VTB Bank, le deuxième plus grand prêteur de Russie, se prépare à mettre fin à ses opérations européennes après avoir été durement touchée par les sanctions occidentales, selon des personnes au courant des discussions internes.
VTB a une banque d’investissement à Londres et une banque de détail en Allemagne avec 160 000 clients, mais a décidé qu’elle ne pouvait pas opérer en dehors de la Russie après avoir vu ses actifs gelés par des alliés occidentaux, ont déclaré les sources. La banque doit être retirée samedi du système mondial de messagerie des paiements Swift qui facilite des billions de dollars de transactions par jour.
Cette décision fait suite à la décision de Sberbank, le plus grand prêteur russe, de quitter le marché d’Europe centrale et orientale la semaine dernière, son unité autrichienne devenant la première banque à faire faillite suite au régime de sanctions financières de l’Occident. Sberbank et VTB représentent plus de la moitié du marché bancaire russe.
Leurs retraits d’Europe mettent en effet fin à une stratégie de 20 ans des banques russes pour établir une présence mondiale, qui a été gravement compromise par les sanctions imposées à la suite de l’annexion de la Crimée par la Russie en 2014.
“Il n’y a aucune tentative de continuer comme d’habitude”, a déclaré une personne impliquée dans la planification.
«Nous essayons de le faire aussi rapidement que possible, mais les opérations en Europe sont beaucoup plus compliquées que celles au Royaume-Uni. Nous mettons tout en œuvre pour récupérer l’argent des clients. Il est essentiel que nous le fassions de manière ordonnée.
VTB Europe détient plus de 4 milliards d’euros de dépôts pour la plupart des clients de détail allemands, qui ont été attirés par la banque après qu’elle n’a pas appliqué de taux d’intérêt négatifs contrairement à la plupart des autres. Les clients de la banque comprennent également des collectivités locales allemandes, 600 entreprises et 150 institutions financières.
Ayant autrefois employé plus de 500 personnes dans un bureau de la ville de Londres surplombant la Banque d’Angleterre, les opérations londoniennes de VTB sont depuis réduites à 120 employés.
Les sanctions à la suite de l’invasion russe de la Crimée en 2014 – ainsi que la réponse du Royaume-Uni à l’empoisonnement de Sergei Skripal en 2018 et la sortie de la Grande-Bretagne de l’UE – ont forcé VTB à licencier des centaines de travailleurs à Londres et à en relocaliser beaucoup à Francfort ces dernières années.
L’adhésion de VTB Capital à la Bourse de Londres a été suspendue le mois dernier, ce qui signifie qu’elle ne peut plus négocier les titres qui y sont cotés. Il a également été mis en défaut en tant que membre de LCH, la branche de compensation du London Stock Exchange Group.
Lorsque le gouvernement britannique a gelé les actifs de VTB le mois dernier, il a accordé une licence de 30 jours à la banque pour pouvoir mettre fin aux transactions et payer le personnel. La licence expire le 27 mars, date à laquelle le personnel britannique, dont la plupart sont des ressortissants britanniques, sera licencié.
Son commerce de détail européen emploie 230 personnes à Francfort et 30 autres en Autriche, tandis que VTB exploite également une entreprise de négoce de matières premières à Zoug en Suisse, employant 60 personnes.
Les clients de Commerzbank, le deuxième plus grand prêteur d’Allemagne, qui ont tenté de transférer de l’argent vers VTB Europe ont été informés : “Commande non traitée en raison de la situation dans la banque/le pays destinataire”. Commerzbank a refusé de commenter.
VTB n’a pas répondu à une demande de commentaire au moment de la publication, mais plus tôt cette semaine, la banque a déclaré: «Comme tous nos clients nationaux et internationaux et leurs communautés, nous observons les développements mondiaux les plus récents avec une grande inquiétude.
“Actuellement, nous pouvons vous assurer que la situation économique de VTB Bank (Europe) SE est stable et que la banque est pleinement opérationnelle.”
Reportage supplémentaire d’Olaf Storbeck à Francfort