Les intérêts sur l’épargne librement remboursable augmentent également fortement dans les grandes banques. Rabobank augmentera le taux d’intérêt sur l’épargne de 0,25 % à 0,5 % à compter du 16 février.
Jusqu’à l’été dernier, vous ne receviez pratiquement aucun intérêt sur vos économies pendant quelques années. Mais depuis, les taux ont été relevés à plusieurs reprises. Rabobank a déjà augmenté le taux d’intérêt sur l’épargne de 0,1 à 0,25 % le 1er décembre.
ING et ABN AMRO ont ensuite introduit des hausses de taux d’intérêt comparables. On ne sait pas encore si ces banques augmenteront également leurs taux d’intérêt. Dans une réponse, ING a déclaré qu’elle n’était pas non plus en mesure de faire des déclarations à ce sujet.
Chez ABN AMRO, vous recevez désormais 0,25 % d’intérêt sur votre épargne librement remboursable. Chez ING, 0,25 % est versé jusqu’à un solde d’épargne de 10 000 euros et 0,15 % au-delà. Triodos Bank propose 0,20 %, SNS Bank 0,15 % et ASN Bank 0,1 % supplémentaire.
Les petites banques sont déjà un peu plus rapides avec leurs hausses de taux. Le taux d’intérêt disponible le plus élevé est maintenant de 2 %, chez Trade Republic. Bunq offre 1,31 % et la grande banque estonienne 1,30 %.
Trade Republic relève du système irlandais de garantie des dépôts, bunq et BIG Bank du système européen. Cela garantit des soldes d’épargne jusqu’à 100 000 euros en cas de difficultés financières de la banque.
Les hausses de taux d’intérêt de la BCE se répercutent sur les taux d’épargne
Les taux d’intérêt peuvent augmenter parce que la Banque centrale européenne (BCE) a déjà augmenté les taux d’intérêt auxquels les banques peuvent emprunter ou stocker de l’argent à quatre reprises au cours de l’année écoulée. Ce taux d’intérêt plus élevé est perceptible dans les taux des produits d’épargne et des prêts hypothécaires.
La BCE a déjà annoncé qu’elle augmenterait encore les taux d’intérêt en 2023 afin de contenir l’inflation dans la zone euro.