Forex dans cet article
L’argent illégal est d’abord distribué sur plusieurs comptes, puis utilisé pour acheter et envoyer anonymement des Bitcoins.
Les cartels de la drogue blanchissent leur argent via la blockchain, les dealers vendent les substances contre des crypto-monnaies.
Crypto Crime Report : En 2021, le blanchiment d’argent via les crypto-monnaies a augmenté de 30 %.
L’Organe international de contrôle des stupéfiants (ICNB) publie régulièrement un rapport sur l’impact du trafic de drogue sur la société, l’économie et la sécurité mondiales. Selon l’ICNB, les cartels de la drogue, en particulier du Mexique et de la Colombie, se sont de plus en plus appuyés sur les crypto-monnaies pour le blanchiment d’argent au cours de l’année de référence 2021.
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Anonymat : La blockchain est propice au blanchiment d’argent
« Les groupes criminels organisés mexicains et colombiens utilisent de plus en plus les monnaies virtuelles car les transactions sont rapides et anonymes », indique le rapport ICNB 2021. L’ICNB définit le blanchiment d’argent comme la dissimulation de la possession d’argent illégal. L’argent devient illégal, par exemple, s’il provient d’activités illégales telles que le trafic de drogue et d’êtres humains ou le braconnage.
Le blanchiment d’argent se déroule toujours en trois étapes : d’abord, l’argent acquis illégalement est placé sur le marché financier, puis séparé de la source illégale et enfin restitué à son propriétaire illégalement actif de manière introuvable (par exemple par le biais d’un transfert). Selon le rapport de l’ICNB, les cartels de la drogue mexicains et colombiens le font en répartissant l’argent illégal sur plusieurs comptes – également connu sous le nom de « schtroumpf » – puis en l’envoyant dans de nombreuses petites transactions en dessous du seuil de déclaration via la blockchain sous forme de bitcoins, par exemple. à leurs employés. Au Mexique, les cartels peuvent blanchir de l’argent d’une valeur équivalente à 2 829 dollars américains à la fois, selon la situation juridique actuelle : les plates-formes cryptographiques doivent déclarer aux autorités les transactions d’une valeur de 2 830 dollars américains ou plus.
ICNB conseille aux gouvernements de lutter contre l’exploitation des fournisseurs de services financiers
Selon l’ICNB, les cartels de la drogue au Mexique blanchissent en moyenne environ 25 milliards de dollars américains par an via une grande variété de canaux : « Le trafic de drogue est l’une des activités les plus lucratives du crime organisé. Selon le Rapport mondial sur les drogues 2021 de l’ONUDC, environ 275 millions de personnes ont consommé de la drogue dans le monde en 2019, le cannabis étant la drogue la plus populaire.
Pour réduire la possibilité d’achat de drogue et de criminalité organisée liée aux stupéfiants, l’ICNB recommande à tous les gouvernements de « prendre des mesures pour empêcher l’exploitation éventuelle de nouveaux services et produits financiers tels que les portefeuilles électroniques et les crypto-monnaies pour le trafic de substances dangereuses ». En Asie du Sud, par exemple, outre le blanchiment d’argent via la blockchain, l’achat de médicaments avec des crypto-monnaies a également augmenté en 2021.
Selon le Chainalysis Crypto Crime Report 2022, les criminels de la blockchain ont volé environ 14 milliards de dollars américains et blanchi 8,6 milliards de dollars américains en 2021. Cela signifie que 30 % de blanchiment d’argent en plus a été effectué via la blockchain par rapport à l’année précédente. Chainalysis souligne que le nombre de cas non signalés doit être nettement plus élevé : les 8,6 milliards de dollars blanchis concernent uniquement de l’argent acquis grâce à la cybercriminalité traçable.
Les forces de l’ordre ont du mal à retracer le blanchiment d’argent crypto
En raison de l’anonymat des transactions cryptographiques, les forces de l’ordre ont du mal à détecter le blanchiment d’argent via la blockchain, comme l’a également admis l’Agence de coopération en matière pénale de l’Union européenne. L’ICNB écrit : « Eurojust a confirmé que les forces de l’ordre sont confrontées à des défis opérationnels pour détecter les activités criminelles alors que les trafiquants deviennent de plus en plus […] payer en crypto-monnaies [] »
Outre l’anonymat, ce qui rend la tâche encore plus difficile, c’est que « les grandes institutions financières sont impliquées dans la circulation et le blanchiment des flux financiers illégaux ». Par exemple, HSBC a sciemment travaillé avec des fonds illégaux en 2012 et a dû payer des milliards d’amendes.
À l’été 2021, un projet de nouvelle version d’un règlement concernant l’abolition de l’anonymat dans les transactions cryptographiques a été présenté dans l’UE. Cela pourrait limiter le blanchiment d’argent via la blockchain, du moins au sein de l’UE.
Olga Rogler / Rédactrice finanzen.net
Sources des images : Westend61 / Getty Images, dencg / Shutterstock.com