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Revolut est en pourparlers avec le régulateur financier britannique au sujet d’échecs qui auraient permis de libérer de l’argent de comptes signalés comme suspects par la National Crime Agency, le dernier d’une série de problèmes qui touchent la fintech alors qu’elle attend sa licence bancaire au Royaume-Uni.
La Financial Conduct Authority, qui supervise les activités de paiement de Revolut, s’engage avec la fintech, avec le soutien de la NCA, sur les prétendues défaillances survenues entre juillet et août, selon deux personnes proches du dossier.
Pas moins de 1,7 millions de livres sterling ont été libérés des comptes signalés, ont déclaré deux personnes proches du dossier. Revolut a informé la FCA du dernier problème ces dernières semaines, mais affirme que seulement 500 000 £ ont été débloqués, a déclaré l’une des personnes. Revolut a refusé de commenter, tout comme la NCA et la FCA.
La NCA peut restreindre les comptes en cas de soupçons de blanchiment d’argent ou de financement illicite, afin de permettre aux forces de l’ordre d’enquêter avant que des fonds supplémentaires puissent être retirés.
Les contrôles de Revolut contre la criminalité financière et le blanchiment d’argent sont depuis longtemps une priorité des régulateurs qui supervisent les activités mondiales de la fintech. Ces inquiétudes sont également liées à une faille dans son système de paiement qui a permis à des criminels américains de voler plus de 20 millions de dollars, avait précédemment rapporté le FT.
Le dernier problème britannique survient alors que les négociations se poursuivent sur l’offre de Revolut, vieille de près de deux ans et demi, pour l’obtention de la licence bancaire dont elle a besoin pour stimuler la croissance sur son marché intérieur.
Après avoir prédit que la licence britannique arriverait « d’un jour à l’autre » en mars, Revolut a déclaré cette semaine qu’elle « ne commenterait pas les demandes de licence ».
« En tant qu’institution financière mondiale, nous travaillons en étroite collaboration avec les régulateurs du monde entier, garantissant que nous maintenons de solides pratiques de gouvernance et de conformité dans l’ensemble de nos activités », a déclaré la fintech.
« Depuis notre création en 2015, Revolut a obtenu plus de 70 licences dans une gamme de services financiers et nous nous appuyons constamment sur cela pour garantir que nos plus de 30 millions de clients puissent continuer à utiliser nos produits de pointe en toute confiance.
Fondée par Nik Storonsky et Vlad Yatsenko pour bouleverser le marché des paiements transfrontaliers, Revolut a depuis étendu ses services du trading de crypto à l’épargne, à la gestion de patrimoine et aux services bancaires des petites et moyennes entreprises.
Elle détient une licence bancaire complète en Lituanie depuis 2021, lui permettant d’offrir des services bancaires dans tout l’Espace économique européen. Elle a été désignée entreprise technologique privée la plus précieuse du Royaume-Uni après une levée de fonds en 2021 qui a coûté 33 milliards de dollars à l’entreprise.
La fintech a subi une série de revers en 2023, notamment la publication tardive des comptes 2021, accompagnée d’un avertissement selon lequel les revenus « pourraient être matériellement inexacts » en raison de problèmes avec ses systèmes informatiques.
Revolut a déclaré plus tôt ce mois-ci que ses comptes 2022 seraient également retardés, cette fois jusqu’à fin décembre.
Pourtant, la fintech a poursuivi sa croissance fulgurante, grimpant jusqu’à 30 millions clients de détail dans le monde entier d’ici juin et lui donnant une portée comparable à celle de Lloyds Banking Group, qui compte plus de 30 millions de clients, dépassant de loin les 18 millions de NatWest.