Le travail de Goldman Sachs pour la Silicon Valley Bank est en cours d’examen dans le cadre des enquêtes gouvernementales sur l’effondrement de la banque axée sur la technologie en mars, a révélé jeudi la banque de Wall Street.
Goldman a été critiqué pour son double rôle avec SVB, à la fois en tant qu’acheteur de 21 milliards de dollars de titres vendus par le prêteur basé en Californie et en tant que conseiller sur une augmentation de capital ratée pour les jours bancaires précédant la faillite de SVB.
La banque a déclaré qu’elle coopérait et fournissait des informations à « divers organismes gouvernementaux » dans le cadre d’enquêtes et d’enquêtes sur SVB, dans un dossier déposé auprès de la Securities and Exchange Commission. Cela comprenait les « affaires de Goldman avec SVB en mars 2023 ou vers cette date, lorsque SVB a engagé la société pour l’aider à une proposition d’augmentation de capital et que SVB a vendu à la société un portefeuille de titres ».
Dans les jours qui ont suivi l’effondrement de SVB, les principaux démocrates du Congrès ont appelé à une enquête fédérale sur le rôle de Goldman et ont exhorté les régulateurs à examiner si les bénéfices de la banque d’investissement gérant le commerce de 21 milliards de dollars pour SVB devraient être repris.
L’examen du rôle de Goldman met en évidence la post-mortem continue de l’effondrement soudain de SVB, à l’époque la deuxième plus grande faillite bancaire américaine de tous les temps, les procureurs américains et la SEC enquêtant sur la faillite depuis mars.
En plus des enquêtes gouvernementales sur SVB, Goldman fait partie des souscripteurs désignés comme défendeurs dans un recours collectif intenté par des investisseurs qui alléguaient que plusieurs offres d’actions et de titres de créance de SVB en 2021 et 2022 « comportaient des inexactitudes et des omissions importantes ».
SVB a été repris par le gouvernement américain début mars à la suite d’une ruée sur la banque au milieu des inquiétudes quant à sa capacité à honorer ses dépôts – plus de 94% n’étaient pas assurés – en raison des pertes de son portefeuille de bons du Trésor américain à long terme.
SVB avait embauché Goldman fin février pour l’aider à renforcer sa position de capital alors que la banque se préparait à un déclassement de l’agence de notation Moody’s. Goldman a élaboré un plan pour lever de nouveaux capitaux pour la banque et a également accepté d’acheter une partie du portefeuille de bons du Trésor de SVB et d’autres dettes garanties par le gouvernement.
SVB a déclaré avoir vendu le portefeuille de 21,45 milliards de dollars de titres à Goldman « à des prix négociés » dans le cadre d’une vente qui a généré une perte de 1,8 milliard de dollars pour SVB. Goldman a finalement abandonné l’augmentation de capital alors que le cours de l’action SVB plongeait et que la ruée sur ses dépôts s’intensifiait.
Les deux transactions auraient été gérées par des parties distinctes de Goldman.
L’effondrement de SVB a déclenché des ruées vers plusieurs autres banques qui ont contribué à l’effondrement de la Première République et ravivé les craintes concernant la stabilité financière.