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La banque privée suisse Pictet a accepté de payer 123 millions de dollars aux autorités américaines après avoir admis avoir aidé ses clients à protéger illégalement plus de 5,6 milliards de dollars d’actifs sur des comptes secrets entre 2008 et 2014.
La banque genevoise, le plus ancien et le plus prestigieux gestionnaire de fonds privés de Suisse, a conclu lundi un accord de suspension des poursuites avec le ministère de la Justice. Elle a accepté de coopérer pleinement aux enquêtes en cours sur les clients en question et leurs comptes.
« Aujourd’hui [Pictet] a admis avoir activement aidé les contribuables américains à utiliser des comptes codés, des fiducies et entités étrangères, des bénéficiaires désignés et d’autres tromperies pour dissimuler leurs revenus et leurs actifs à l’étranger », a déclaré le procureur général adjoint par intérim Stuart M. Goldberg. « Pour ce comportement criminel, la banque paiera près de 122,9 millions de dollars de dédommagement, de restitution des frais et d’une sanction financière. »
Des impôts d’une valeur de plus de 50 millions de dollars ont été évités sur 1 637 comptes grâce aux efforts de la banque, a indiqué le DOJ.
Une série de mesures ont été utilisées par la banque suisse pour aider ses clients à éviter d’être détectés par les autorités américaines, notamment des pseudonymes, des comptes numérotés anonymes et des comptes détenus au nom de sociétés « fictives » créées comme façade.
Selon le DoJ, Pictet a également fourni des services pour détourner et retenir le courrier, afin d’éviter que les informations de compte ne soient envoyées aux États-Unis, et a proposé à ses clients des cartes de crédit préchargées émises par un tiers afin que l’origine des fonds puisse être cachée.
Le ministère de la Justice a déclaré que les membres de la direction de Pictet – le cercle secret de huit associés de la banque, connu sous le nom de « salon » – avaient approuvé les relations clients concernées et étaient au courant de comptes non déclarés.
Dans un communiqué publié lundi, Pictet a déclaré qu’elle était « heureuse d’avoir résolu cette affaire et qu’elle continuerait à prendre des mesures pour garantir que ses clients respectent leurs obligations fiscales ».
Pictet gère actuellement des actifs d’un montant de 638 milliards de francs (713 milliards de dollars) pour des clients fortunés et de grandes institutions.
La banque a déclaré qu’elle avait commencé à lutter contre l’évasion fiscale de ses clients avant que les autorités américaines ne lancent publiquement une répression contre les abus en 2008 – avec un accent particulier sur la Suisse – après que des documents divulgués ont révélé qu’UBS, la plus grande banque du pays, protégeait des milliers de clients du paiement de leurs impôts. les impôts.
UBS a reconnu sa culpabilité et a versé 780 millions de dollars aux autorités américaines dans le cadre d’un accord de suspension des poursuites en 2009. D’autres banques suisses ont emboîté le pas au fil des ans.
« L’accord reconnaît que Pictet a commencé à évaluer et à améliorer ses politiques et pratiques en matière de conduite des affaires avec ses clients contribuables américains en 2008. . . Il reconnaît également que le Groupe a ensuite pris des mesures supplémentaires, au-delà de celles requises par la législation américaine, pour promouvoir la conformité fiscale de ses clients contribuables américains », a déclaré Pictet.
Le règlement n’aura pas d’impact significatif sur la situation du capital de la banque, ajoute-t-il.