Bonjour et bienvenue dans la première édition 2023 de la newsletter Cryptofinance du FT. Cette semaine, nous examinons si la crypto a tourné une nouvelle page après une sombre année 2022. Alerte spoiler : ce n’est pas le cas.
Certains des plus grands noms de l’industrie de la cryptographie ont été mêlés à des affrontements avec les régulateurs et les procureurs dans les premiers jours de 2023, montrant que les problèmes qui ont tourmenté le secteur en 2022 se répandent déjà dans la nouvelle année.
«La réalité ne se réinitialise jamais le 1er janvier, et cette vérité s’applique à la cryptographie. La secousse va continuer – il y aura plus de chaussures à laisser tomber, plus de victimes de la contagion, plus de clients qui apprendront que leur argent est perdu », m’a dit Charley Cooper, directeur général de la société de blockchain R3, par SMS jeudi.
Commençons avec Coinbase, la bourse américaine cotée en bourse.
La plate-forme de négociation dirigée par Brian Armstrong a conclu un règlement de 100 millions de dollars avec les régulateurs de New York pour des échecs de lutte contre le blanchiment d’argent. La moitié de ces fonds sera versée sous forme d’amende, tandis que l’autre moitié sera dépensée par Coinbase pour améliorer ses systèmes de conformité.
Le département des services financiers de l’État de New York a déclaré que les systèmes de Coinbase pour appliquer les règles anti-blanchiment étaient « immatures et inadéquats ». Coinbase a qualifié ces lacunes d' »historiques » et a déclaré avoir pris des « mesures substantielles » pour y remédier.
Pendant ce temps, nous ne sommes qu’à une semaine de 2023, et trois grands magasins de cryptographie ont déjà annoncé des licenciements.
La banque axée sur la cryptographie Silvergate a déclaré qu’elle réduirait à 40% ses effectifs. Les actions de la société ont également chuté de 43% à Wall Street jeudi après avoir déclaré que ses clients d’actifs numériques avaient retiré plus de 8 milliards de dollars de dépôts à la fin de l’année dernière lors d’une « crise de confiance » alimentée par l’effondrement de FTX.
De même, le courtier en cryptographie Genesis – qui a interrompu les retraits de son programme de prêt en novembre – a supprimé cette semaine 30% de son personnel, quelques jours seulement après que la société a déclaré qu’elle avait besoin de plus de temps pour trouver une solution à ses difficultés financières. L’échange de crypto-monnaie Huobi Global, l’une des plus grandes sociétés de cryptographie au monde fondée en Chine, a déclaré vendredi qu’il prévoyait de supprimer environ un cinquième de son personnel dans le cadre d’une « restructuration ».
Encore avec moi? Eh bien, il y a beaucoup plus à venir.
Le fondateur de Celsius Network, Alex Mashinsky, a été poursuivi jeudi par le procureur général de New York. L’ancien chef de la plate-forme de prêt cryptographique en faillite est accusé d’avoir fraudé des centaines de milliers d’investisseurs et d’avoir bafoué les lois sur les valeurs mobilières de l’État.
L’ancien haut responsable de Celsius utilisait souvent le slogan « débanquez-vous », mais selon le procureur général de New York, Letitia James, il « a promis de conduire les investisseurs vers la liberté financière, mais les a conduits sur la voie de la ruine financière ».
Mashinsky nie les allégations de James. Un avocat de Mashinsky a déclaré que l’ancien fondateur « a hâte de se défendre vigoureusement devant le tribunal ».
Binance s’est de nouveau retrouvée sous les projecteurs réglementaires après que la Securities and Exchange Commission des États-Unis est intervenue dans un accord d’un milliard de dollars qui verrait sa filiale américaine acheter les actifs de Voyager Digital hors de la faillite. Le principal flic de Wall Street a déclaré qu’il n’y avait pas suffisamment d’informations pour montrer comment Binance US conclurait l’accord, tandis que Binance US a déclaré qu’un « examen diligent de l’accord est à prévoir et bienvenu ».
Binance affirme que sa filiale américaine autorise sa technologie d’échange, mais maintient qu’il s’agit d’entreprises indépendantes. Cependant, Binance et son réseau d’affiliés mondiaux ont fait l’objet d’un examen minutieux après l’effondrement de son rival FTX, qui a renouvelé les inquiétudes concernant les relations opaques entre les entités cryptographiques liées.
