Forex dans cet article
• Les millionnaires russes veulent utiliser Bitcoin and Co. pour dissimuler leurs actifs
• Le traçage et le blocage des transactions cryptographiques sont techniquement possibles
• Éloges et critiques pour les propositions de sanctions cryptographiques contre la Russie
La Tour de la Fédération à Moscou est bien connue des cybercriminels du monde entier. Le gratte-ciel de Moscou est un véritable eldorado pour les criminels de toutes origines, car les entreprises russes de crypto-monnaie y « retournent » de grosses fortunes sans identification officielle. La criminalité cryptographique est ouvertement tolérée, voire encouragée, par les autorités russes. Bitcoin, Ethereum and Co. représentent le pont entre le système financier non réglementé, qui se caractérise par de nombreuses activités criminelles, et le système financier en dollars réglementé à l’échelle internationale représente l’échappatoire souhaitée pour protéger leur richesse. Ipek Ozkardeskaya, analyste chez Swissquote Bank, fait également part de ses inquiétudes dans le Tagesschau : « Le bitcoin pourrait être un possible refuge pour les oligarques russes afin d’éviter les sanctions puisqu’il n’y a pas de censure dans le réseau Bitcoin et dans les transactions de crypto-monnaie ».
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Tracer les transactions cryptographiques est techniquement possible
C’est une idée fausse courante que l’achat de toute crypto-monnaie est toujours anonyme. Au contraire, des échanges cryptographiques encore plus petits n’autorisent que les utilisateurs identifiés. « Plus les montants sont importants, moins les transactions anonymes sont possibles. C’est un résultat souhaité de la réglementation de ces dernières années », explique Philipp Sandner, responsable du centre blockchain de la Frankfurt School of Finance, au Tagesschau. D’un point de vue purement technique, il est possible de contrôler des transactions plus importantes, mais la bureaucratie a jusqu’à présent empêché l’exécution. En raison de la décentralisation des crypto-monnaies, les institutions étatiques n’ont jusqu’à présent guère été en mesure de surveiller les transactions de paiement, et encore moins de les bloquer – même si l’identité des utilisateurs est connue. Pour cette raison, le taux de criminalité élevé est également l’une des principales critiques contre les crypto-monnaies.
Les crypto-monnaies comme moyen de blanchiment d’argent répandu
Les cartels de la drogue, en particulier du Mexique et de Colombie, utilisent la décentralisation du monde de la cryptographie pour dissimuler des actifs acquis illégalement. Comme le montre le dernier rapport de l’International Narcotics Control Board (ICNB), la blockchain gagne en importance sur les médias de blanchiment d’argent tels que les casinos ou les zones franches depuis plusieurs années. Bien qu’il existe plusieurs sociétés, en particulier Chainanalysis, qui se spécialisent dans le traçage des transactions blockchain, les petites transactions en particulier peuvent être déguisées en utilisant divers services. Aux États-Unis, les transactions inférieures à 2 830 $ ne doivent pas être déclarées, ce qui permet aux criminels de diviser leurs transactions en plusieurs petites tranches. Selon le Chainanalysis Cyber Crime Report 2022, les criminels ont volé environ 14 milliards de dollars sur la blockchain en 2021 et ont « blanchi » 8,6 milliards de dollars « en ». Cependant, ces chiffres ne concernent que la cybercriminalité traçable, de sorte que le nombre de cas non signalés est susceptible d’être nettement plus élevé. Une grande partie de cela a été réalisée en Russie.
Moscou: Eldorado pour le blanchiment d’argent crypto
La Russie est depuis longtemps reconnue comme l’un des principaux pays de blanchiment d’argent crypto. Michal Gronager, responsable de la plateforme de données Chainanalysis, décrit même la Russie comme le « pays préféré des crypto-criminels » dans Manager Magazin. En achetant des crypto-monnaies, les riches Russes peuvent éviter que leurs millions de dollars de richesse ne soient gelés. L’État russe pourrait également détenir de grandes quantités de crypto-monnaies jusqu’à présent. La tour de la Fédération (russe : Federazija), haute de 374 mètres et gratte-ciel proéminent de la capitale russe, semble se démarquer par rapport au traitement de ces transactions illégales. Selon les informations de Chainanalysis, des dizaines d’entreprises sont situées dans la tour de la Fédération, qui – sans être gênées par les autorités russes – procèdent à un important blanchiment d’argent cryptographique.
Les sanctions contre les transactions cryptographiques russes difficiles à mettre en œuvre
Certains politiciens appellent les échanges cryptographiques à interdire toutes les adresses IP russes des paiements cryptographiques. Par exemple, la sénatrice américaine Elizabeth Warren a récemment présenté un projet de loi. Warren a tweeté qu’elle voulait empêcher « Poutine et ses copains » d’utiliser le mouvement et le stockage des crypto-monnaies pour contourner les « sanctions économiques historiques ». La règle qu’elle propose obligerait le Trésor américain à développer une technologie efficace pour suivre les pièces numériques. De plus, les entreprises devraient être obligées de signaler les transactions suspectes avec des pays étrangers, comme le rapporte Blockchain World. Toute transaction crypto avec des joueurs russes serait ainsi sanctionnée, et les échanges intermédiaires seraient également sanctionnés.
Cependant, le projet de loi du démocrate a également suscité des critiques, le groupe de pression crypto-friendly Coin Center le jugeant inconstitutionnel. De manière générale, de nombreux passionnés de crypto s’opposent à la surveillance voire au blocage des flux financiers cryptographiques, car ils voient cela torpiller la décentralisation caractéristique de Bitcoin and Co. Gronager, d’autre part, suggère d’interdire complètement le transfert de dollars américains vers la Russie, ce qui pourrait étouffer dans l’œuf la cause du crime crypto : « Tant que les dollars peuvent circuler, ce système crypto fonctionne. Si aucun dollar ne peut circuler, alors les crypto-monnaies n’aident pas non plus », déclare Gronager.
Situation d’information peu claire
De par sa nature même, le blanchiment d’argent crypto est peu clair, opaque et difficile à retracer. C’est particulièrement vrai pendant la guerre d’Ukraine, puisque les investisseurs russes, suite à l’exclusion de la Russie du réseau de communication bancaire SWIFT, tentent de dissimuler leurs avoirs étrangers par diverses stratégies et éventuellement de les transférer en Russie. Jusqu’à présent, il n’y a pratiquement aucune information fiable sur le trafic cryptographique en Russie. Jonathan Levin, le co-fondateur de Chainanalysis, a souligné qu’il n’avait « vu aucune preuve que la Russie ou Poutine utilisent systématiquement les crypto-monnaies pour contourner les sanctions ». Par conséquent, toute déclaration à ce sujet a un caractère spéculatif.
Mais une chose est sûre : les crypto-monnaies ont depuis longtemps atteint une importance économique mondiale et donc aussi géopolitique élevée et sont particulièrement populaires dans les cercles criminels. La question de savoir si – et si oui comment – Bitcoin and Co. devrait être soumis à un meilleur contrôle international continuera certainement à susciter des débats très houleux à l’avenir. Le conflit en Ukraine agit comme un catalyseur qui pourrait accroître la prise de conscience politique des inconvénients des transactions financières décentralisées.
Bureau éditorial finanzen.net
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