très précieux pour les investisseurs qui souhaitent préparer leur retraite grâce à des investissements boursiers.
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Tout le monde n’a pas besoin d’être un expert
Dans sa lettre de 2020, Buffett a consacré une grande partie de ses écrits au thème de la gestion d’entreprise. Pour Buffett, en tant que représentant de la stratégie de valeur, la manière dont une entreprise est gérée est un critère d’investissement important. C’est pourquoi l’investisseur vedette porte toujours un regard particulier sur la direction de l’investissement potentiel avant d’acheter des actions de l’entreprise et peut donc s’appuyer sur une riche expérience dans ce domaine.
“Je veux que vous sachiez que presque tous les directeurs que j’ai rencontrés au fil des ans étaient décents, aimables et intelligents. Ils s’habillaient bien, étaient de bons voisins et de bons citoyens. J’ai apprécié leur compagnie. Au “Le groupe comprend des hommes et des femmes que je n’aurais pas rencontrées sans notre travail commun au sein du conseil d’administration et qui sont devenues des amies proches”, a déclaré Buffett dans sa lettre aux actionnaires. Cependant, seuls quelques-uns sont aptes à diriger une entreprise, admet le vieux maître : Beaucoup de ces bonnes âmes sont des personnes qu’il n’aurait jamais choisi lui-même pour s’occuper de son argent ou d’autres affaires, car il ne considère pas que cela soit leur compétence de base.
C’est le dilemme auquel se trouvent actuellement de nombreuses entreprises : “Lorsqu’ils recherchent des administrateurs, les PDG ne recherchent pas des pitbulls. C’est le cocker qu’on ramène à la maison”, écrit Buffett, expliquant qu’il ne s’agit pas de compétence, mais de leur propre rémunération. est la motivation dans l’élection des managers. Les PDG tentent de trouver des administrateurs qui ne remettront pas en question leurs décisions, notamment en ce qui concerne leur propre rémunération.
En principe, ce n’est pas un problème si tout le monde ne peut pas tout faire. Lui-même ne connaît pas tous les domaines. “Personne ne me demanderait de l’aide pour retirer une dent, décorer sa maison ou améliorer son swing de golf”, a déclaré Buffett.
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Professionnels de la planification de la retraite
Mitch Tuchman, expert en retraite chez Rebalance, a profité du sujet soulevé par Buffett pour développer une approche destinée aux investisseurs. Il n’y a pas beaucoup de gens dans le monde qui sont assez doués pour gagner de l’argent en négociant des actions. Warren Buffett fait partie de ces rares personnes, a déclaré l’expert à MarketWatch. Seuls ces quelques investisseurs exceptionnels possèdent l’expertise appropriée et devraient tenter de battre le marché, a poursuivi Tuchman.
Tuchman ne considère pas non plus les soi-disant experts qui présentent leurs stratégies dans les médias comme suffisamment compétents pour leur faire confiance en matière d’investissement. Ils n’auraient du temps d’antenne que parce que leurs stratégies fonctionnent actuellement. Mais dès que le vent tourne, ils disparaissent du public jusqu’à ce que leur approche d’investissement s’adapte à nouveau à la situation actuelle du marché.
Pour Tuchman, c’est donc clair : si vous voulez gagner de l’argent en bourse, vous avez besoin de compétences comme Warren Buffett – ou de suffisamment de capital pour payer quelqu’un possédant les compétences correspondantes. Comme cela s’applique probablement moins au commun des mortels, il conseille de garder les choses aussi simples que possible en matière d’investissement. «Les bénéfices que vous réalisez avec les fonds indiciels permettent d’augmenter votre capital à moindre coût et c’est tout à fait suffisant pour prendre votre retraite avec plus d’argent», explique l’expert en retraite.
Soit dit en passant, le conseil d’investir dans des fonds indiciels est définitivement soutenu par le vétéran Buffett. Dans le passé, le patron de Berkshire a recommandé à plusieurs reprises des fonds indiciels passifs et Buffett a même remporté un pari d’un million de dollars grâce à cette stratégie en 2017.
Equipe éditoriale finanzen.net
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