Enfin, les procureurs fédéraux américains à Brooklyn ont dévoilé les accusations de fraude contre Aurélien Michel, un ressortissant français de 24 ans accusé d’avoir fraudé les investisseurs NFT de « Mutant Ape Planet » de près de 3 millions de dollars en crypto-monnaie. Son avocat n’a pas répondu à une demande de commentaire.
Félicitations à vous pour être allé aussi loin, mais assez pour 2023. Dans la section suivante, je vous parlerai de tout ce qui s’est passé pendant les vacances de Noël.
Des réflexions sur le début d’année de la crypto? Envoyez-les moi par e-mail à [email protected].
Rejoignez FT Live à Davos où nous organiserons un certain nombre d’événements en personne et numériques parallèlement à la réunion annuelle du Forum économique mondial en janvier. Les sessions réuniront des dirigeants des secteurs politique, commercial et financier pour partager leurs points de vue sur les grands problèmes débattus et les solutions susceptibles d’ouvrir la voie à une croissance, une stabilité et une résilience renouvelées. Consultez les événements et inscrivez-vous gratuitement ici
Faits saillants de Noël
L’ancien chef de FTX, Sam Bankman-Fried, a plaidé non coupable de huit accusations criminelles portées contre lui par le ministère américain de la Justice. Son plaidoyer intervient après que ses anciens meilleurs associés ont plaidé coupables à des accusations de fraude après avoir accepté d’être des témoins coopérants. « Il n’est pas clair que les procureurs voudraient la coopération de Bankman-Fried, car Bankman-Fried est presque certainement leur principale cible dans cette enquête », m’a dit Peter Fox, associé chez Scoolidge, Peters, Russotti & Fox, par e-mail.
Vous vous souvenez quand la plateforme DeFi basée à Solana, Mango Markets, a été piratée pour plus de 100 millions de dollars ? Les procureurs américains le font. Le lendemain de Noël, la saison des fêtes d’Avraham Eisenberg a été brutalement interrompue lorsqu’il a été arrêté à Porto Rico. Le 27 décembre, les autorités ont porté plainte pour fraude et manipulation de produits de base. Il a depuis été frappé d’un ordre de détention et n’a pas répondu à une demande de commentaire.
La veille de la veille de Noël, Donald Trump a déclaré avoir lancé sa collection NFT parce qu’il a trouvé certaines des recréations artistiques numérisées de l’ancien président « plutôt mignon”. Joli.
Extrait sonore de la semaine : les tactiques de décrochage de la « mauvaise foi »
Un rappel : Genesis a interrompu pour la première fois les retraits de son programme de prêt en novembre. Le programme permettait aux clients de mettre en place leurs crypto-monnaies en échange de gros rendements. L’échange de crypto Gemini, qui utilisait Genesis pour son propre programme « gagner », a été entraîné dans la débâcle. Genesis doit aux clients de Gemini 900 millions de dollars.
Cameron Winklevoss, co-fondateur de Gemini, a perdu patience avec Barry Silbert, responsable de Digital Currency Group, qui est la société mère de Genesis et d’autres sociétés, notamment la société de gestion d’actifs numériques Grayscale et le site de médias cryptographiques CoinDesk.
Winklevoss a accusé Silbert dans une lettre ouverte lundi de « tactiques de décrochage de mauvaise foi ».
« Au cours des six dernières semaines, nous avons fait tout ce que nous pouvions pour nous engager avec vous de bonne foi et de manière collaborative afin de parvenir à une résolution consensuelle pour que vous remboursiez les 900 millions de dollars que vous devez. . . cependant, il devient maintenant clair que vous vous êtes engagé dans des tactiques de décrochage de mauvaise foi.
Silbert a répondu à Winklevoss, affirmant que DCG avait cherché à communiquer avec Gemini fin décembre mais n’avait pas reçu de réponse. Vous pouvez lire les retombées de Twitter ici.
Exploration de données : une note sur le lien
Les 12 derniers mois ont été une période vraiment terrible pour l’industrie de la cryptographie.
Bitcoin – la crypto-monnaie phare de l’industrie – a chuté d’environ les deux tiers en 2022. Tether, la société à l’origine du plus grand stablecoin USDT de crypto, ressent également les effets d’une sécheresse prolongée du marché.
Selon les chiffres partagés par le fournisseur de données CryptoCompare, le volume mensuel des échanges de la paire bitcoin-tether est tombé à 6,6 millions de pièces en décembre, son point le plus bas depuis avril 2022.