Le Credit Suisse est devenu la première banque nationale à être reconnue coupable d’un crime d’entreprise par les autorités suisses après qu’un tribunal a conclu que le prêteur n’avait pas réussi à arrêter le blanchiment de l’argent de la drogue bulgare.
Le verdict a été rendu lundi à Bellinzone, dans le sud de la Suisse, par la plus haute cour pénale du pays. Les juges ont infligé une amende de 2 millions de francs suisses à la banque et l’ont condamnée à verser 18,6 millions d’euros de dédommagement au gouvernement suisse.
Une ex-star du tennis bulgare, Elena Pampoulova-Bergomi, qui était une ancienne chargée de relations à la banque, a également été reconnue coupable d’infractions de blanchiment d’argent.
L’affaire était centrée sur le rôle du Credit Suisse dans l’acceptation de millions d’euros de dépôts d’un groupe de clients bulgares entre 2004 et 2008. Les juges ont statué que la banque avait ignoré les signaux d’alarme évidents – y compris d’énormes sommes d’argent dans des valises et deux assassinats – qui laissaient entendre aux éventuelles origines criminelles des fonds.
« Le tribunal a constaté des carences au sein de la banque durant la période litigieuse tant en ce qui concerne la gestion des relations clients avec l’organisation criminelle, qu’en ce qui concerne le contrôle de l’application des règles anti-blanchiment par la direction, le service juridique et le département de la conformité », a déclaré le Tribunal pénal fédéral dans un communiqué.
C’est la première fois qu’une banque détenue et domiciliée en Suisse fait l’objet de poursuites pénales.
Les procureurs ont détaillé dans leur dossier comment Pampoulova-Bergomi avait noué et entretenu une relation, grâce à sa renommée sportive, avec l’ancienne lutteuse professionnelle bulgare, Evelin Banev, qui était à la tête d’une importante opération européenne de contrebande de cocaïne.
Pampoulova-Bergomi collectait régulièrement des valises d’une valeur de plus de 500 000 € auprès de personnes de l’entourage de Banev, dont un client abattu devant un restaurant à Sofia en 2005.
Lors du procès plus tôt cette année, Pampoulova-Bergomi a affirmé que pendant des années, la banque n’avait prêté presque aucune attention à la conformité alors qu’elle courait pour gagner de riches clients d’Europe de l’Est.
Banev a été reconnu coupable de trafic de drogue en Italie en 2017 et de blanchiment d’argent en Bulgarie en 2018. Il n’était pas accusé dans l’affaire suisse. Après avoir disparu, il a été arrêté l’année dernière en Ukraine et risque d’être extradé vers la Roumanie et la Bulgarie pour faire face à de nouvelles accusations criminelles.
En décembre, la défunte banque Falcon, propriété d’Abu Dhabi, qui avait des opérations en Suisse, est devenue la première banque à être reconnue coupable en vertu du code pénal suisse d’infractions de blanchiment d’argent.
Les procureurs suisses réclamaient 42 millions de francs suisses (40 millions d’euros) de sanctions à la banque.
Dans un communiqué, le Credit Suisse a annoncé qu’il ferait appel de la décision du tribunal. Il ajoute qu’il « teste en permanence son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et l’a renforcé au fil du temps, conformément à l’évolution des normes réglementaires ».
L’avocate de Pampoulova-Bergomi a déclaré qu’elle ferait appel de la décision « infondée et injuste ».
« Ce jugement fait porter la responsabilité du blanchiment d’argent à des personnes sans formation ni expérience sérieuses », a déclaré Grégoire Mangeat.