Les clients ont retiré 8,1 milliards de dollars de dépôts de Silvergate fin 2022, forçant la banque américaine axée sur la cryptographie à vendre des actifs et soulignant comment l’implosion de FTX s’est répercutée sur le secteur financier réglementé.
La révélation jeudi par le groupe californien que ses dépôts étaient tombés à 3,8 milliards de dollars le 31 décembre, contre 11,9 milliards de dollars fin septembre, a fait chuter ses actions de 40% dans les échanges avant commercialisation à New York.
Silvergate, qui est une banque membre de la Réserve fédérale et est cotée à la Bourse de New York, a subi de fortes pressions au cours de l’année écoulée alors que les prix des actifs cryptographiques ont chuté et que plusieurs grands acteurs se sont effondrés dans la faillite. Ses actions ont chuté de 88% en 2022.
Silvergate est passé d’un petit prêteur communautaire à une grande banque de cryptographie ces dernières années et a joué un rôle clé dans la fourniture de services à l’empire crypto maintenant effondré de Sam Bankman-Fried.
Le groupe a déclaré jeudi dans un rapport provisoire sur les résultats du quatrième trimestre que pour faire face aux retraits des clients et lever des fonds, Silvergate s’est précipité pour vendre 5,2 milliards de dollars de titres de créance avec une perte de 718 millions de dollars. Il a ajouté que 150 millions de dollars de ses dépôts provenaient de clients qui ont déposé le bilan.
Le groupe supprime 200 employés pour “compter sur les réalités économiques” auxquelles sont confrontées ses activités et l’industrie de la crypto-monnaie, qui représente 40% de ses effectifs, a-t-il déclaré jeudi.
Il a ajouté qu’il détenait 4,6 milliards de dollars de liquidités et équivalents « qui dépassent les dépôts », et 5,6 milliards de dollars de dette adossée au gouvernement américain et aux agences. Silvergate a ajouté qu’il prévoyait de vendre “une partie” de la dette au début de 2023.
Le rapport n’incluait pas une comptabilité complète du bilan ou du compte de résultat du groupe; Silvergate a annoncé qu’il publierait son rapport complet sur les résultats trimestriels et annuels le 17 janvier.
Silvergate fait également l’objet d’un examen minutieux de la part des législateurs américains. Le mois dernier, des sénateurs, dont Elizabeth Warren, ont écrit au directeur général de la banque, Alan Lane, pour demander des éclaircissements sur son rôle dans l’acceptation des dépôts des clients pour la société d’investissement cryptographique de Bankman-Fried, Alameda Research, qui, selon l’ancien milliardaire, devait finalement passer par l’échange FTX.
“Silvergate semble être au centre de transferts inappropriés de fonds de clients”, ont écrit les sénateurs, ajoutant que son implication montrait un “échec flagrant”.
Silvergate a défendu en décembre son rôle dans l’acceptation de dépôts pour Alameda, affirmant qu’il avait mené une “diligence raisonnable approfondie” et que
“lorsque Silvergate a reçu des paiements dirigés vers Alameda Research et les a crédités sur le compte du même nom. . . cela était conforme aux instructions de l’expéditeur du fil et aux pratiques de l’industrie ».