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Deutsche Bank a été condamnée à une amende de 186 millions de dollars par la Réserve fédérale américaine pour ce que la banque centrale américaine a qualifié de “défaillance matérielle” pour corriger les “pratiques bancaires dangereuses et malsaines” que la banque avait promis de régler dès 2015.
L’action montre la lutte continue de Christian Sewing, le directeur général du prêteur allemand, pour tenir sa promesse de mettre fin à une ère de lacunes en matière de contrôle.
Dans une ordonnance de consentement publié mercredi, la Fed a critiqué les faiblesses persistantes des contrôles de la Deutsche Bank sur le respect des sanctions, la surveillance des transactions et ses systèmes de contrôle du blanchiment d’argent. En 2015 et 2017, l’organisme de surveillance américain a infligé une amende de 99 millions de dollars au prêteur allemand pour les mêmes problèmes.
À l’époque, Deutsche a pris des engagements juridiquement contraignants pour résoudre les problèmes, des engagements qui, selon la Fed, ont été violés par la suite car la banque n’avait «pas suffisamment progressé dans ses efforts de remédiation». En conséquence, Deutsche était toujours “exposée à des niveaux accrus de risque de conformité sans contrôles internes suffisants, y compris le risque de ne pas détecter les activités de blanchiment d’argent ou les violations des sanctions américaines”.
Une partie de l’amende était également liée au rôle de Deutsche dans le scandale de blanchiment d’argent de la Danske Bank Estonia.
La dernière action de la Fed confirme que les régulateurs du monde entier sont préoccupés par le rythme d’amélioration des contrôles de Deutsche.
En novembre, le chien de garde financier allemand BaFin a menacé d’amender le prêteur s’il manquait des délais cruciaux pour fixer ses contrôles de blanchiment d’argent. Il s’agissait de la dernière escalade d’une lutte de quatre ans entre le prêteur et le régulateur, qui depuis 2018 emploie KPMG comme contrôleur spécial pour superviser les contrôles de Deutsche au nom du chien de garde allemand.
En 2022, le conseil de surveillance a plafonné les primes de Sewing et de neuf autres membres du directoire en raison des retards dans l’amélioration des contrôles internes, supprimant 1 million d’euros de la rémunération totale des dirigeants pour 2022. Alexander Wynaendts, le nouveau président de la banque, a déclaré au FT en mai qu’il a insisté pour rendre publiques les réductions de bonus pour “envoyer un signal à toute l’organisation” que les dirigeants sont tenus responsables des lacunes.
Depuis la fin de la crise financière, Deutsche a payé plus de 14 milliards d’euros d’amendes et de règlements pour un large éventail d’allégations d’inconduite, allant du truquage des taux d’intérêt de référence, de la vente abusive d’hypothèques et de produits dérivés, et de failles dans ses systèmes contre le blanchiment d’argent. Depuis 2018, la banque a remanié à plusieurs reprises la responsabilité de ses fonctions de contrôle, le plus récemment lorsque Stefan Simon a été nommé en 2021 responsable de la conformité et de la prévention de la criminalité financière.
Deutsche dit dans un communiqué que les amendes étaient pour « retard historique » dans le respect des engagements antérieurs donnés aux chiens de garde américains. “Nous reconnaissons que ces actions renforcent la nécessité de nous assurer que nous respectons nos engagements et que nous clôturons nos obligations de remédiation dans un avenir proche”, a déclaré la banque, ajoutant qu’elle avait investi massivement dans ses contrôles depuis 2019.
Les effectifs de son équipe mondiale de lutte contre la criminalité financière avaient augmenté d’un quart pour atteindre 2 000 personnes. “Compte tenu de l’élan que nous avons construit au cours des deux dernières années, nous pensons que nous sommes bien placés pour répondre aux attentes de nos régulateurs”, a-t-il déclaré.
Dans sa dernière intervention, la Fed a reconnu que “certains progrès” avaient été réalisés “récemment”, mais a néanmoins imposé un délai strict à Deutsche, déclarant que “l’achèvement substantiel d’ici la fin de l’année 2023 des étapes clés” était nécessaire.
La Fed a averti que si Deutsche continuait à ne pas respecter ses mesures, elle pourrait imposer «des actions formelles supplémentaires et intensifiées. . . y compris des sanctions supplémentaires ou des mesures correctives positives supplémentaires ».
La banque a déclaré que le fardeau de la nouvelle amende était “en grande partie” couvert par des provisions et que le reste était également inclus dans ses prévisions de coûts. Il publiera ses résultats du deuxième trimestre le 26 juillet.