St James’s Place lancera sa première application mobile ce mois-ci alors que le plus grand gestionnaire de patrimoine du Royaume-Uni se précipite pour se mettre au courant des demandes technologiques de ses clients en rejoignant l’ère des smartphones.
La décision du groupe FTSE 100, qui gère 142 milliards de livres sterling d’actifs, intervient 11 ans après que la Royal Bank of Scotland est devenue la première grande banque à lancer une application mobile à service complet.
Les entreprises traditionnelles du secteur de la gestion de patrimoine de 2,1 milliards de dollars au Royaume-Uni ont été confrontées à un défi croissant ces dernières années de la part des start-ups de haute technologie, notamment les robots-conseillers et les applications d’investissement.
Bien que l’approche du service client en face à face privilégiée par SJP se soit avérée résiliente, la société a déclaré que la pandémie de Covid-19 avait contribué à provoquer un changement en retard dans son utilisation de la technologie.
“L’application est vraiment quelque chose que Covid nous a amenés à turbocompresser”, a déclaré Ian MacKenzie, directeur des opérations et de la technologie chez SJP. Il a déclaré que le nouveau service «nous mettrait au courant».
“La gestion de patrimoine et la planification financière, nous le reconnaissons tous, n’ont peut-être pas été à la pointe de la technologie”, a-t-il ajouté.
La société, qui a commencé à développer l’application l’année dernière, la teste auprès de quelques milliers de clients depuis mars et prévoit de lancer un déploiement complet auprès de ses 830 000 clients ce mois-ci. L’application permettra aux clients de voir des chiffres de performance personnalisés pour tous leurs investissements chez SJP et contribuera à réduire le besoin de documents papier postés.
La poussée technologique du gestionnaire de patrimoine basé dans le Gloucestershire est à la traîne par rapport à celle de plusieurs rivaux, même parmi les groupes financiers plus traditionnels. Coutts, le gestionnaire de patrimoine détenu par NatWest et utilisé par la reine, propose déjà un service de smartphone. Brewin Dolphin, un rival de 260 ans, a lancé son application en 2019 tandis qu’Evelyn Partners (anciennement Tilney, Smith & Williamson) a déployé son application cette année.
« Suis-je inquiet que nous soyons en retard à la fête ? Non, pas du tout », a déclaré MacKenzie. « Je pense que ce que nous avons fait, c’est prendre le temps de comprendre ce que veulent nos clients. Il y a un appétit multigénérationnel pour le numérique. Nous voyons des gens qui ont 60 ou 70 ans et qui ont adopté le parcours numérique, en grande partie à cause de la pandémie. »
SJP a déclaré que l’application restera facultative pour les clients, qui recevront toujours des documents papier s’ils le souhaitent.
Les mises à niveau technologiques se sont avérées un problème douloureux pour les entreprises du secteur de la gestion de patrimoine, entraînant fréquemment des retards et des dépassements de coûts. La demande et les coûts croissants de la technologie sont l’un des moteurs d’une vague de consolidation dans le secteur, qui a vu des entreprises historiques telles que Brewin Dolphin et Charles Stanley absorbées dans des groupes internationaux, et de nombreuses petites entreprises ont fusionné dans des accords de déploiement.