L’assureur japonais Tokio Marine a déclaré lundi que les polices qui ont permis des milliards de dollars de prêts par Greensill Capital, le groupe de financement de la chaîne d’approvisionnement qui s’est effondré l’année dernière, ont été « obtenues frauduleusement ».
Cette déclaration marquait la première fois depuis l’insolvabilité en mars 2021 de la société de services financiers anglo-australienne que l’assureur japonais accusait officiellement Greensill de fraude.
Il a également confirmé que les assureurs de Greensill utiliseraient les allégations de fausses déclarations comme moyen de défense essentiel contre le paiement de la couverture fournie au groupe financier, comme l’a rapporté le Financial Times en juillet.
Tokio Marine a déclaré que les enquêtes sur les polices souscrites dans la filiale The Bond & Credit Co, l’unité australienne au cœur de la relation avec Greensill, avaient révélé que « des questions importantes pour la souscription des polices avaient été frauduleusement présentées à BCC par Greensill ».
Il a ajouté qu’il y avait eu un « défaut frauduleux » de divulguer des « questions importantes » avant que les politiques ne soient convenues et étendues et que les fausses déclarations se soient poursuivies après que Tokio Marine a acheté l’opération BCC en 2019.
« À la lumière de ces fausses déclarations frauduleuses et des violations frauduleuses d’un [insured party’s] obligation de divulgation, Tokio Marine a informé aujourd’hui les contreparties que ces polices et obligations connexes sont nulles dès le départ », a déclaré l’assureur.
La déclaration sera un coup dur pour les investisseurs de Greensill, qui considèrent les réclamations d’assurance comme un moyen de récupérer leurs pertes.
Les retombées du scandale Greensill ont mis en évidence les pratiques de BCC, l’entreprise de souscription qui lui a fourni la couverture d’assurance cruciale qui a permis aux investisseurs de traiter les dettes contractées par le groupe financier comme presque sans risque.
Le bureau de BCC à Sydney a déjà reçu la visite de l’ancien Premier ministre britannique David Cameron, alors conseiller de Greensill, soulignant son importance pour l’entreprise. Lorsqu’un dirigeant de BCC a été licencié en 2020 pour avoir outrepassé son pouvoir de souscription, les principaux assureurs de Greensill se sont retirés et il n’a pas réussi à trouver une couverture ailleurs, provoquant la disparition du groupe.
Tokio Marine, qui a pour la première fois publiquement mis en doute la validité de l’assurance en mars 2021, a continué à dire qu’il se défendrait contre toute réclamation, y compris les procédures liées à Greensill en Australie contre Insurance Australia Group. Des personnes proches de l’assureur japonais ont déclaré que le processus d’insolvabilité de Greensill avait probablement créé un » pipeline de réclamations » dans les mois et les années à venir.
IAG a déclaré lundi qu’il continuait à « travailler ensemble » avec Tokio Marine pour défendre les réclamations et qu’il « maintient sa position selon laquelle il n’a aucune exposition nette d’assurance aux polices de crédit commercial vendues par l’intermédiaire de BCC ».
IAG a précédemment déclaré avoir transmis toute exposition à Tokio Marine dans le cadre de la vente de BCC.
L’administrateur de Greensill a refusé de commenter.