Depuis que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a ouvert la voie aux ETF Bitcoin et Ethereum, de plus en plus de fournisseurs ont lancé des ETF crypto, offrant aux investisseurs une nouvelle façon d’investir dans le cryptoverse sans acheter leurs propres cyber-monnaies. Cependant, ces risques doivent être pris en compte.
• ETF au comptant Bitcoin et Ethereum approuvés aux États-Unis
• Possibilité d’investissement indirect sur le marché de la cryptographie
• Faire face aux risques élevés grâce à la diversification et à une information constante
Aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) a approuvé pour la première fois les ETF au comptant Bitcoin début 2024. Les ETF spot sur Ethereum ont ensuite été approuvés. Cela offre désormais à de nombreux investisseurs – du moins aux États-Unis – une nouvelle opportunité d’investir dans les crypto-monnaies sans avoir à acheter eux-mêmes des cyber-monnaies.
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Une volatilité élevée rend les ETF crypto spot risqués
En raison de leur volatilité extrêmement élevée, les investissements sur le marché des cryptomonnaies sont considérés comme particulièrement risqués. Puisque les ETF crypto spot permettent d’investir indirectement dans les cryptomonnaies, le risque d’un investissement crypto en termes de volatilité n’est guère plus faible. Cependant, l’accès au marché de la cryptographie est facilité dans la mesure où il n’est pas nécessaire de se procurer un portefeuille numérique ou de gérer des clés privées. De plus, vous n’êtes ainsi pas exposé au danger d’attaques de pirates informatiques sur les échanges cryptographiques, ce qui a fait perdre beaucoup d’argent à de nombreux passionnés de cryptographie dans le passé.
Ces crypto-monnaies majeures peuvent être mises en jeu
Le jalonnement de crypto-monnaie ne peut être utilisé que pour les monnaies numériques basées sur le processus de preuve de mise. Au classement.
Cependant, il ne faut pas céder à l’impression qu’investir dans des ETF cryptographiques est un investissement sûr. Après tout, la valeur sur laquelle repose le fonds reste un actif très volatil. Étant donné que les fluctuations importantes du marché des crypto-monnaies restent plus importantes que d’habitude, les produits d’investissement sont également soumis à cette forte volatilité. Les investisseurs doivent donc en être conscients.
La réglementation crypto toujours incohérente
Même si Bitcoin existe depuis janvier 2009 et que la SEC a fait un pas en avant vers la reconnaissance de la crypto-monnaie en approuvant les ETF au comptant Bitcoin, les investisseurs en crypto doivent toujours garder à l’esprit qu’il existe encore de nombreux points d’interrogation en ce qui concerne la réglementation des crypto-monnaies. En outre, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a souligné à plusieurs reprises que l’approbation au comptant des ETF ne doit en aucun cas être comprise comme un soutien aux crypto-monnaies en tant que telles. Beaucoup de choses peuvent se produire à cet égard à l’avenir, ce qui peut également affecter l’évolution des prix. Mais ce ne sont pas seulement les lois qui affectent les crypto-monnaies qui peuvent changer. L’évolution des réglementations concernant l’extraction de cybermonnaies peut également avoir un impact sur l’évolution des prix. Des modifications sont souvent apportées aux blockchains sous-jacentes à la crypto-monnaie via des mises à niveau. Celles-ci peuvent également avoir un impact sur l’évolution des prix, tout comme les éventuelles failles de sécurité. C’est pourquoi les investisseurs doivent s’informer à l’avance pour comprendre dans quel type de produit ils souhaitent investir.
Même avant l’approbation des ETF crypto au comptant aux États-Unis, il existait d’autres types d’ETF crypto qui étaient de nature tout aussi passive. Par exemple, les ETF qui se concentrent sur les investissements dans des sociétés minières publiques de Bitcoin. Ces actions d’entreprises dépendent également de l’évolution du marché des cryptomonnaies, même s’il ne s’agit pas de cryptomonnaies. Ces ETF qui incluent des sociétés de crypto ou de blockchain comportent également les risques habituels associés aux sociétés cotées en bourse, comme une éventuelle faillite.
Respecter les modalités de stockage
Si vous décidez d’investir dans un ETF crypto spot, vous devez également examiner attentivement la question des modalités de garde du fournisseur de fonds. Quelles mesures de sécurité le fournisseur d’ETF prend-il ? Comment les crypto-actifs sont-ils stockés, même avec un portefeuille froid ? Enfin, si des pirates exploitent une faille de sécurité, les crypto-actifs pourraient être perdus, ce qui aurait un impact direct sur la participation. En raison de la nouvelle nature des ETF crypto spot, il n’existe toujours pas de réglementation uniforme quant aux dispositions de sécurité qui doivent être appliquées pour la conservation des actifs cryptographiques. Ici aussi, le risque de l’adoption de nouvelles lois qui pourraient affecter l’ETF sélectionné s’applique.
Un autre scénario que vous devriez considérer lorsque vous investissez dans des ETF crypto spot est celui d’une liquidité suffisante. Cela pourrait poser des problèmes si trop d’investisseurs souhaitent vendre leurs actions ETF en même temps, par exemple en raison d’une forte volatilité. Dans ce cas, le fournisseur de fonds pourrait ne pas être en mesure de vendre les actifs cryptographiques assez rapidement pour répondre aux demandes de rachat élevées, ce qui entraînerait à son tour une négociation de l’ETF avec une forte décote par rapport à sa valeur liquidative. Il convient donc de veiller à garantir une liquidité suffisante lors de la sélection des fonds.
Informer protège
En résumé, le meilleur moyen de se protéger des risques évoqués est de bien se familiariser avant d’investir dans la crypto et de continuer à se renseigner sur les dernières évolutions du marché de la crypto après avoir commencé. Les fraudeurs sont également courants dans le cryptoverse, c’est pourquoi il convient de recourir à des fournisseurs de fonds fiables et établis. Enfin, lorsque vous investissez dans des ETF crypto spot, la meilleure protection ici est la diversification. Quiconque investit exclusivement dans les crypto-monnaies s’expose à des risques plus élevés.
Equipe éditoriale finanzen.net