Le calendrier donné par le patron de la banque Johann Strobl pour une éventuelle scission de l’entreprise russe a peu de chances d’être réalisable : en mai, le dirigeant avait annoncé une éventuelle scission d’ici fin septembre, pour laquelle une assemblée générale extraordinaire en août serait nécessaire.
Mais une décision est toujours en attente. Les critiques accusent la banque de ne pas poursuivre sérieusement une sortie, mais d’espérer que la guerre se terminera bientôt.
La banque subit une pression intense de la part des investisseurs, des régulateurs bancaires et des responsables des sanctions américaines concernant son activité de plusieurs milliards de dollars en Russie, qui est la plus grande source de revenus. Depuis le déclenchement de la guerre en Ukraine en février 2022, l’institut a examiné les options possibles, qui se sont réduites à une vente ou à un spin-off au printemps. Interrogé par Reuters, RBI a déclaré qu’il continuait à rechercher des transactions potentielles qui entraîneraient la vente ou la scission de ses activités en Russie. La banque a laissé sans réponse la question de savoir si le calendrier peut encore être respecté.
La RBI, qui est considérée comme la banque maison du parti conservateur au pouvoir ÖVP, est soutenue par la politique. Le ministre des Finances Magnus Brunner (ÖVP) s’est entretenu avec le haut responsable américain des sanctions Brian Nelson à la mi-juin et a promis de travailler ensemble, a déclaré une personne proche de la situation. Interrogé par Reuters, Brunner a déclaré: « Bien sûr, ce n’est pas une situation simple et une banque ne peut pas quitter un tel pays du jour au lendemain ». En outre, il aimerait généralement voir une vision plus différenciée du débat. « On prétend toujours qu’une seule banque ou une seule entreprise autrichienne y est restée. » Le ministre des Affaires étrangères Alexander Schallenberg (ÖVP) avait précédemment déclaré qu’il ne fallait pas cibler RBI car seules quelques entreprises s’étaient retirées du pays.
Le gouverneur de la banque centrale et membre du conseil de la BCE, Robert Holzmann, a également soulevé la question avec la présidente de la BCE, Christine Lagarde, a déclaré l’un des initiés. La banque centrale et la BCE ont refusé de commenter.
La RBI concerne principalement la manière de faire sortir du pays le capital d’environ quatre milliards d’euros immobilisé en Russie, a déclaré l’une des personnes. « Il se pourrait que le sujet de la vente visant à réduire les méfaits ne semble pas réaliste de si tôt », a déclaré la personne. Il y a actuellement un acheteur potentiel en particulier, mais les pourparlers avancent lentement. Il est concevable que la banque reste ou doive rester en Russie avec une participation minoritaire, a déclaré le premier initié. La raison en est les spécifications strictes du bureau présidentiel russe.
Une chose est sûre : un spin-off – comme une vente – n’est pas une entreprise facile. Les négociations seraient également rendues plus difficiles en raison des turbulences récentes en Russie après la marche du groupe de mercenaires russes Wagner sur Moscou, des différends entre les propriétaires sur l’avenir de l’entreprise russe et des pressions de la Banque centrale européenne (BCE), qui est exhortant les banques à se retirer de la Russie, ont déclaré les trois initiés. La BCE fait pression sur les banques car il existe un grand risque de réputation associé à la poursuite des opérations en Russie, a déclaré le superviseur bancaire Andrea Enria.
« Comme il y a eu de fréquentes déclarations d’Enria, la banque en a également entendu parler par des acheteurs potentiels », a déclaré l’un des initiés. « Ils pensent que RBI sera de toute façon expulsé du marché, nous devons juste attendre et voir, une prise de contrôle sera alors moins chère. » Un autre initié a déclaré que la BCE avait exhorté RBI à ne pas verser de dividendes cette année en raison des inquiétudes concernant la Russie. La BCE s’est refusée à tout commentaire. RBI elle-même avait retardé la décision de verser un dividende pour 2022 après avoir initialement annoncé un versement de 80 cents par action. Cela était justifié par les incertitudes entourant la guerre d’Ukraine.
Une fourchette est une option « très réaliste », même si elle nécessiterait diverses approbations, a déclaré un initié. Dès que le conseil de surveillance a donné son approbation, la direction veut attendre l’approbation de la BCE avant que les actionnaires ne la votent lors d’une assemblée générale extraordinaire (AGM). Deux personnes familières avec la situation ont déclaré que le plan n’avait pas encore été présenté aux superviseurs de la BCE. L’un des initiés a déclaré qu’il faudrait plusieurs mois avant que tous les permis soient en place.
Selon un initié, certaines des huit banques régionales Raiffeisen, qui détiennent ensemble près de 59% de RBI, sont opposées à une scission car elles seraient alors copropriétaires directs de l’unité russe. RBI a envisagé qu’en cas de scission, chaque actionnaire de RBI détiendrait deux actions : une pour RBI hors Russie et Biélorussie et une seconde pour l’activité russe. Les actions de la société russe doivent ensuite être cotées sur une bourse européenne. Selon le deuxième initié, il devrait être possible de vendre des actions dans le cadre du spin-off. « On peut supposer qu’il y aurait alors un certain changement dans la structure de propriété. »
Pendant ce temps, selon ses propres déclarations, RBI vise une nouvelle réduction de ses activités en Russie. Avec la publication des chiffres semestriels début août, on verra que la part de la Russie dans les revenus totaux a été considérablement réduite, a déclaré la première personne. Au début de l’année, RBI avait triplé ses bénéfices dans le pays en guerre contre l’Ukraine, passant de 96 millions à 301 millions d’euros. La Russie a ainsi contribué à près de la moitié du résultat consolidé de la maison mère.
RBI est active en Russie depuis 30 ans et sa filiale y compte environ 2 600 entreprises clientes, quatre millions de clients privés et plus de 10 000 employés. C’est la rive ouest la plus importante et elle est considérée comme un pont vers l’ouest. Selon RBI, c’est aussi la banque maison de 70 missions diplomatiques, dont 24 de pays européens.
L’italien UniCredit, qui contrairement à RBI n’a annoncé aucun retrait, est également toujours actif en Russie. La grande banque italienne est également sous le feu des projecteurs de la BCE. UniCredit a laissé sans réponse une récente enquête de l’agence de presse Reuters sur les affaires en Russie. Elle s’est contentée de faire référence à une précédente présentation montrant qu’elle a réduit ses activités en Russie. Mais certaines institutions américaines, comme Bank of America, restent également en Russie.
L’issue de l’enquête de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) de l’autorité américaine chargée des sanctions n’est pas claire. Les Américains ont envoyé à la RBI une lettre en janvier avec des questions sur les activités de paiement en relation avec la Russie et l’Ukraine. La RBI a expliqué qu’il ne s’agissait pas de transactions spécifiques. Selon des initiés, la banque a déjà envoyé de grandes quantités de données à l’autorité. L’un des initiés a déclaré que la publication des données pourrait constituer une menace si des paiements violant les sanctions étaient découverts. La RBI a déclaré plus tôt que la banque a mis en place des politiques et des procédures pour assurer le respect de toutes les sanctions. Les États-Unis peuvent imposer des amendes pour violation des sanctions et, comme conséquence la plus dure, refuser à la banque l’accès à la compensation en dollars.
Les actions Raiffeisen Bank International ont temporairement perdu 3,28% à 14,14 euros à Vienne.
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(APP)