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Les régulateurs bancaires américains ont rejeté le soi-disant testament biologique de Citigroup – un plan détaillé de liquidation en cas de faillite catastrophique – dans le dernier reproche adressé à une banque qui a reçu l’ordre d’améliorer le contrôle des risques depuis près de quatre ans.
Lors d’une réunion à huis clos, la majorité des cinq membres du conseil d’administration de la Federal Deposit Insurance Corporation ont voté jeudi pour rejeter le plan de résolution de Citi. Les plus grandes banques du pays, dans le cadre des réformes adoptées à la suite de la crise financière, sont tenues de mettre en place de tels plans pour protéger les contribuables et le système financier de l’impact de leur faillite. Ils sont recertifiés tous les deux ans par la FDIC et la Réserve fédérale.
La FDIC a qualifié les contrôles de données de Citi de « déficients ». Il s’agit d’une dégradation par rapport à il y a deux ans, lorsque la FDIC et la Fed avaient adopté le testament biologique de Citi mais avaient qualifié ses contrôles de données de « lacune ».
La Fed n’a pas encore procédé à son propre vote sur le testament biologique de Citi. Citi s’exposerait à des sanctions si son projet était rejeté par les deux régulateurs.
Un porte-parole de Citigroup a déclaré : « Nous continuons à réaliser des investissements substantiels pour moderniser notre infrastructure, y compris le travail que nous effectuons pour automatiser les données et les processus de reporting réglementaire. » La banque s’est dite convaincue que « Citi pourrait être résolu sans utilisation des fonds des contribuables ni impact négatif sur le système financier ».
Fin 2020, Citi a été condamnée à une amende de 400 millions de dollars par la Fed et le Bureau du contrôleur de la monnaie, un autre régulateur bancaire, pour ne pas avoir détecté les transitions à risque et d’autres problèmes de contrôle. L’amende fait suite à un incident au cours duquel la banque a envoyé par erreur 900 millions de dollars à un groupe de fonds spéculatifs créanciers de la société de cosmétiques Revlon.
Mardi, Jane Fraser, directrice générale de Citi, a déclaré lors d’une conférence d’investisseurs que la résolution des problèmes réglementaires était l’un des domaines dans lesquels la banque avait progressé trop lentement ces dernières années. Mark Mason, directeur financier de Citi, a déclaré lors du même événement que la banque renouvelait ses efforts pour résoudre les problèmes réglementaires et dépenserait tout ce qu’il faudra pour les résoudre.