La banque américaine Citigroup a récemment annoncé qu’elle licencierait dix pour cent de ses cadres supérieurs. Apparemment, le secteur bancaire de Wall Street est également affecté par le ralentissement économique mondial – une évaluation de la situation.
• Citigroup prévoit de licencier 300 banquiers seniors
• La mesure fait partie des efforts actuels de restructuration des entreprises
• Les actions des banques de Wall Street ont enregistré des performances plutôt lentes jusqu’à présent en 2023.
Le secteur bancaire est en effet considéré comme l’un des secteurs qui profite le plus des taux d’intérêt directeurs élevés. Les taux d’intérêt plus élevés sur les prêts permettent aux banques d’augmenter leurs marges et ainsi d’enregistrer des bénéfices plus élevés. Les rapports trimestriels des institutions financières américaines pour le troisième trimestre ont en fait montré une telle augmentation des bénéfices grâce à la hausse des taux d’intérêt. Par exemple, la plus grande banque américaine, JPMorgan, a augmenté son excédent de 35 pour cent par rapport au même trimestre de l’année dernière. Cependant, tout ne semble pas se dérouler de manière optimale à Wall Street.
Citigroup annonce des suppressions massives d’emplois parmi les hauts dirigeants
De plus en plus de signes indiquent que les banques américaines souffrent également du ralentissement économique mondial. Citigroup a annoncé qu’elle licencierait dix pour cent de ses cadres supérieurs, c’est-à-dire des banquiers hautement qualifiés et très bien rémunérés. Environ 300 salariés seniors seront concernés par les suppressions d’emplois. Citigroup compte actuellement environ 240 000 employés.
Citigroup justifie cette démarche par une restructuration des secteurs d’activité. « Aujourd’hui, nous avons présenté à nos collègues la prochaine étape des changements dans bon nombre de nos activités et fonctions alors que nous continuons à aligner la structure organisationnelle de Citi sur notre nouveau modèle opérationnel simplifié », a déclaré Yahoo Finance, citant Citigroup dans un communiqué officiel de l’entreprise. « Comme nous l’avons reconnu, les mesures que nous prenons pour restructurer l’entreprise impliquent des décisions difficiles et lourdes de conséquences, mais nous pensons que ce sont les bonnes mesures », a ajouté Citigroup dans le document.
La directrice générale de Citigroup, Jane Fraser, mise sur une initiative de restructuration annoncée en septembre pour redonner un nouveau souffle au cours de ses actions en baisse et résoudre un problème de longue date de coûts élevés. Elle considère qu’il s’agit du changement opérationnel le plus important opéré par Citigroup depuis près de deux décennies. Fraser a pris la direction de Citi en février 2021, bien après que le titre ait commencé à sous-performer ses pairs. Elle a décidé de diviser la banque non plus en deux grands secteurs d’activité comme auparavant, mais en cinq unités différentes qui lui rapportent directement. Selon elle, cette mesure entraînera une réduction des effectifs. «Nous dirons au revoir à des collègues très talentueux et travailleurs», a écrit Fraser lorsqu’elle a annoncé les changements en septembre.
Citigroup se retire également des activités de consommation dans d’autres régions du monde, dans le cadre d’un plan annoncé deux mois après que Fraser a pris ses fonctions de PDG en 2021. Le plan initial prévoyait la fermeture de 14 magasins de grande consommation en Asie, en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique et au Mexique. Citigroup en a désormais fermé neuf, dont l’Australie, la Malaisie, l’Inde et Taiwan. Il y a quelques semaines, elle a annoncé la finalisation de la vente de ses activités de consommation en Indonésie. La banque singapourienne United Overseas Bank (UOB), qui a acquis quatre succursales asiatiques de Citigroup, a déclaré dans un communiqué distinct que ces acquisitions avaient ajouté 5 000 employés.
Voici comment les actions Citigroup se comportent par rapport à leurs pairs
Citigroup avait déjà annoncé une vaste restructuration sous les prédécesseurs de Fraser. Mais les initiés de la banque soulignent que la grande différence cette fois-ci est que Fraser supprime le niveau de direction intermédiaire qui relevait initialement du PDG. Cependant, depuis qu’elle a pris ses fonctions, les actions de Citigroup ont encore chuté de manière significative, presque deux fois plus que n’importe quelle autre grande banque au cours de la même période.
Jusqu’à présent, les mesures de restructuration de Fraser ne semblent pas avoir vraiment convaincu les investisseurs. Cette année non plus, les actions Citigroup ne cherchent pas vraiment à décoller, même si les bénéfices de l’entreprise ont récemment légèrement augmenté. Sur l’année, l’action Citigroup est actuellement en baisse de près d’un pour cent au cours actuel de 45,08 dollars et se situe donc bien derrière le leader du secteur JPMorgan, dont les actions ont gagné un bon 14 pour cent depuis début janvier. Au moins, Citigroup a jusqu’à présent obtenu des résultats nettement meilleurs que Bank of America (BoA) (moins onze pour cent) et tout aussi bien que Goldman Sachs (moins 1,65 pour cent) (tous les prix au 27 novembre 2023).
2023 : Année difficile pour les banques de Wall Street
La performance atone du cours des actions des banques américaines, ainsi que les coupes budgétaires de Citigroup, soulignent que 2023 est une année difficile pour Wall Street et le secteur bancaire en général. Les grandes banques, qui disposent d’importantes divisions de banque commerciale et d’investissement, ont du mal à faire face cette année au ralentissement des transactions commerciales, à une économie imprévisible et à l’impact de la hausse des taux d’intérêt. En outre, l’accalmie des introductions en bourse affecte particulièrement les banques d’investissement.
Les bonus attendus dans le secteur des services financiers resteront stables ou diminueront, selon un rapport du troisième trimestre publié par Johnson Associates. Tant dans la banque d’investissement que dans la banque commerciale, les incitations salariales devraient rester inchangées par rapport à 2022, tombant en dessous des niveaux des trois années précédentes.
En outre, ce n’est pas seulement Citigroup qui a annoncé des suppressions d’emplois : cela a également touché tous les poids lourds du secteur bancaire américain, à l’exception de JPMorgan. Fin octobre, 20 000 emplois au total avaient déjà été supprimés. Wells Fargo a été particulièrement touchée : depuis le troisième trimestre 2020, la banque traditionnelle américaine a été contrainte de licencier 40 000 salariés. Le nombre d’employés des grandes banques d’investissement Goldman Sachs et Morgan Stanley a également diminué récemment. Une chose est sûre : Wall Street a connu des temps meilleurs. Les investisseurs dans les banques américaines espèrent désormais une reprise économique rapide, ce qui pourrait également faire bondir les cours des actions de Citigroup, Goldman Sachs & Co.
Equipe éditoriale finanzen.net
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