Klarna a réduit de moitié ses pertes au premier trimestre alors que le pionnier suédois acheter maintenant, payer plus tard a déclaré qu’il était sur la bonne voie pour renouer avec les bénéfices d’ici la fin de l’année.
Autrefois l’entreprise technologique privée la plus précieuse d’Europe, Klarna a déclaré vendredi que ses pertes nettes se sont réduites à 1,3 milliard de couronnes suédoises (120 millions de dollars) au cours du trimestre, tandis que les pertes sur créances ont diminué de plus d’un tiers. Ses revenus ont augmenté de 13 % pour atteindre 4,9 milliards de couronnes suédoises.
« Nous sommes sur la bonne voie pour atteindre la rentabilité cette année », a déclaré le directeur général Sebastian Siemiatkowski. L’entreprise s’attend à être à nouveau rentable d’ici août ou septembre ; il a réalisé un dernier bénéfice annuel en 2018, un bénéfice trimestriel au deuxième trimestre de 2019 et un bénéfice mensuel en août 2020.
Klarna est devenu un symbole de l’essor et de l’effondrement du secteur de la fintech, sa valorisation étant passée de 46 milliards de dollars à 6,7 milliards de dollars l’année dernière, incitant le groupe à réduire ses effectifs et à supprimer des emplois.
Fondée en 2005, elle a été la pionnière du « achetez maintenant, payez plus tard », qui permet aux clients de retarder les paiements ou de les diviser en plusieurs versements. La forme populaire de crédit a été stimulée par le boom du commerce électronique pendant la pandémie.
La semaine dernière, Klarna a annoncé qu’elle travaillait avec Airbnb aux États-Unis et au Canada, permettant aux clients de diviser les réservations d’hébergement d’une valeur de plus de 500 $ en quatre paiements sur six semaines.
Dans le même temps, l’industrie BNPL au sens large est de plus en plus surveillée, les groupes de campagne et les politiciens craignant que certains prêteurs ne garantissent pas que les utilisateurs puissent se permettre d’acheter à crédit et les encouragent à dépenser trop.
Aux États-Unis, une étude du Consumer Financial Protection Bureau publiée en mars a révélé que les utilisateurs acheter maintenant, payer plus tard étaient plus susceptibles d’être fortement endettés, bien que le régulateur ait déclaré qu’il n’était pas clair si l’accès au crédit BNPL sans intérêt a aidé leurs finances ou s’est aggravé. problèmes.
Cette semaine, Stephen Jones, le trésorier adjoint australien et ministre des services financiers, a déclaré que le gouvernement commencerait à réglementer la BNPL en tant que forme de crédit, en présentant un projet de loi au parlement d’ici la fin de l’année.
En février, le Trésor britannique a publié des projets de propositions pour permettre à la Financial Conduct Authority de réglementer le secteur, avec des sanctions potentielles, notamment l’interdiction aux entreprises qui ne procèdent pas à des vérifications de crédit adéquates de continuer à prêter. Le gouvernement a l’intention de soumettre un projet de loi au parlement cette année.
La concurrence s’intensifie sur le marché de la BNPL. Un certain nombre de grandes banques, dont NatWest et Santander, ont lancé des services d’achat immédiat, de paiement ultérieur, tandis qu’Apple a lancé son service en mars aux États-Unis.