Standard Chartered a annoncé vendredi 500 millions de dollars de rachats d’actions après que les bénéfices avant impôts aient augmenté de 8% au premier semestre, la banque ayant bénéficié de la hausse des taux d’intérêt et de la volatilité du marché.
Le prêteur basé au Royaume-Uni a déclaré vendredi que les bénéfices statutaires avant impôt s’élevaient à 2,77 milliards de dollars au cours des six mois se terminant fin juin.
La performance a été stimulée par un deuxième trimestre solide, avec des bénéfices en hausse de 12% par rapport à la même période l’an dernier à 1,3 milliard de dollars, dépassant les attentes des analystes de 989 millions de dollars.
La solide performance de StanChart s’explique en partie par la hausse des taux d’intérêt, les conditions de marché volatiles qui ont stimulé ses activités sur les marchés financiers et un revenu record au premier semestre pour ses activités onshore en Chine.
Cependant, la banque axée sur l’Asie a été contrainte d’assumer une charge de dépréciation de crédit de 237 millions de dollars liée à son exposition à l’immobilier commercial en Chine continentale, ainsi qu’une charge de 70 millions de dollars pour une dégradation de la note souveraine au Sri Lanka. Le cours de son action a augmenté de 1% dans le commerce de Hong Kong.
Le chef de la direction, Bill Winters, l’a qualifié de “solide ensemble de résultats” dans ce qui continuait d’être des “conditions difficiles”.
Il a déclaré que l’environnement extérieur resterait “difficile” en raison de la guerre en Ukraine, des perturbations causées par la politique zéro Covid de Pékin sur les marchés critiques du prêteur que sont la Chine et Hong Kong et la perturbation de la chaîne d’approvisionnement mondiale.
“Les risques de récession augmentent aux États-Unis et en Europe alors que les banques centrales sont obligées d’augmenter les taux d’intérêt pour faire face aux augmentations rapides et importantes de l’inflation”, a-t-il ajouté.
Le bénéfice d’exploitation au deuxième trimestre a bondi de près de 7% par rapport à la même période l’an dernier pour atteindre 3,9 milliards de dollars, conformément aux attentes.
Cela signifie que les revenus du premier semestre ont augmenté de 10% à taux de change constants pour atteindre 8,2 milliards de dollars. Le rendement des capitaux propres tangibles pour le premier semestre a grimpé juste au-dessus de 10 %.
Bien que basée à Londres, StanChart réalise la grande majorité de ses revenus en Asie, qui a enregistré 1,8 milliard de dollars de bénéfices avant impôts – près de 65% du total – au premier semestre.
Winters a déclaré que de nombreux marchés asiatiques où la banque opère en étaient aux “premiers stades” de la reprise post-pandémique, soulignant une relance politique en Chine qui pourrait aider à relancer son économie.
StanChart – qui opère sur 59 marchés en Asie, en Afrique et au Moyen-Orient – a lutté pendant des années avec des taux d’intérêt ultra bas et a été pris par la montée des tensions géopolitiques entre les États-Unis et la Chine. La banque a qualifié la Chine de “l’une de ses plus grandes opportunités stratégiques”.
En 2021, le bénéfice statutaire pour l’année entière a rebondi à 3,3 milliards de dollars après avoir fortement chuté pendant la phase initiale de la pandémie, mais les revenus ont légèrement diminué à 14,7 milliards de dollars.
En février, Winters a engagé la banque à atteindre un objectif de rentabilité plus ambitieux, un rendement de 10% sur les capitaux propres tangibles d’ici 2024 contre 6% pour 2021.
Pour y parvenir, il a annoncé des réductions de coûts plus importantes et prévoit de réduire davantage les actifs de la banque d’investissement tout en investissant massivement dans la numérisation et la gestion de patrimoine en Asie, en particulier en Chine.