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La Banque centrale européenne s’apprête à retirer la licence d’exploitation de la Banque Havilland, l’établissement de crédit luxembourgeois détenu par le conseiller financier de longue date du prince Andrew, David Rowland, et sa famille.
La banque a été informée du projet de décision de la BCE, ont déclaré deux personnes proches du dossier.
La Banque Havilland a été embourbée dans la controverse ces dernières années et a fait l’objet de multiples enquêtes réglementaires.
Les responsables de la BCE estiment que sous la propriété de la famille Rowland – mieux connue en Grande-Bretagne pour l’ancien rôle du patriarche David en tant que trésorier du parti conservateur et ses liens personnels étroits avec le duc d’York, qui a emprunté des millions à la banque – la Banque Havilland a connu des manquements répétés en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent.
La BCE a refusé de commenter ces informations. La Banque Havilland n’a pas répondu à une demande de commentaires. David Rowland n’a pas pu être joint pour commenter ces informations.
Rowland a fait fortune dans les années 1970 et 1980 grâce à des investissements financiers audacieux et souvent complexes dans le transport maritime, les ressources naturelles et l’immobilier.
Le projet de décision n’est pas encore définitif car il doit être approuvé par le conseil des gouverneurs de la BCE, même si le processus est généralement considéré comme une formalité et devrait se dérouler rapidement.
Une fois la décision prise, l’autorité de contrôle du pays d’origine de la banque, la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg, annoncera officiellement la décision de révoquer la licence, mettant fin à la capacité de la banque à opérer en Europe.
La CSSF n’a pas répondu à une demande de commentaire.
La banque luxembourgeoise est le centre opérationnel de Havilland. L’avenir de ses succursales à Dubaï, en Suisse, au Liechtenstein et à Monaco, qui échappent à la juridiction réglementaire de la BCE et pourraient continuer à opérer sous leurs propres licences locales, reste incertain.
Les régulateurs en Suisse et au Liechtenstein ont imposé une restriction à l’acceptation de nouveaux clients par Havilland en raison de la décision imminente de la BCE.
Finma, le régulateur suisse, a déclaré : «[We are monitoring] « Le respect continu des normes juridiques pertinentes par la succursale zurichoise de la Banque Havilland, Liechtenstein, et par toutes les autres banques agréées en Suisse et leurs succursales. »
La branche britannique de la Banque Havilland a été fermée l’année dernière après que la Financial Conduct Authority (FCA) a imposé des amendes de 10 millions de livres sterling à l’établissement et de 353 000 livres sterling au directeur général de sa succursale, Edmund Rowland, fils de David Rowland, pour avoir monté un plan d’investissement à la demande de clients saoudiens et émiratis qui visait à faire chuter la monnaie du Qatar, selon une présentation interne de la banque citée par le régulateur dans son avis d’application. La banque a contesté la décision de la FCA.
Le directeur de la succursale monégasque de la banque est quant à lui jugé pour blanchiment d’argent. Les procureurs l’accusent d’avoir accepté d’importants dépôts en espèces de la part de clients et de ne pas avoir soulevé de problèmes de conformité concernant leur origine ou leur identité, accusations qu’il nie.
La révocation de la licence d’une banque est le pouvoir ultime de la BCE, qui peut prendre de telles décisions de sa propre initiative ou à la demande d’une autorité nationale. La dernière fois qu’elle l’a fait, c’était pour retirer la licence d’une banque. Banque internationale de la Baltique en Lettonie à la demande du superviseur local en mars 2023.
Ancienne filiale de la banque islandaise Kaupthing, qui s’est effondrée lors de la crise financière de 2008, la banque luxembourgeoise a été rachetée par la famille Rowland en 2009 et rebaptisée d’après Havilland Hall, la demeure seigneuriale appartenant à David dans le paradis fiscal de Guernesey.
Le duc d’York a assisté aux célébrations d’inauguration de la nouvelle banque en 2009 et a joué un rôle clé dans l’ouverture de sa succursale à Monaco en faisant pression sur le prince Albert, souverain héréditaire de Monaco, pour obtenir une licence locale pour Havilland. le Daily Mail a révélé en 2021.
En 2017, David Rowland a personnellement remboursé un prêt de 1,5 million de livres sterling que la banque avait accordé au duc, qui était alors sous pression financière, selon les médias.
Au moins sept des huit enfants de David sont employés ou ont été employés par la banque.
Selon ses comptes 2023, la banque dispose d’un actif d’un peu plus de 1,35 milliard d’euros et d’un portefeuille de prêts de 463 millions d’euros. Elle a connu une croissance particulièrement forte au Liechtenstein, où au moins 200 millions d’euros de nouveaux capitaux provenant de clients fortunés ont été collectés en 2022.
Interrogé par le journal Liechtensteiner Volksblatt en 2022 sur l’impact des sanctions de l’UE contre la Russie sur la banque, le directeur général du groupe Marc Arand s’est plaint que l’opinion publique « confond souvent la question » du respect des sanctions et a déclaré que « tous les acteurs du marché financier entrent en contact avec la Russie d’une manière ou d’une autre ».