Le fondateur de Celsius Network, Alex Mashinsky, a été poursuivi en justice par le procureur général de New York, qui accuse l’ancien chef du prêteur de crypto en faillite d’avoir fraudé des centaines de milliers d’investisseurs et d’avoir bafoué les lois sur les valeurs mobilières de l’État.
L’homme de 57 ans, qui a créé Celsius en 2017 et dirigeait l’entreprise lorsqu’elle s’est effondrée en juillet, avait promu l’entreprise « comme une alternative sûre aux banques tout en cachant que [it] était en fait engagé dans des stratégies d’investissement risquées », a déclaré le procès.
La faillite de Celsius a marqué un tournant dans le krach boursier sans précédent qui a frappé le secteur des actifs numériques l’été dernier. D’autres entreprises autrefois importantes, dont Three Arrows Capital, se sont également effondrées après une forte baisse de la valeur de jetons populaires tels que le bitcoin.
Dans une plainte déposée jeudi, le bureau du procureur général a affirmé que Mashinsky avait agi comme un «Robin des bois des temps modernes», promettant aux clients des retours allant jusqu’à 17% via son programme Earn – qui payait des intérêts sur les dépôts de crypto-monnaie – et a exhorté les utilisateurs à rester investi alors même que le trou dans le bilan de la plateforme s’agrandit.
Ils ont déclaré que Mashinsky avait également omis de s’inscrire en tant que vendeur pour Celsius et en tant que courtier en valeurs mobilières et en matières premières en vertu de la loi de New York.
« Alex Mashinsky a promis de conduire les investisseurs vers la liberté financière, mais les a conduits sur la voie de la ruine financière », a déclaré la procureure générale de New York, Letitia James, dans un communiqué. « La loi est claire sur le fait que faire des promesses fausses et non fondées et tromper les investisseurs est illégal. »
Celsius a gelé les retraits des clients en juin et a déposé son bilan le mois suivant, révélant un déficit de plus d’un milliard de dollars. En octobre, le FT a rapporté que Mashinsky lui-même avait retiré 10 millions de dollars de Celsius quelques semaines seulement avant le gel des comptes clients, au milieu d’une agitation croissante.
Le bureau de l’AG a déclaré qu’un vétéran handicapé faisait partie des New-Yorkais à avoir perdu de l’argent avec Celsius, ayant investi une décennie d’économies totalisant 36 000 dollars, tandis qu’un autre citoyen handicapé ne gagnant que 8 dollars de l’heure a perdu la totalité de son investissement sur la plate-forme.
Si la poursuite de l’AG réussit, Mashinsky pourrait se voir interdire de faire des affaires dans l’État de New York et être contraint de rembourser les investisseurs.
Un avocat de Mashinsky n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire sur le procès. Mashinsky, qui a démissionné de son poste de directeur général de Celsius en septembre, avait précédemment déclaré qu’il était « très désolé des difficultés financières auxquelles les membres de notre communauté sont confrontés ».
La poursuite de l’AG intervient après qu’une décision rendue mercredi par un tribunal de la faillite de New York a révélé que les conditions de service «sans ambiguïté» de Celsius indiquaient clairement que les actifs cryptographiques déposés dans les comptes Earn de la société étaient la propriété de Celsius, statuant contre certains titulaires de compte qui ont fait valoir qu’ils possédaient leurs dépôts.
En juillet de l’année dernière, Celsius comptait environ 600 000 comptes dans son programme Earn. Ces comptes détenaient des cryptos d’une valeur marchande de plus de 4 milliards de dollars au 10 juillet. Celsius a déclaré des passifs dépassant 5 milliards de dollars dans un dossier de mise en faillite.