Les banques et les gestionnaires d’actifs seront soumis à un examen minutieux du Congrès sur leur « agenda ESG », selon un haut législateur républicain, soulignant les tensions à venir entre la nouvelle majorité de la Chambre et le secteur financier américain.
Les commentaires d’Andy Barr, président du sous-comité des services financiers de la Chambre chargé des institutions financières et de la politique monétaire, lancent une nouvelle salve aux banques et aux gestionnaires d’actifs de Wall Street pour leurs objectifs sociaux et climatiques.
« Nous pensons que les banques devraient être apolitiques. Les banques ne devraient pas être un parti politique », a déclaré le législateur du Kentucky dans une interview à son bureau de Capitol Hill. « Les banques devraient servir les emprunteurs solvables et se concentrer sur les bénéfices et la rentabilité de leurs actionnaires. »
Les républicains, des candidats potentiels à la présidence tels que le gouverneur de Floride Ron DeSantis aux représentants de l’État, ont intensifié ces derniers mois les attaques contre Wall Street et les entreprises américaines pour avoir prétendument été trop «réveillés».
Après avoir pris le contrôle de la Chambre, les républicains du Congrès auront désormais le pouvoir d’ouvrir un nouveau front dans cette poussée en organisant des audiences publiques et en exigeant plus d’informations des institutions financières sur leurs pratiques d’emploi et de prêt.
« Nous voulons favoriser la dépolitisation de nos marchés de capitaux. Pour que notre pays soit économiquement compétitif, nous avons besoin que notre système financier offre un accès égal au capital à toutes sortes d’entreprises », a déclaré Barr. Il a ajouté que sa préoccupation était que le système financier américain ait été « coopté par la gauche intolérante qui ne tolère pas la diversité ».
En plus d’avoir juridiction sur les banques, Barr a également la responsabilité principale de superviser la Réserve fédérale. Il a déclaré que la banque centrale américaine devrait également s’attendre à un examen plus minutieux de la part de Capitol Hill si elle fixe ses propres objectifs liés au climat pour les institutions financières, y compris dans ses tests de résistance.
« Nous voulons que la Fed s’en tienne à son double mandat de stabilité des prix et de plein emploi. Dans la mesure où ils entrent dans ce jeu d’allocation de capital et de financement climatique et ce réseau pour l’écologisation du système financier, c’est à ce moment-là que notre programme de réforme passera à la vitesse supérieure », a-t-il déclaré.
Jay Powell, le président de la Fed, devrait orienter la banque centrale vers un ralentissement du resserrement monétaire lors de la réunion du Federal Open Market Committee de la semaine prochaine, avec une augmentation des taux d’intérêt de 25 points de base par rapport à la hausse de 50 points de base en décembre. Barr a averti la Fed de ne pas lâcher prise prématurément.
« La Fed doit faire preuve de courage. Nous ne voulons pas un retour aux années 1970 où il y a eu un échec à maîtriser l’inflation et où le problème de l’inflation persiste », a déclaré Barr. Il a également déclaré que la Fed ne devrait pas relever son objectif d’inflation, qui est actuellement de 2% en moyenne. « Ils doivent s’en tenir à leurs 2% et ils doivent y arriver. »
Sur le front de la réglementation, Michael Barr, vice-président de la Fed pour la supervision et ancien responsable du Trésor dans l’administration Barack Obama, a mené un examen «holistique» des règles de capital pour les institutions financières américaines – annonçant peut-être un changement dans le central position de la banque.
Le législateur du Kentucky a déclaré qu’il craignait que des « exigences de capital supplémentaires draconiennes » ne soient introduites, même si Powell a déclaré que celles existantes étaient appropriées.
« Mettre à l’écart le capital, empêcher le système bancaire de déployer du capital dans l’économie réelle. Cela ne va pas aider à réparer les chaînes d’approvisionnement. Cela ne va pas aider l’investissement des entreprises, les dépenses d’investissement. Nous avons besoin de capex pour corriger l’offre, pour corriger l’inflation », a déclaré Andy Barr.
Il a également déclaré que dans la mise en œuvre des règles de fonds propres de Bâle III pour les normes bancaires mondiales, les États-Unis ne devraient pas « aller plus vite que l’Europe », ou « nous allons mettre nos institutions dans une position concurrentielle désavantageuse ».
Le plus grand risque pour le système financier américain et mondial cette année serait sans doute un échec à relever la limite d’emprunt du pays de 31,4 milliards de dollars, ce qui pourrait déclencher un défaut de paiement.
Les républicains de la Chambre exigent des réductions de dépenses et des réformes en échange d’une augmentation du plafond de la dette américaine. Les démocrates et la Maison Blanche ont déclaré que la mesure devrait être adoptée sans conditions, car elle paie la dette accumulée par les deux parties au fil du temps. Ils disent que les républicains ne reviennent qu’au conservatisme budgétaire et imposent des conditions à l’augmentation du plafond de la dette sous les présidents démocrates.
Barr a offert peu de signes indiquant que l’impasse sera bientôt résolue. Il a reproché aux démocrates d’être « cyniques et hypocrites » en n’ayant pas relevé le plafond de la dette au cours des deux dernières années lorsqu’ils contrôlaient les deux chambres du Congrès et a appelé à des pourparlers.
« Éviter le défaut est évidemment d’une importance cruciale et nous n’allons pas faire défaut. La pleine foi et le crédit des États-Unis sont très importants, mais si nous n’exigeons pas de réformes en échange d’une augmentation du plafond de la dette, à quoi sert la loi sur le plafond de la dette ? » Il a demandé.
« La stratégie de la corde raide n’est pas bonne pour l’économie, pas bonne pour le système financier. Mais je pense que ce qui est imprudent et irresponsable, c’est que la Maison Blanche dit qu’elle ne négociera pas.