Une bonne demande de crédit et des taux d’intérêt plus élevés ont aidé Erste Group à obtenir de meilleurs résultats au cours du dernier exercice 2022.
Le résultat net a été un bénéfice de 2,16 milliards d’euros, après 1,92 milliard d’euros en 2021. Le volume des prêts à la clientèle a augmenté de 12,1 % l’année précédente pour atteindre 202,1 milliards d’euros. Pour l’année en cours, la banque s’attend à une croissance du crédit « à un chiffre moyen ». Un dividende de 1,90 EUR par action est prévu pour les actionnaires.
Sous l’effet de la hausse des taux d’intérêt sur tous les marchés du groupe Erste et de la forte demande de crédit, le revenu net d’intérêts de la banque a augmenté de près d’un cinquième (plus 19,6 %) pour atteindre 5,95 milliards d’euros. Le chiffre clé a été « le facteur décisif pour la bonne performance opérationnelle », a déclaré mardi le directeur financier Stefan Dörfler selon l’émission. « Non seulement nous avons bénéficié d’une dynamique bénéficiaire positive, mais nous avons également pu contenir l’augmentation des coûts malgré la pression inflationniste considérable au cours de l’année écoulée », a poursuivi le directeur financier.
Les résultats ont également été soutenus par l’environnement économique dans la région d’Europe centrale et orientale. « Les économies d’Europe centrale et orientale se sont avérées plus résistantes qu’on ne le supposait l’année dernière : malgré les nombreux défis causés par la terrible guerre en Ukraine, une croissance économique solide a été atteinte », a déclaré le patron de la banque Willibald Cernko.
Outre les revenus nets d’intérêts, les revenus nets de commissions ont également augmenté de 6,5 % pour atteindre 2,45 milliards d’euros, soutenus par la croissance des services de transactions de paiement et de gestion d’actifs. Le résultat d’exploitation a augmenté de 16,3 % pour atteindre près de 4 milliards d’euros. Le coefficient d’exploitation (CIR) s’est amélioré de 55,6% à 53,4%.
Les « dépréciations d’instruments financiers », c’est-à-dire les coûts du risque, ont presque doublé. En 2022, ceux-ci s’élevaient à près de 300 millions d’euros (soit 15 points de base du portefeuille brut moyen de crédits à la clientèle), l’année précédente ils étaient de 158,8 millions d’euros. Cela s’explique principalement par de nouvelles évaluations macroéconomiques et la prise en compte des risques de crédit pour les industries cycliques et les secteurs à forte intensité énergétique. « Au total, il y avait des provisions pour risque de crédit liées à la crise de 928 millions d’euros à la fin décembre », écrit la banque. Le taux des prêts non performants (PNP) s’est en revanche amélioré passant de 2,4% à 2,0%.
Les autres produits d’exploitation se sont détériorés, passant de moins 310,5 millions d’EUR à moins de 398,5 millions d’EUR en raison de la hausse des prélèvements bancaires et des contributions annuelles aux fonds de résolution. Erste Group paie actuellement une taxe bancaire sur deux marchés clés, pour un coût total de 187 millions d’euros, contre 73,5 millions d’euros l’année précédente. Au cours de l’année précédente, 139,1 millions d’EUR (2021 : 108,6 millions d’EUR) ont été dépensés en paiements aux fonds de résolution.
Le ratio Common Equity Tier 1 (CET1) de la banque était de 14,2%, contre 14,5% en 2021. Le ratio de capital total est tombé à 18,2% contre 19,1%. Le total des actifs a augmenté de 5,4 % pour atteindre 323,9 milliards d’euros.
Pour 2023, le Conseil de direction de la Banque est confiant quant à la croissance attendue du PIB réel, à l’atténuation des pressions inflationnistes et aux faibles taux de chômage sur les principaux marchés. Une croissance nette des prêts d’environ 5 % et des coûts du risque à un faible niveau sont attendus. « Bien que des prévisions précises soient difficiles compte tenu des faibles niveaux actuels de coût du risque, Erste Group s’attend à ce que les coûts du risque soient inférieurs à 35 points de base des prêts bruts moyens à la clientèle en 2023 », indique le communiqué. La banque vise également un retour sur fonds propres (ROTE) de 13 à 15 %.
Les actionnaires devraient pouvoir s’attendre à un dividende plus élevé pour l’exercice 2022. Le conseil d’administration souhaite proposer 1,90 euro par action à l’assemblée générale. Un dividende de 1,60 EUR par action a été distribué l’année précédente. En outre, la banque prévoit de racheter des actions pour un volume pouvant atteindre 300 millions d’euros.
L’action Erste Group a temporairement augmenté de 3,59% à 36,60 euros à Vienne. AAP
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