Selon une étude récente de Redfin, « 5 897 maisons dans 50 des plus grandes régions métropolitaines américaines en termes de population se sont vendues cette année pour au moins 100 000 $ au-dessus de leur prix affiché, soit plus du double il y a un an. » Et tandis que la hausse des taux d’intérêt de la Réserve fédérale devrait contribuer à ralentir la demande de logements, le manque de logements disponibles continue de pousser les prix à la hausse.
Attendre d’avoir 20% d’un prix du logement en constante augmentation risque de vous faire sortir du marché. Il existe de nombreux prêts disponibles où vous pouvez déposer aussi peu que 5%, ce qui vous laisse plus d’argent disponible pour les réparations domiciliaires ou pour augmenter votre offre si nécessaire.
Et sur le front PMI, votre pointage de crédit, votre ratio dette/revenu et votre ratio prêt/valeur peuvent tous affecter votre taux PMI, donc si vous avez une bonne cote de crédit et de faibles montants d’endettement, votre PMI peut être suffisamment bas pour qu’il vaille la peine de baisser moins de 20 %.