Standard Chartered a annoncé jeudi un rachat d’actions de 1 milliard de dollars, après que ses bénéfices avant impôts aient augmenté moins que les analystes ne l’avaient prévu au quatrième trimestre de l’année dernière.
La banque basée au Royaume-Uni a déclaré que les bénéfices avant impôts étaient de 123 millions de dollars au cours des trois derniers mois de 2022, une amélioration après avoir enregistré une perte il y a un an, mais bien en deçà des estimations des analystes de 571 millions de dollars.
La banque a subi des revers dans son activité de gestion de patrimoine, dont la croissance a été une priorité pour le directeur général Bill Winters. Les revenus de la division ont chuté de 19% au dernier trimestre de 2022, ce que la banque a imputé au « sentiment des clients averses au risque et à l’impact des restrictions de Covid-19 ».
Pourtant, Standard Chartered a déclaré que la réouverture de la Chine devrait améliorer ses performances et il était optimiste en raison de la hausse des taux et de la croissance des économies asiatiques, où la banque tire la majeure partie de son argent.
Le rendement des fonds propres tangibles, une mesure de la rentabilité, approcherait 10% en 2023 et dépasserait 11% l’année prochaine, a-t-il estimé.
« Nous avons fourni une solide série de résultats au quatrième trimestre et pour l’ensemble de l’année 2022 », a déclaré Winters. La banque fait « des progrès significatifs par rapport aux cinq actions stratégiques définies l’année dernière, et nous restons confiants dans la réalisation de nos objectifs financiers », a-t-il ajouté.
Winters a reçu une augmentation de 16% de sa rémunération totale, portant son salaire à 5,5 millions de livres sterling. La banque a déclaré que cela reflétait « l’amélioration des performances obtenues ».
Le rachat d’actions commencerait de manière imminente, a déclaré la banque en publiant ses résultats annuels. Les actions ont augmenté de 4% dans les échanges de l’après-midi à Hong Kong après l’annonce du rachat.
Le dernier rachat d’actions de la banque intervient alors que Winters, un ancien cadre de JPMorgan qui en est à sa huitième année à la barre, est sous pression pour montrer qu’il a redressé Standard Chartered au cours de son mandat.
La banque doit rassurer les actionnaires sur le fait qu’elle peut augmenter avec succès ses revenus en tant qu’entreprise indépendante si elle veut repousser toute future offre publique d’achat à la suite de l’intérêt récent de First Abu Dhabi Bank, qui a maintenant renoncé à une offre.
Standard Chartered a annoncé des charges totales de dépréciation de crédit de 838 millions de dollars en 2022, en hausse de 575 millions de dollars sur un an, et a déclaré que l’exposition au secteur immobilier chinois en représentait la majorité. L’immobilier dans la deuxième économie mondiale a fait face à une crise de liquidité prolongée alors que les autorités sévissent contre l’excès de levier.
Le prêteur axé sur les marchés émergents a pris une charge de 283 millions de dollars liée aux déclassements souverains au Pakistan, au Ghana et au Sri Lanka.
Comme d’autres prêteurs, Standard Chartered a parié sur la réduction des coûts et le passage à la gestion de patrimoine alors qu’il cherche à se remettre de la pandémie et à rattraper ses rivaux. Il a eu du mal à se développer aussi rapidement que ses homologues locaux en Asie, au Moyen-Orient et en Afrique.
Les dépenses ont augmenté de 14% au quatrième trimestre en raison de l’inflation et de la hausse des dépenses d’investissement, a indiqué la banque.
La First Abu Dhabi Bank a déclaré le mois dernier qu’elle avait envisagé une offre pour Standard Chartered mais qu’elle ne la poursuivait plus. En vertu des règles de fusion britanniques, FAB ne peut pas soumissionner pour la banque avant juillet à moins qu’un autre soumissionnaire n’émerge, mais plusieurs personnes proches du prêteur d’Abu Dhabi ont déclaré au Financial Times que l’accord pourrait être relancé une fois la date limite passée.
Standard Chartered a déclaré que le rachat et un dividende final de 14 cents par action porteraient les distributions aux actionnaires depuis le début de 2022 à plus de la moitié de l’objectif de 5 milliards de dollars qu’il s’est fixé d’atteindre d’ici 2024.