UBS a enregistré une hausse de 23% de ses bénéfices avant impôts au dernier trimestre, profitant du transfert de clients de son rival Credit Suisse.
La banque suisse a annoncé mardi 1,7 milliard de dollars de bénéfice net au cours des trois derniers mois de 2022, largement en avance sur les estimations des analystes de 1,3 milliard de dollars, portant le bénéfice du groupe pour l’année à 7,6 milliards de dollars.
La banque a été l’un des principaux destinataires de clients tirant des milliards de dollars de leurs comptes de gestion de patrimoine au Credit Suisse à la fin de l’année dernière, à la suite de rumeurs sur les réseaux sociaux concernant sa santé financière.
Les nouveaux actifs nets générant des frais – une mesure utilisée par UBS pour les nouveaux fonds gérés – ont augmenté de 23 milliards de dollars au dernier trimestre, portant le total pour l’année à 60 milliards de dollars.
“Les clients se sont tournés vers nous pour obtenir des conseils et de la stabilité”, a déclaré le directeur général Ralph Hamers.
La banque a également profité de la hausse des taux d’intérêt, le revenu net d’intérêts de son activité de gestion de patrimoine ayant augmenté de 35 %, bien que les revenus de sa banque d’investissement aient chuté de 24 %.
Les analystes ont qualifié la banque d’investissement d’UBS d’être l’une des plus performantes d’Europe, même si elle a été confrontée aux mêmes conditions de marché difficiles que les prêteurs de Wall Street l’année dernière.
Dans leurs résultats annuels de ce mois-ci, les banques américaines ont fait état d’une baisse de 16% des revenus de la banque d’investissement, avec des commissions sur titres à revenu fixe en baisse de 30% et des commissions sur actions en baisse de 8%.
Les revenus de la division des marchés mondiaux d’UBS ont chuté de 11% tandis que son unité bancaire mondiale a subi une baisse de 52% de ses revenus, principalement en raison de la baisse des revenus des marchés des capitaux.
UBS a racheté 5,6 milliards de dollars d’actions en 2022 et a déclaré qu’elle prévoyait de distribuer 5 milliards de dollars supplémentaires aux actionnaires lors de rachats en 2023, avant les 4,7 milliards de dollars prévus par les analystes.
La banque a restitué un total de 7,3 milliards de dollars aux actionnaires en 2022 et a déclaré qu’elle augmenterait son dividende de 10% à 0,55 dollar par action.
Les actions UBS ont augmenté de 25% au cours des trois derniers mois pour atteindre 19,80 francs suisses (21,40 dollars), les banques ayant profité de la hausse des taux d’intérêt.
Alors que les actions de la banque se négocient avec une prime de 24% par rapport à sa valeur comptable – ce qui en fait la grande banque la plus précieuse d’Europe – elle est toujours à la traîne de ses concurrents américains sur la même mesure, comme Morgan Stanley avec une prime de 75% et JPMorgan à 55% pour cent.
Le président Colm Kelleher, qui a rejoint l’année dernière, a donné la priorité à attirer de grands gestionnaires de fonds actifs américains pour stimuler le cours de l’action du groupe et réduire son écart de valorisation avec ses pairs de Wall Street.