Comparaison des coûts et tracking error
Pour les fonds gérés activement, les frais de gestion sont généralement supérieurs à 1 % par an, contrairement aux ETF, les frais de gestion sont généralement inférieurs à 0,5 % par an. Avec le bon plan d’épargne en fonds de placement, vous pouvez maintenir des frais d’administration relativement bas. Mais les fonds négociés en bourse diffèrent également considérablement du côté des coûts.
coût des plans d’épargne
Assurez-vous de bien comparer les frais avant de décider pour ou contre un fonds ETF. Ceci est relativement facile en utilisant le Total Expense Ratio ou TER Comparez différents ETF. Le TER (également connu sous le nom de frais de gestion ou d’administration) reflète les frais de fonctionnement d’un ETF par an et comprend donc presque tous les frais des fonds indiciels.
Toutefois, le ratio des frais totaux n’inclut pas, entre autres, les coûts de transaction découlant de l’achat et de la vente d’actions de l’ETF. Si vous souhaitez comparer tous les coûts, vous devriez consulter les fiches produits des émetteurs et comparer les rendements des ETF. Tous les coûts sont déjà inclus dans les retours.
Afin de pouvoir comparer en détail les frais des ETF, vous devriez également jeter un coup d’œil à ce que l’on appelle Coût total de possession (TCO) lancer. Le TCO indique les coûts totaux réels d’un fonds et prend également en compte, par exemple, les frais de swap pour les ETF répliqués synthétiquement, les frais de négociation et les écarts sur les transactions au sein d’un fonds, ainsi que les impôts et les revenus.
Que signifient l’erreur de suivi et la différence de suivi ?
Afin d’avoir un aperçu complet des dépenses de votre investissement, vous devez également faire attention aux frais indirects causés par la Tracking Error (TE). Le TE mesure l’écart de l’ETF par rapport à l’indice sous-jacent. Si le TE est faible, alors l’évolution par rapport à l’indice est très similaire. Mais : Le TE ne fournit aucune information quant à savoir si l’écart est positif ou négatif.
Cela révèle la différence de suivi (TD). Le TD indique la différence entre le rendement de l’ETF et le rendement de l’indice qu’il suit.
Frais de commande et droits de garde
Craquez également pour l’achat d’ETF Frais de commande chez votre courtier à. Celles-ci diffèrent d’un fournisseur de dépôt à l’autre. Il y a quelques années, l’un ou l’autre plan d’épargne ETF était gratuit, mais aujourd’hui un plan d’épargne est généralement payant.
Mais: Certains courtiers proposent à la fois un compte titres gratuit et des plans d’épargne ETF pour seulement un euro par exécution, par exemple ce dépôt de courtage finanzen.net3.
Négociation de gré à gré : vous devez garder cela à l’esprit lorsque vous négociez directement !
Vous pouvez non seulement acheter des ETF en bourse, mais beaucoup sont également négociés de gré à gré. Dans le trading dit direct, il vous est possible, en tant qu’investisseur, d’acheter et de vendre des actions d’ETF sur les plateformes de trading Lang & Schwarz et Tradegate ainsi qu’à la Commerzbank et à la Baader Bank.
Le trading direct offre un moyen particulièrement simple de démarrer avec le trading d’ETF, car les investisseurs ne négocient pas de gré à gré – comme son nom l’indique – via une bourse, mais directement avec une banque ou une maison de titres. Le trading est possible en dehors des heures de bourse, le processus de commande est simple et la structure des coûts est transparente. Mieux encore, les frais de commande sont généralement inférieurs à ceux des échanges via des bourses.
Mais: Le trading direct n’est pas aussi strictement contrôlé que le trading boursier traditionnel. Étant donné que l’investisseur négocie directement avec une banque ou une maison de titres, le partenaire commercial fixe les prix d’achat et de vente. Cela peut devenir un « problème », surtout dans le commerce en dehors des heures d’ouverture de la bourse. Lorsque les bourses sont fermées, il y a également moins de participants au marché dans le commerce direct. Cela peut entraîner des échanges avec elle devenant plus chers.