Le fondateur de Celsius Network, Alex Mashinsky, a retiré 10 millions de dollars au prêteur crypto quelques semaines seulement avant que la société ne gèle les comptes clients alors qu’elle se dirigeait vers la faillite, selon des personnes proches du dossier.
Les retraits de crypto par Mashinsky en mai de cette année sont survenus alors que les clients retiraient leurs actifs de la société en grand nombre, effrayés par les turbulences plus larges sur les marchés de la crypto et les inquiétudes concernant la santé financière de Celsius.
Celsius a gelé les retraits le 12 juin, laissant des centaines de milliers d’investisseurs particuliers dans l’impossibilité d’accéder à leur épargne. La société a déposé son bilan en juillet avec un trou de 1,2 milliard de dollars dans son bilan.
L’année dernière, l’entreprise a connu un pic de 25 milliards de dollars d’actifs cryptographiques déposés par des clients attirés par les taux d’intérêt démesurés offerts par Celsius, pouvant atteindre 18% sur certaines crypto-monnaies.
Les révélations sur le retrait intensifieront l’examen minutieux de Mashinsky, qui a démissionné de son poste de directeur général mardi, et soulèveront des questions sur le moment où il a su que Celsius ne serait pas en mesure de rendre ses actifs à ses clients.
Les détails des transactions de Mashinsky devraient être soumis au tribunal par Celsius dans les prochains jours dans le cadre d’une divulgation plus large par la société de ses affaires financières.
Un porte-parole de Mashinsky a déclaré que lui et sa famille avaient encore 44 millions de dollars d’actifs cryptographiques gelés avec Celsius même après les retraits, qu’il avait volontairement divulgués au comité officiel des créanciers non garantis (UCC) dans le cadre de la procédure de faillite.
« Du milieu à la fin mai 2022, M. Mashinsky a retiré un pourcentage de crypto-monnaie sur son compte, dont une grande partie a été utilisée pour payer les impôts de l’État et fédéraux. Au cours des neuf mois qui ont précédé ce retrait, il a constamment déposé de la crypto-monnaie pour des montants qui totalisaient ce qu’il avait retiré en mai », a déclaré le porte-parole.
« Il continue de s’engager à travailler avec et à unir la communauté autour d’un plan de relance qui maximisera les pièces et les liquidités pour tous », ont-ils ajouté.
Mashinsky, 56 ans, a cofondé Celsius en 2017 et était le visage public de l’entreprise, apparaissant dans des adresses vidéo hebdomadaires sur YouTube où il a poussé son message de libération financière de l’établissement bancaire.
Fin 2021, Celsius était évalué à 3 milliards de dollars alors qu’il avait levé 600 millions de dollars en investissement en actions auprès de la société d’investissement américaine WestCap et du deuxième fonds de pension canadien, la Caisse de dépôt et placement du Québec.
Malgré l’optimisme public de Mashinsky, la société a lutté dans les coulisses avec des systèmes internes faibles pour gérer ses actifs et a parfois payé plus aux clients intéressés qu’elle ne générait de prêts.
Celsius a également subi une série de pertes d’investissement en 2021 et 2022 qui ont contribué à sa chute mais n’ont pas été divulguées aux clients. Le mois dernier, le régulateur financier de l’État du Vermont a allégué que Celsius était insolvable dès le 13 mai de cette année.
La société a connu d’énormes sorties d’actifs en mai alors que les marchés de la cryptographie ont été secoués par l’effondrement de deux crypto-monnaies interconnectées, TerraUSD et Luna. Leur disparition a déclenché une série de faillites d’entreprises dans l’industrie de la cryptographie.
Quelques jours à peine avant que Celsius ne gèle les retraits, le prêteur de crypto a rassuré ses clients sur le fait qu’il disposait de réserves suffisantes et a déclaré « à toute vitesse ».
Mashinsky, un ancien entrepreneur en télécommunications, risque d’être contraint de restituer les 10 millions de dollars qu’il a retirés de Celsius. En vertu de la loi américaine, les paiements effectués par une entreprise dans les 90 jours précédant sa faillite peuvent être récupérés au profit de tous les créanciers.
Environ 8 millions de dollars des actifs retirés par Mashinsky ont été utilisés pour couvrir les impôts résultant des revenus générés par les actifs sur Celsius, a déclaré l’une des personnes proches du dossier.
Les 2 millions de dollars restants étaient des unités du jeton «CEL» natif de Celsius. Le retrait avait été pré-planifié et était lié à la planification successorale de Mashinsky, a ajouté la personne.
Mashinsky était le principal actionnaire de Celsius et a déclaré qu’il faisait partie de ses principaux créanciers en cas de faillite. Plus tôt cette semaine, il s’est excusé auprès des clients dans sa lettre de démission, disant qu’il était « très désolé des circonstances financières difficiles auxquelles les membres de notre communauté sont confrontés ».