Les investisseurs qui n’ont pas beaucoup de patience pour attendre que leurs actions, ETF ou fonds individuels génèrent un rendement décent tentent souvent leur chance avec le day trading. Mais dans quelle mesure une telle spéculation à court terme vaut-elle la peine ?
• Les traders et les investisseurs sont fondamentalement différents
• Les day traders négocient généralement des CFD plutôt que des actions.
• Seuls 24 % des commerçants réalisent des bénéfices
Le day trading décrit une méthode de trading dans laquelle des instruments financiers spéciaux, souvent dotés d’un effet de levier, sont achetés et vendus plusieurs fois au cours d’une même journée. À l’aide de ce que l’on appelle le trading intrajournalier, l’investisseur poursuit l’objectif d’utiliser à son avantage les mouvements à court terme du marché et de réaliser un profit rapide.
Day trader vs investisseur à long terme
Contrairement aux investisseurs buy-and-hold classiques, dès qu’ils ont acheté une position sur le marché, les day traders sont constamment préoccupés par les mouvements de prix de l’actif sous-jacent respectif afin de pouvoir réagir à chaque petit changement. Le trading intrajournalier demande donc beaucoup de concentration, des nerfs solides et, bien sûr, du temps. Parce que les day traders doivent prendre des décisions irrévocables dans des délais très courts afin de réaliser des bénéfices rapides ou de limiter des pertes croissantes, qui ont un impact direct sur leur profit personnel. En conséquence, le day trading est exactement le contraire d’une stratégie d’investissement traditionnelle, qui implique généralement une période de détention d’au moins cinq à dix ans.
Une autre différence très frappante qui sépare un day trader d’un investisseur à long terme est l’approche très différente. Alors qu’un investisseur classique se concentre principalement sur les données fondamentales d’entreprises individuelles ou d’ETF et de fonds, un day trader se concentre exclusivement sur la technique graphique d’un sous-jacent respectif. Dans le trading intrajournalier, l’accent est donc principalement mis sur la liquidité, le volume des transactions et la volatilité de l’actif concerné. Contrairement à l’investisseur classique, le day trader préfère les valeurs de base qui présentent une très forte volatilité. Dans ce contexte, il n’est pas vraiment important pour le trader de savoir quel actif sous-jacent il négocie.
Les marchés et instruments classiques pour les day traders
Alors que les jeunes traders, souvent encore relativement inexpérimentés, se spécialisent généralement dans les actions et les indices, les spéculateurs plus expérimentés sont souvent plus susceptibles de négocier sur les matières premières, les crypto-monnaies et le forex. Le marché des changes, qui propose un grand nombre de paires de devises différentes et une liquidité élevée, est l’un des marchés les plus classiques pour les day traders.
Cependant, les traders qui négocient des devises, par exemple, n’investissent pas directement en dollars ou en yens, mais uniquement dans des contrats sur différence. Ces soi-disant CFD (Contracts for Difference) sont des produits dérivés qui tirent leur performance d’un sous-jacent particulier. Par rapport à l’investisseur en actions, le trader de CFD n’acquiert pas de participation directe dans l’entreprise, mais seulement un droit qui lui permet de participer exclusivement à l’évolution du prix de l’actif sous-jacent. Les CFD ont le grand avantage d’offrir au trader la possibilité de tirer parti du capital utilisé. Le trader de CFD peut donc déplacer plus d’argent en bourse qu’avec un investissement direct avec le même investissement en capital. De plus, les CFD offrent la possibilité de bénéficier de cotations en hausse et en baisse.
Un détaillant intrajournalier a besoin de ces compétences de base
En plus d’un compte chez un courtier CFD, les personnes qui souhaitent se lancer activement dans le day trading ont également besoin d’une compréhension de base de l’analyse graphique, ainsi que d’un haut degré de discipline et de force mentale. De plus, en tant que trader, vous avez besoin d’une stratégie individuelle qui doit être respectée à tout moment. Parce que les traders qui se contentent de suivre les mouvements du marché et de modifier jour après jour leur approche et leurs procédures risquent très rapidement de connaître un naufrage financier.
En plus des connaissances de base en analyse technique et en stratégie personnelle, les traders ont également besoin de beaucoup de courage et de suffisamment de confiance en eux pour pouvoir traiter des transactions déficitaires, qui font bien entendu partie du quotidien de tout trader. . Rien n’est plus irréaliste que d’espérer réaliser un profit sur chaque transaction. Les bons day traders se caractérisent par le fait qu’ils ne se laissent pas frustrer par les pertes, mais acceptent, analysent et éliminent immédiatement leurs erreurs.
Peut-on vraiment devenir riche avec le day trading ?
Bien entendu, il n’est pas exclu que vous puissiez faire fortune grâce au day trading, tout comme il n’est pas exclu que vous puissiez devenir millionnaire avec un billet de loterie. Cependant, les statistiques montrent clairement qu’environ 76 % des investisseurs particuliers qui tentent de faire fortune rapidement en négociant des CFD perdent leur argent. Par conséquent, il n’est pas toujours possible de répondre par oui ou par non à la question de savoir si l’on peut vraiment devenir riche grâce au day trading. Cependant, dans la majorité des cas, les traders intrajournaliers finissent par perdre environ les trois quarts de leurs transactions. Ainsi, le day trading a trois fois plus de chances de perdre une fortune que d’en faire fortune.
Cependant, ces risques élevés sont généralement connus des traders ordinaires, car la probabilité moyenne de gain doit être ouvertement communiquée par chaque courtier CFD. En raison d’une forme individuelle de mauvaise appréciation systématique des aptitudes et des compétences personnelles (biais d’excès de confiance), la majorité des day traders estiment néanmoins qu’ils font partie en permanence des 24 pour cent de chanceux qui gagnent de l’argent dans le trading intrajournalier. Ainsi, certains courtiers sont actuellement en plein essor, car la phase volatile du marché incite de plus en plus de gens à spéculer en bourse, censée être lucrative. Mais en premier lieu, seuls les courtiers et les bourses gagnent de l’argent grâce à ces transactions, mais pas les petits investisseurs.
Le Méphisto de Goethe connaissait déjà le côté obscur de la spéculation sauvage et a mis en garde Faust : « Un homme qui spécule est comme un animal, conduit en rond sur une lande aride par son mauvais esprit, et tout autour est un beau pâturage vert. »
Pierre Bonnet / finanzen.net
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