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Revolut a demandé à la Haute Cour de Londres de rejeter le procès intenté par le gendre d’un défunt magnat des mines, qui prétend que le groupe fintech a annulé son compte en raison de plaintes « malveillantes » à son encontre.
Le tribunal a entendu mercredi une demande de rejet de ce que Revolut a qualifié de litige « disproportionné » intenté par Ildar Uzbekov après le gel de son compte en argent en 2020.
L’affaire intervient dans le cadre d’un examen minutieux de la manière dont les institutions financières britanniques traitent leurs clients de premier plan susceptibles de présenter un risque pour leur réputation. La banque privée Coutts a abandonné l’année dernière Nigel Farage, l’ancien chef des partis pour l’indépendance du Royaume-Uni et le Brexit, après avoir fait part de ses inquiétudes quant à ses opinions politiques. Dame Alison Rose, directrice générale de NatWest, la société mère de Coutts, et le chef de Coutts, Peter Flavel, ont tous deux démissionné dans le scandale qui a suivi.
Ouzbekov, dont le beau-père était le magnat Alexandre Chtchoukine, a déclaré que Revolut l’avait « bloqué » alors que son compte était gelé et qu’il « avait subi une détresse et des désagréments importants » dans ses relations avec l’entreprise.
Patrick Green KC, représentant le citoyen britannique d’origine kazakhe, a allégué dans des observations écrites que Revolut avait fermé illégalement son compte sur la base d’« erreurs factuelles » et d’affirmations « fallacieuses ».
L’avocat a déclaré qu’Ouzbekov cherchait à « rectifier le dossier factuel » pour « justifier sa réputation ».
Tony Singla KC, de Revolut, a déclaré au tribunal que Revolut soupçonnait Ouzbekov d’être impliqué dans du blanchiment d’argent et que la société n’était « pas tenue d’enquêter » sur ces allégations.
Il a souligné que Revolut était soumis à plusieurs obligations réglementaires « concernant la lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière ».
Singla a déclaré que le soi-disant débancarisme concernait « le droit à la liberté d’expression, par exemple en ce qui concerne l’expression d’opinions politiques » et que cela était « totalement distinct » des affirmations d’Ouzbekov.
Il a ajouté qu’Ouzbekov ne cherchait pas à obtenir des dommages-intérêts financiers « car il reconnaît qu’il n’a subi aucune perte » suite à la fermeture du compte.
Green a déclaré dans ses arguments écrits que les sources sur lesquelles reposaient les préoccupations de Revolut en matière de blanchiment d’argent n’étaient pas « crédibles ». Il a ajouté que la demande de Revolut visant à radier la demande d’Ouzbekov était « sans fondement ».
Une décision sur la demande de Revolut suivra en temps utile.
Le processus d’ouverture de compte de Revolut a fait l’objet d’un examen minutieux aux États-Unis, où l’entreprise fait face à un recours collectif concernant la manière dont elle gère les données biométriques collectées via les vidéos d’identification auto-enregistrées des clients.
Une plainte déposée auprès d’un tribunal de l’Illinois en novembre de l’année dernière alléguait que l’entreprise avait enfreint la loi de l’État sur la protection de la vie privée en omettant de divulguer de manière appropriée la manière dont elle collectait et stockait ces données, que les clients potentiels sont invités à enregistrer afin d’ouvrir des comptes. Revolut envisage de contester ces allégations, selon une personne proche du dossier.
L’audience intervient alors que la fintech londonienne en pleine croissance attend une décision importante concernant sa demande de licence bancaire au Royaume-Uni, qu’elle a soumise il y a trois ans et qui lui donnerait un coup de pouce sur son marché intérieur.
Le groupe de paiement avait déjà fait l’objet d’un examen minutieux de la part de la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni concernant des allégations de non-gel de l’argent provenant de comptes signalés comme suspects par la National Crime Agency.
Revolut prévoit de contester ces allégations devant les tribunaux, selon une personne proche du dossier.
Revolut a refusé de commenter les deux poursuites en cours.