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Goldman Sachs envisage de vendre l’activité de conseil en investissement qu’elle a acquise il y a quatre ans, marquant un nouveau recul par rapport aux efforts visant à devenir une grande banque auprès des clients du marché de masse.
La société de Wall Street a déclaré lundi qu’elle « évaluait actuellement des alternatives » pour son activité de gestion financière personnelle, qui englobe les opérations de conseiller en investissement enregistré de Goldman et supervise environ 29 milliards de dollars d’actifs.
L’entreprise est née de United Capital, un conseiller en investissement basé en Californie que Goldman a acquis pour 750 millions de dollars en 2019. L’accord est intervenu alors que Goldman s’efforçait de servir un plus large éventail de clients.
C’est maintenant le deuxième accord exécuté sous le directeur général David Solomon que Goldman cherche à annuler. La banque a mis en vente cette année l’activité de prêt en ligne GreenSky, acquise en 2021.
« Nous nous attendons à trouver un résultat qui profite à la fois à nos clients et à nos conseillers », a déclaré la banque à propos de l’activité de gestion financière personnelle.
L’activité de gestion de patrimoine de Goldman a toujours été davantage axée sur les super-riches – les clients dits ultra-fortunés – dont la richesse s’élève au moins à des dizaines de millions de dollars.
Les clients de United Capital avaient généralement des fortunes plus modestes. L’accord d’il y a quatre ans était un signe des efforts de Goldman pour servir un plus large éventail de clients.
Les pertes dues à la poussée vers la banque de masse ont contribué aux pressions sur Solomon, qui fait face à la période la plus difficile de son mandat de près de cinq ans en tant que chef. Outre les projets de vente de GreenSky, Goldman a décidé l’année dernière de réduire son activité de banque de détail en ligne Marcus.
Goldman continue de donner la priorité à la croissance de la gestion d’actifs et de patrimoine, des activités plus prévisibles et stables que ses principales activités de banque d’investissement et de négociation.
Dans la gestion de patrimoine, Goldman a plus d’un milliard de dollars d’actifs sous surveillance, notamment de son activité de gestion de patrimoine privé et de sa plateforme de gestion de l’argent en milieu de travail Ayco. United Capital avait environ 25 milliards de dollars d’actifs sous gestion lorsque Goldman l’a acheté.
Les conseillers en placement enregistrés sont autorisés à fournir des conseils et parfois à gérer directement l’argent. La banque a déclaré qu’elle continuerait à investir dans ses services pour couvrir les conseillers en tant que clients.
Goldman envisage une vente à un moment où les conseillers en placement enregistrés ont de plus en plus besoin d’emplois cette année en réponse aux fusions et aux turbulences dans le secteur bancaire. Beaucoup quittent des groupes de conseil appartenant à des banques pour des opérations de boutique ou créent leur propre entreprise, et emportent avec eux leurs livres de clients.
Goldman a fusionné l’année dernière ses activités de gestion de patrimoine et de gestion d’actifs, avec l’unité combinée désormais dirigée par Marc Nachmann, un proche confident de Solomon.