Comme prévu, le test de résistance réussi par la Réserve fédérale américaine rend les banques américaines plus généreuses.
Diverses institutions ont annoncé des augmentations de dividendes vendredi après la fermeture du marché. Certains, comme JPMorgan et Morgan Stanley, souhaitent également racheter leurs propres actions, le premier pour un montant maximum de 30 milliards de dollars et le second pour un montant maximum de 20 milliards de dollars.
Mercredi, la Fed a annoncé que les 31 institutions testées disposaient de ressources en capital à l’épreuve des crises. Deutsche Bank n’a également eu aucun problème avec sa succursale américaine lors du test de résistance basé sur des scénarios de crise simulés. Chaque institution serait restée au-dessus de ses exigences minimales de capital dans une hypothétique récession, a-t-il déclaré. 31 banques ont été testées, chacune possédant des actifs d’au moins 100 milliards de dollars.
Les autorités de surveillance de la banque centrale entendent recourir à l’épreuve de force pour garantir que les prêts aux entreprises et aux ménages ne soient pas interrompus brutalement en cas d’effondrement des marchés financiers. Il s’agit d’une conséquence de la crise financière de 2008 et vise à garantir que les banques soient préparées aux situations d’urgence et n’aient pas à être à nouveau secourues avec l’argent des contribuables.
En raison de la crise du coronavirus, la Fed a vérifié particulièrement minutieusement les bilans des institutions financières ces dernières années et a parfois imposé des exigences strictes en matière de réserves de liquidités. Les rachats d’actions et les augmentations de dividendes étaient temporairement tabous ou liés à des conditions strictes. Deutsche Bank a connu des difficultés avec les régulateurs concernant ses activités aux États-Unis et a échoué à plusieurs reprises aux tests de résistance entre 2015 et 2018. Contrairement à leurs rivaux américains, les dividendes et les rachats d’actions des filiales d’institutions financières étrangères ne dépendent pas du résultat du test, mais les distributions de bénéfices à leurs sociétés mères, oui.
Les annonces des banques étant largement attendues, les mouvements des cours des actions des institutions après les heures d’ouverture ont été limités.
/il
NEW YORK (dpa-AFX)
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