Michael Gronager est à la fois aimé et détesté dans le monde de la crypto-monnaie. Le Danois est l’un des deux fondateurs de Chainalysis, une société qui analyse les transactions sur les blockchains. Ce sont des bases de données décentralisées avec des transactions qui sont maintenues par des ordinateurs coopérants. En suivant les flux d’argent sur ces blockchains, l’entreprise peut dans de nombreux cas montrer à qui aboutit la crypto-monnaie.
Le logiciel de Chainalysis a contribué, entre autres, à démanteler un réseau international de pédopornographie et à exposer plusieurs marchés criminels. Le FBI l’utilise et les services d’enquête néerlandais aussi. Et il est déployé par des sociétés de cryptographie qui cherchent à lutter contre l’utilisation abusive de leurs services.
La technologie Blockchain a été conçue comme une alternative au système monétaire actuel. Un moyen d’effectuer des transactions dans le monde entier, en dehors des banques. Une sorte de cash, mais pour le monde virtuel. Les transactions sont visibles, mais qui les exécute ne l’est pas immédiatement.
L’hypothèse selon laquelle vous pouvez négocier de manière anonyme sur des chaînes de blocs a été sapée par Chainalysis. Et cela n’est pas toujours apprécié par Gronager. “Eh bien, il y a des cris bruyants en ligne sur la confidentialité”, dit-il. “Le consommateur moyen n’aime pas la crypto à cause de l’anonymat perçu. Ils y voient simplement, en plus des actions et de l’immobilier, une forme d’actif supplémentaire pour, espérons-le, générer des revenus passifs.
Son entreprise compte aujourd’hui plus de 650 employés dans le monde. La valeur est estimée à 8,6 milliards de dollars (7,9 milliards d’euros). La semaine dernière, Chainalysis a organisé une conférence au Hilton d’Amsterdam, qui a attiré de nombreux représentants de la police et de la justice.
Cela montre à quel point la Chainalysis est entrée dans l’ordre établi. Et il semble mordu pour contenir ‘crypto’. Surtout depuis la faillite spectaculaire de la société américaine FTX, qui s’est avérée quasiment dépourvue de comptabilité. «En termes de taille (environ 10 milliards de dollars de pertes), la chute de FTX a été plus une nuque qu’un choc. Mais cela a provoqué des regards inquiets sur l’industrie », décrit Gronager.
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Depuis lors, les régulateurs américains ont été remarquablement actifs pour infliger des amendes et pénaliser les sociétés de cryptographie. La première loi crypto vient d’être votée en Europe, qui entrera en vigueur l’année prochaine.
L’époque du « Far West » de la crypto est-elle révolue ?
“Si c’est le cas, c’est une évolution positive. Mais je n’oserais pas le dire comme ça. Quatre-vingt pour cent de ce que nous voyons est lié aux taux d’intérêt. Vous ne pouvez pas vraiment isoler la cryptographie de cela. Ce qui se passe maintenant est particulièrement frappant par rapport au battage médiatique de 2021. Les taux d’intérêt étaient alors bas et tout ce qui concernait la technologie et la finance était à son comble. Aussi la valeur des crypto-monnaies.
« Les investisseurs se sont tournés vers d’autres choses lorsque les taux d’intérêt ont augmenté. L’évolution de la valeur des crypto-monnaies s’est accompagnée des actions de l’indice technologique sur le Nasdaq. Vous pouvez désormais traiter la crypto comme des actions technologiques.
« Il est sain que le battage médiatique soit terminé. Lors de la construction de l’infrastructure pour la cryptographie, vous ne voulez pas d’investisseurs qui pensent qu’ils peuvent devenir riches du jour au lendemain. Il explique qu’à long terme, non seulement le logiciel doit être développé davantage, mais des accords sont également nécessaires. Par exemple, sur la façon dont la preuve de propriété d’un bien corporel, comme une maison ou de l’or, est enregistrée sur une blockchain. En cela, il est inévitable que le secteur de la cryptographie s’engage auprès des régulateurs. Ce n’est plus une technique ou une sous-culture isolée. “C’est une question de long terme, c’est peut-être notre système de transfert de valeur du futur”
La technologie blockchain a maintenant 14 ans. Au début, les autorités ne comprenaient pas comment cela fonctionnait. L’ont-ils maintenant ?
« Les législateurs ont clairement appris. Un grand pas en avant est en train d’être franchi dans l’UE avec la législation MiCar qui a été adoptée. C’est vraiment une évolution. Cela crée des cadres clairs, par exemple sur le stockage de la monnaie, et offre donc des opportunités aux entrepreneurs.
Selon Gronager, les entrepreneurs en crypto aux États-Unis regardent maintenant l’UE avec envie. Les superviseurs sont très actifs, mais en même temps, les règles sont trop floues. « En Amérique, il y a actuellement beaucoup de confusion et un manque de coordination entre les différents régulateurs. Où un régulateur considère la crypto comme des valeurs mobilières et applique les règles de négociation des valeurs mobilières. Et l’autre le voit comme une marchandise, avec des règles différentes.
L’attitude plus ferme des autorités conduit-elle à moins de crimes cryptographiques ?
«Nos données montrent que l’argent criminel en pourcentage du total géré dans la cryptographie est en baisse. En montants absolus, il augmentera encore quelque peu.
“L’augmentation des données de Chainalysis est principalement due au fait qu’un échange cryptographique russe a été placé sous sanctions américaines. En conséquence, les cryptos qui y sont échangés sont considérés comme illégaux.
Que font principalement les cybercriminels en ce moment ?
«Une tendance est le piratage des infrastructures dans le monde de la cryptographie. Les hackers nord-coréens sont très bons dans ce domaine. Un exemple est le piratage du jeu Axie Infinity, où 600 millions de dollars ont été capturés.
Beaucoup de gens penseront : d’accord, laissez-les s’entre-détruire dans ce monde étrange de la cryptographie.
Oui, mais c’est un peu simpliste. C’est un pourcentage substantiel du PNB de la Corée du Nord, qui lui achète des missiles qui survolent ensuite le Japon. C’est certainement aussi pertinent en dehors du monde de la cryptographie.
Le rôle des hackers nord-coréens continue-t-il de croître ?
“Non. Nous voyons maintenant que le butin volé n’est plus déplacé. Les crypto-monnaies sont toujours là, mais il n’est pas possible de les encaisser. Nous avons un bon réseau de personnes sur les échanges cryptographiques. Nous leur signalons un tel piratage, afin qu’ils gèlent les fonds avant qu’ils ne disparaissent.
« Et s’il n’est pas possible d’encaisser du butin, il est aussi moins intéressant de voler. C’est comme un iPhone. Pourquoi le voler s’il est verrouillé ?”
Où vont les méchants ? Y a-t-il des juridictions qui bénéficient d’une action accrue en Europe et aux États-Unis ?
“Russie. Mais c’était déjà le cas. Cela s’applique aux hackers : si vous quittez la Russie tranquille, vous pouvez aller de l’avant à l’étranger.
Les riches Russes utilisaient-ils la cryptographie pour contourner les sanctions et canaliser leur richesse ?
« Nous avons regardé cela, mais nous le voyons à peine. En effet, le volume total géré dans le monde de la cryptographie est trop petit pour le faire discrètement avec de grandes quantités. Tout le monde le verrait immédiatement.
Les législateurs sont toujours en retard. Que doivent-ils regarder maintenant ?
“Vraisemblablement à la finance décentralisée (DeFi).”
De nombreux services qui sont encore fournis par les échanges (crypto) et les banques, tels que la commutation entre les crypto-monnaies, peuvent également être automatisés. De plus en plus d’argent est impliqué dans cette branche. Cela complique la tâche des services d’enquête.
«Ils peuvent désormais demander à un échange cryptographique les données de clients suspects. Ou geler un compte. Et là, vous n’avez plus de ‘gorge à serrer’, pour ainsi dire.
Comment pensez-vous que le secteur de la cryptographie se développera dans les années à venir ?
“La véritable innovation à propos de la crypto et de la blockchain est ce que j’appelle la” rareté numérique “. La possibilité d’avoir quelque chose de numérique que vous ne pouvez pas copier, mais que vous pouvez déplacer.
“Si je vous envoie une photo depuis mon téléphone, je ne vous enverrai pas cette photo, mais une copie de cette photo. Je l’ai toujours sur mon téléphone après ça. Sur la blockchain, cela fonctionne que si vous envoyez quelque chose à quelqu’un d’autre, vous ne l’avez plus vous-même. Tu l’as vraiment déplacé. Et c’est important parce que c’est ainsi que vous exprimez la valeur.
« On pourrait dire que le protocole TCP-IP, ou Internet, était le moyen idéal pour transférer des informations. Vous avez donc ici une technologie parfaite pour exprimer la valeur. Je m’attends à ce que nous le fassions de plus en plus. Cela ne signifie pas que nous allons tous spéculer sur les crypto-monnaies maintenant. Vous obtenez un système financier avec des transactions plus rapides qui sont exécutées de manière transparente. Et c’est beaucoup plus accessible.
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Une version de cet article est également parue dans le journal du 15 mai 2023.